金融理财师afp学习笔记（全套）

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1、CFP制度学习目标■掌握AFP/CFP认证的4E要求■了解并遵守AFP/CFP的职业道德准则■了解并执行AFP/CFP的执业操作准则■了解AFP/CFP的纪律处分办法第一部分4E认证体系一、4E认证的内容1、Education教育2、Examination考试3、Experience工作经验4、Ethics职业道德二、4E认证的三个办法1、《金融理财师资格认证办法》2、《金融理财师继续教育管理办法》3、《金融理财师纪律处分办法》三、CFP制度的两个标准1、《金融理财师职业道德准则》2、《金融理财师执业操作准则》四

2、、教育Education1、教育学时：240小时（AFP108小时+CFP132小时）2、AFP课程的主要内容----（108课时）（1）认证制度、道德准则、执业标准、基础知识、综合理财---------------------------42课时（2）投资规划---------------------------------------------------------------------------------------24课时（3）保险规划------------------------------

3、---------------------------------------------------------12课时（4）员工福利和退休规划------------------------------------------------------------------------6课时（5）个人税务和遗产规划------------------------------------------------------------------------6课时（6）综合案例-----------------

4、----------------------------------------------------------------------18课时3、CFP教学和考试大纲----（132课时）（1）高级投资规划---------------------------------------------------------------------------------30课时（2）高级风险管理和保险规划------------------------------------------------------

5、------------28课时（3）高级税务和遗产规划------------------------------------------------------------------------18课时（4）高级员工福利和退休规划------------------------------------------------------------------18课时（5）综合理财规划案例示范与讨论-------------------------------------------------------

6、-----42课时4、继续教育1、AFP：20小时2、CFP：30小时五、考试Examination1、题型和难度客观单项选择题，包括概念题和计算题。10%最难、30%较难、40%中等、20%简单2、中国可直接参加考试的人员（1）经济学与经济管理类博士（2）港台CFP跨境差别教育班六、工作经验Experience1、行业要求：与金融理财相关的行业金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSCC认可的其他机构2、岗位要求：金融理财相关工作3、时间要求：AFP：研究生1年、本科2年、大专3年（工作经验有效期为最近10年

7、）七、职业道德Ethics1、工作的特殊性----易引发道德风险2、工作的重要性----必须避免道德风险3、目前缺乏明确的法律约束第二部分职业道德准则一、《金融理财师职业道德准则》的制定目的1、规范金融理财师职业道德行为2、提高金融理财师职业道德水准3、维护金融理财师职业形象二、《金融理财师职业道德准则》的适用范围1、适用行业：金融界、实业界、政府及其他使用CFP商标或AFP商标的专业服务领域2、适用服务：个人理财业务、金融相关服务三、职业道德准则的组成1、基本原则：关于CFP职业道德和从业时应努力表现的专业精神

8、的综合陈述2、具体准则：由基本原则引申出来的针对实践的指导性文件四、职业道德的七项基本原则●守法尊规（Compliance）●正直诚信(Integrity)●客观公正（Obijectivity＆Fairness）●专业胜任(Competence)●保守秘密（Confidentiality）●专业精神（Professionalism）●克尽职守(DueDiligence)（