开题报告-招商证券公司经纪业务转型存在的问题与对策研究

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方与对策研究招商证券公司经纪业务转型存在的问题论文题目学生姓名学生学号专业班级指导教师金融学专业，2009级2班蔡起挺2009011197毕业论文开题报告浙江万里学院商学院系别金融系说明：模板只作格式示例规范，表格内容根据实际情况填写页面设置：上2.5,下2.5,左2.8,右2.8；装订线左边1cm封面格式设置：字体：宋体，四号段落：居中----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需---------

2、----文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方一、立论依据1.研究意义、预期目标研究意义作为券商最稳定的利润来源，佣金收入一直为券商利润的基石和大部分，但却一直在各方面受到政策、行情、券商内部认识偏差、经纪管理模式等方面的影响和制约，形成了发展的瓶颈，需要进行针对性地、系统性地突破、创新与转型，这也是本文的定题意义所在。预期目标本文将以招商证券为例，通过对招商证券经纪业务人员的采访，了解该公司业务所呈现的特点与现状，为招商证券和各类券商提

3、供可行性建议，期望对今后证券公司经纪业务的发展能起到参考借鉴作用，让我国证券业的经纪业务能够向更健康的方向经营。2.国内外研究现状2.1国外研究NoraM.Jordan（2010）提出在过去的一年对于大宗经纪业务的市场服务有重大变化，特别是在主要经纪商和他们的客户之间的关系。作为一个结果，在基金试图倾向于关注的风险降到最小，大多数的大宗经纪业务谈判协议过早地宣布成立一个机构经纪默认的设置，而不是主要经纪人看着的风险资金下滑。这个新变化已经导致了典型的大宗经纪业务的商业模式的担忧。Rev.Financ.Stud.（2009）提出

4、机构经纪行业所面临的日益降低交易成本的压力的增加,这已经压低了平均佣金并使得交易量转移到低成本的执行场所。然而，传统的全方位服务绑定使执行经纪人保持一定的动力，而且他们的佣金仍远远高于边际执行交易成本。我们推测构成了一个简单易行的佣金收费，原定长期的固定费用可以得到一个经纪人的优质的服务。JohnKador，CharlesSchwab（2003）在逆境中Schwab的革命方法成功了。自1973年成立以来,Schwab使了市场所有的经纪人强调顾客服务。今天,Schwab已经确立自己作为一个公司与一个满足老式完整性科技金融服务的唯

5、一标识。2.2国内研究谭茂（2010）提出通过对证券公司客户进行K-means聚类分析，证券公司客户大致可以分为高活跃客户、高贡献客户、忠诚保持客户和关系维持客户四大类。吴西镇、陈莹（2010）提出----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方对证券行业而言，提供服务的过程就是客户的主观体验过程，在这个过程中，服务和消费是同步进行的。客户和证券公司之间存在

6、着互动关系，这种互动关系对顾客感知服务质量的形成具有非常重要的影响。江晓东（2007）提出证券客户细分方法，按客户的当前价值和潜在价值，客户交易能力，客户投资周期，客户持仓偏好进行细分。在业务创新方面的研究。许畅、杨朝军（2010）提出面对日益激烈的竞争环境，证券公司在业务模式调整上，必须利用原有的竞争优势，运用业务创新等手段，集中精力于细分市场，通过持续的经营使公司成为细分市场的龙头券商。陈天笑(2010)提出产品策略对证券公司的研发能力提出了较高的要求。渠道策略是产品策略和价格策略的基础，往往会和以上两种策略同时使用，产品

7、创新策略以及渠道策略才是业务创新的根本，是证券公司长期发展的重要条件。陆辉、梁东黎（2007）提出目前国内券商已经认识到经纪业务创新的重要性。并在定价体系、交易通道建设、咨询服务以及业务流程等诸多方面进行了探索。李力、许祥秦（2007）提出一方面，将原先简单的通道服务向增值服务转型；另一方面，大力发展非通道中介服务，通过增加服务的技术含量，打造服务产品的核心竞争力，减少市场波动对券商收入的影响。在风险管理方面的研究。齐大海（2008）提出证券经纪业务风险管理的对策建议，创造有利于风险管理有效运转的内部环境；完善经纪业务风险管理

8、体系；确保信息数据处理的高效运作；加强风险管理自我评价；加强对外沟通，重视外部监管。周双庆（2007）提出随着经纪业务自身的发展，新的操作风险会重新出现。只要坚持科学的风险管理理念，合理运用各种风险管理方法和技术，经纪业务的操作风险就可以被控制在合理的范围内，使证券公司避开危