关于大数据时代互联网金融犯罪的防控对策

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1、关于大数据时代互联网金融犯罪的防控对策导读：X络和数据方面的论文怎么写。此篇大数据时代互联X金融犯罪的防控对策优秀范文供大学生们写作这类毕业论文参考阅读，希望文章中某论文开题报告会对你的论文写作能有帮助。（湖北警官学院侦查系，湖北武汉430034）【摘要】随着互联X技术的快速发展及国家互联X+行动计划的进一步实施，互联X金融领域实现了蓬勃发展.时，由于大数据时代下，其自身存的隐私风险、安全风险和平台风险以及监管层面的缺位，衍生了X络洗钱、X络诈骗、非法集资等类型的金融犯罪，必须要靠健全监管层面的立法立规，加强X络安全技术研发和管理，构建更为完善的信用评级机制，加

2、强对金融犯罪的侦防以及加强行业自律来予以有效防控.【关键词】互联X金融犯罪防控随着互联X技术的快速发展，互联X正逐步渗透进经济、金融、社会、民生等领域，改变人们的思维、行为习惯及投资、消费方式.与其他借助互联X技术进行行业革新的领域类似，互联X金融也随着互联X技术的不断演进，经历了不的发展阶段.从最早的大商业银行的X上银行到今以大数据、云计算、社交X络和搜索引擎为基础的互联X金融业务全面勃发，互联X金融实现了从单纯的互联X技术支持到互联X业务的转变.以预见的是，国家战略层面实施互联X+行动计划的驱使下，具有人群覆盖优势、数据挖掘、分析优势和平台操作便利、无门槛等

3、优势的互联X金融将实现进一步的发展，迫使传统金融行业进行革新.时，由于自身处于方兴未艾的探索阶段，存着从运营到监管层面的诸多风险.近来频发的泛亚、e租宝、大大集团等p2pX络借贷平台的著名案件，只是互联X金融存风险的冰山一隅，全国3464家被监测的P2P借贷平台，正常运营的仅有1876家，问题平台约占46%，加X络金融诈骗手段翻新，案件层出不穷等现象，则为加强互联X金融犯罪防控敲响了警钟.一、大数据时代互联X金融犯罪的类型谓大数据，是指对信息爆炸时代产生的海量数据进行数据挖掘、分析，为用的技术革新，承载的平台主要集中于互联X平台.互联X金融是最为典型的数据驱动型

4、产业，通过大数据实现信息挖掘、信用风险管理和资金转移管理上的需求.但由于信息的无界性，一旦使用大数据的用户怀有恶意目的，那很能酿成金融犯罪，目前我国典型的互联X金融犯罪类型主要有以下3种：一是金融诈骗.互联X金融诈骗主要有三类.第一类是X络钓鱼诈骗.这是互联X金融犯罪最传统也是最常见的犯罪方式.不法分子利用大数据盗取、收买用户信息，通过传播木马、伪造钓鱼X站、发送含有欺诈信息的电子邮件等引诱上当的方式，采取诱骗用户自划转资金或盗取用户的账户划转资金等手段对用户实施X络诈骗.由于第三方支付平台社会层面的广为运用，目前，第三方支付取代诈骗成为X络诈骗的最新作案工具.

5、第二类是假造借钱行为.利用p2pX络借贷平台信用审核不严的漏洞，通过伪造个人身份信息、工作证明、银行交易流水、资金用途、联系方式等手段骗取借款，然后携款潜逃.第三类是信用卡金额套取诈骗.通过虚构交易的方式，套取信用卡内金额.这两类案件也层出不穷.二是X络洗钱.不法分子一方面以利用第三方支付平台等进行洗钱和转移赃款，而由于基于大数据的第三方支付平台具有门槛低、高频交易的特点，使赃款以通过一系列复杂、快速的往来交易与资金转移，混淆资金，实现资金的快速洗白另一方面利用大量p2p借贷平台对出借人审查不严格、游离于主流监管体系外的漏洞，向p2p平台大量出借赃款，再借由p2

6、p平台手，将赃款转移，脱离监管视线.值得注意的是，随着国家有关部门逐渐加强对第三方支付平台的监管，不法分子p2pX络借贷平台正成为隐秘、安全、快捷的洗钱通道.三是非法集资.随着p2p借贷平台的纷纷涌现，以p2p为名义进行非法集资的案例近来呈高发态势，主要表现为擅自成立金融机构进行非法吸收公众存款等.一些不法分子未经过国家有关部门批准，组建p2pX络借贷平台，擅自开展向社会公众融资业务.业务开展过程中，伪造信用评级和资金托管平台，许以高额利润回报，吸取大量公众资金，进行自我融资X络和数据论文开题报告或期限错配吸储放贷，且产生的信贷存量没有存贷比、准备金等防火墙设置

7、，杠杆极度放大，一旦投融资失败或发生客户大量挤兑，大量客户的资金血本无归.2014年及前的杭州国临创投、深圳中贷信创、上海锋逸信投，2015年的E租宝、大大集团，均涉嫌非法集资而站了舆论的风口浪尖.二、引起犯罪的风险原一是隐私风险导致用户信息容易泄漏.大数据时代没有隐私，虽然是一句夸大的用语，但却真实反映了互联X上的海量信息增加便利的时给个人生活造成的负面影响.由于当前互联X与现实世界的无缝衔接及X络信息扩散的迅速化和无界性，用户现实世界及X络上的每一次消费行为及个人地、行径位置、健康和财务情况等基本信息都以被挖掘和利用.而大数据时代的互联X金融环境中，隐私问题

8、远远超出了常规身份确认风