人行反洗钱检查测试题-库

《人行反洗钱检查测试题-库》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、-序号题目答案题型1银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√判断题2反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√判断题3反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×判断题4反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√判断题5反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。√判断题6反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行

2、部门。×判断题7反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。×判断题8在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√判断题9有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。√判断题10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。×判断题11客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×判断题12只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质

3、不可疑的交易。×判断题13反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。√判断题14对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√判断题15银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×判断题16银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。√判断题17客户身份识别也称“了解你的客户”。√判断题18自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。×判断题19法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其

4、身份基本信息。√判断题20在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。√判断题21客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。×判断题22《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。√判断题23银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别

5、义务的责任。×判断题-24在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。√判断题25单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√判断题26银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。√判断题27银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。×判断题28对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×判断题29大额提现业务中识别客户的重点之一是一

6、次性提取大额现金的客户身份。√判断题30对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员。×判断题31为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。×判断题32为客户开立对公外汇账户，金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。√判断题33银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名.证件号码.照片或有效期不

7、一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√判断题34如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√判断题35开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√判断题36客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。√判断题37有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。√判断题38人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后