成都-郑州-定稿

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方专委会【2011】010号关于举办2011全国担保业务难点处理与最高院《房屋登记问题最新规定》及《非法集资最新司法解释》研讨班邀请函各有关单位：担保行业经历了去年最为严厉的整顿规范之后，将迎来国家对行业的大力扶持，但担保业务中的难点依然存在，需要通过反复地学习和实践才能一一破解。近年来房屋登记在办理过程中出现的风险不断出现，发生的案件逐年增多，各地审判标准也不够统一。2010年11月18日由最高院颁布的《关于审理房屋登记案件若干问题的规定》开始

2、实施，该规定解决了长期困绕房屋登记案件审理中的裁判标准等问题，最大限度地保护了金融债权。另外最高院近期连续两次对非法集资问题作出了最新司法解释与说明【2010年4月7日对非法集资量刑的说明与2011年1月4日发布实施的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》】都明确了合法融资与非法集资的认定与定罪标准，对担保行业与民间金融业的发展产生了新的影响。中国信息协会信用专委会（国家发改委主管）是我国政府较早批准成立的专业研究我国信用（担保）体系建设和管理咨询的服务机构，至今专委会面向全国担保机构、小额贷款公司及各类金融机构已成功举办过几十期的各类

3、专题研讨班。为了给大家再次创造一次充分学习和交流的机会，专委会研究决定，将再次采用重点理论讲授+互动案例授课方式举办此次研讨班,望各单位踊跃参加。一、参加对象：各地经委、金融办、银监局、中小企业局等相关负责人；担保机构、小额贷款公司、投资公司、民间借贷公司、典当行、银行等管理人员、业务人员、风险管理及法律人员等。二、研讨内容：（一）2011担保行业新政策与相关新形势分析1．《融资性担保公司管理暂行办法》及五个配套文件重点分析2．《管理办法》对担保现有业务及经营带来的冲突及解决办法3．未到期责任准备金和担保赔偿准备金（两金）提取的方法与处理4．银行信贷规

4、模、利率的调整及房地产调控对担保行业的影响（二）担保业务尽职调查重点与风险识别及评估1．贷款担保业务调查、评价体系重点指标的风险识别与评估2．客户信用、还款意愿与偿债能力及还款来源的风险识别与评估----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方3．企业股权结构、经营管理、行业发展的风险识别与评估4．企业财务报表-现金流、资产负债、未来预测等指标的风险识别与评估5．抵（质）押品的质量评

5、估和反担保措施的落实及变现的风险识别与评估6.各类保证人的偿付与履约能力及其它保证方式的风险识别与评估（三）担保项目风险评审与保后管理要点及难点处理1.项目评审的规则、主要内容与评审会制度的优化设置2．项目评审中的会审、AB角互审、复审、决策程序及要点把握3．评审会中的提问要点、回避制度、一票否决情形与技巧把握4．内部控制机制、外部监督机制、全员风险奖惩机制的管理要点5．担保风险预警识别与动态风险监控措施及保后监管方式6.逾期项目的化解方法与债务追偿的合法手段及案例分析（四）担保方案设计控制技巧与反担保创新及案例分析1.房地产开发贷款、在建工程、项目融

6、资时的风险分析与担保方案设计2．股权、经营权、收益权等权利质押时的风险分析与担保方案设计3．应收账款、存货、贸易融资担保方案设计与风险控制技巧4．商标、专利权等无形资产反担保设计风险规避与风险控制技巧5．其它新型反担保方式有效组合设计技巧与案例分析（五）最新担保代偿（纠纷）案例分析与法律难点分析1．一房多证、假按揭、土地抵押等房地产诉讼案例分析与风险防范2．股权质押、在建工程与应收帐款、承兑汇票诉讼案例分析与风险防范3．登记无效、合同签订无效的若干代偿纠纷案例分析4.保证期间约定不明与保证合同的诉讼时效案例分析5.债权转让、以贷还贷与主合同变更后保证责

7、任纠纷案例分析6．内部员工、被担保人与银行因道德风险担保代偿案例分析7.政策性变化、企业经营不景气贷款担保代偿案例分析（六）房屋登记案件若干问题的最新规定及案例分析1.房屋登记案件受理的范围与行政案件的管辖法院2.债权人及连续转移登记的原告资格问题与规定3.行政诉讼与民事诉讼的衔接关系与登记合法性规定4．房屋登记中复印件、影印件的可采性与证据问题规定5.房屋错误登记的撤销与第三人参加诉讼的问题规定6.房屋登记机构的混合过错与登记赔偿问题规定7.房屋登记判决的若干问题与司法解释的适用范围（七）非法集资案件审理最新司法解释及案例分析1.非法吸收（变相吸收）

8、公众存款罪的具体表现与定罪标准2.集资诈骗罪中“非法占有为目的”的认定与定罪量刑标准-----