以老年人为侵害对象的非法集资案件问题研究

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1、以老年人为侵害对象的非法集资案件问题研究在国际国内金融经济形势复杂严峻的大背景下，全国各地非法集资案件频发，尤其是不少老年人投资理财心切，防范意识不强，极易被免费旅游、免费礼品等小恩小惠诱惑，成为非法集资的受害人，需引起高度关注与警惕。一、相关案件1、从2013年4月开始，刘某等人利用吉林一家废弃的大米加工厂，在南京编造该厂为吉林大型企业，现要扩大发展需要投资人加入的假相，以月息2%左右、赠送东北大米并推举代表前往东北考察的方式，两年期间在南京骗取130多名老人投资，敛财900余万元。侦办工作中民警发现，南京办事处仅是该团伙诸多非法集资窝点中的一个，杭州、无锡

2、、重庆、吉林等地都有一定数量的受害人，在全国范围内，刘某非法集资涉及的人数和金额还有待进一步核查。（玄武分局）2、2014年至2015年5月期间，位于南京市鼓楼区广州路199号天成大厦八楼的“河南省健木堂实业有限公司南京分公司”以年利息24%的高额回报作宣传，非法吸收近百余人资金（部分受害人为6、70岁老人），涉案金额500余万元，现该公司人去楼空。（鼓楼分局）二、案件特点（一）受害人多为老年人。不法分子利用老年人缺乏识别与防范意识，将老年人作为侵害对象。他们在街面以发放旅游宣传、保健宣传单页为手段，将对此好奇的老年人拉进写字楼上的公司后进行非法集资推销。在前

3、期侦察中，民警发现这些公司对年轻投资人以“项目不合适”等理由拒绝，只将目光锁定在老年人身上。此外，由于老年人担心公安机关查处此类公司导致自己的钱拿不回来，还会隐瞒案情，或是为了拿回自己的投资钱而不断发展身边人加入非法集资行列（二）伪造正规经营假相。不法分子在市中心高档写字楼包下数间房间，以驻宁办事处形式运营，声称母公司与知名高校、地产型企业或政府有“战略合作”项目，获得多项专利，并假以扩大发展、新建项目等借口，向老年人实施非法集资，许以高额月（年）利息，签订借款协议。初期，这些公司按时兑现利息，赠送免费礼品，组织免费旅游或外出考察，使受害人对轻松赚钱深信不疑，

4、不断追加或介绍身边人进行投资。（三）涉及领域广手段多样化。非法集资涉及众多行业，在房地产、金融中介、工程建设、公司加盟、农副产品或保健品营销等领域最为突出。不法分子大多采用筹集周转资金、提供理财服务、收取加盟费用等方式进行非法集资，并出现了专业运作团队，他们和所谓的企业负责人合作，到各地“圈钱”，从中收取高达40%-50%的运作费用。今年以来，玄武分局在打击非法集资案件中同步打掉3个东北籍的运作团队。（四）极易引发不稳定因素。一旦到期无法兑现本金和利息时，不法分子就会以公安机关组织专项行动导致整个行业停止业务运作，或是运作团队怕被抓留下案底集体离职等为借口，并

5、表示一旦公安机关行动结束就恢复经营，从而继续骗取受害人的信任。针对公安机关的打处，不法分子通过微信群煽动集资人员集访施压，转移矛盾视线。7月中旬，玄武分局在查处江苏诚昱电子商务有限公司非法集资和组织传销一案中，成功化解集资人员到市政府集访、对新街口派出所围堵事件，并有效阻止集资人群利用微信煽动非法集会游行示威情况的发生，维护了社会大局稳定。三、打防措施（一）提高思想认识，加强顶层设计。积极主动向地方党委政府汇报此类案件高发以及导致不良后果的严峻态势，成立由党委政府牵头，各职能部门、金融机构参与的工作小组，把打击、整治、防范、管理等工作有机结合，形成各部门分工协

6、作、齐抓共管的工作体系，统一协调组织非法集资问题的处置工作，并通过加大与金融、工商、税务等执法部门的合作，对本地区经济活动进行全程监督，及时发现非法集资的相关线索。（二）完善工作机制，加大打防力度。要建立完善写字楼宇排查机制、非法集资风险预警评估机制，将内部单位、房屋出租户等纳入户籍化管理，开展滚动式排查，全力挤压经营空间，努力预防案件发生。要积极侦办案件，形成治安、刑侦、经侦、网安等多警种联动格局，打好整体战、合成战。要抓住线索排查、报案受理、证据搜集、资产冻结、阻止外逃、追赃挽损等环节，加强与检法机关沟通，提高打处和挽损质效。要发挥人力情报资源作用，在重点

7、地区、重点写字楼物建高质量的情报信息员，全方位、深层次、有针对性地开展情报信息收集与研判，实现打早打小、露头就打。（三）加强宣传教育，提高防范意识。鉴于老年人是此类犯罪较为特定的受害人群，要组织民警、平安志愿者深入老年人活动的广场、社区、公园等部位，通过发放宣传图册、悬挂横幅标语、开展警民恳谈等方法，揭露非法集资的犯罪伎俩，引导老年人树立正确的投资理财观念，主动抵制和远离不法侵害。同时，充分利用电视、报纸、手机短信、网络等途径开展防范宣传，提醒广大群众识别和提防常见的非法集资案件，不给犯罪分子可乘之机。