现金管理系统

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1、现金管理系统-特色产品简介一、企业跨行即时转账（跨行快汇）（一）业务简介跨行即时转账（跨行快汇）是我行现金管理系统为企业提供的一项特色收付款服务产品，通过产品企业可享受7*24小时小额跨行即时转账，资金实时到达收款帐户的特色服务。（二）业务特色方便：足不出户，轻松办理跨行即时转账业务。即时：转账资金实时到账，提高工作效率及资金利用率。实用：7*24小时服务，资金调动随时处理。（三）适用客户所有企业客户。（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，业务遍布华中地区，每月小金额跨行转账业务数量较多，结算交易手

2、续费用居高不下，且无法及时获得到账结果。2、客户需求提升企业财务处理效率。由于企业转账业务具有突发性、数量多且非银行工作时间发生的特点，资金在途时间长且财务人员无法及时知晓收款方到账情况。企业系统通过现金管理系统实现繁多的资金实时支付和财务核对等工作，实现财务流程效率的提升。3、解决方案使用现金管理系统的跨行即时转账功能（即跨行快汇功能），5万元以下的跨行转账交易可实时到达收款方，且不受时间因素影响，实现安全高效的7*24小时跨行转账业务。4、实施成效企业通过现金管理系统跨行即时转账功能，完成每月突

3、发性、数量多、金额小的跨行转账业务，且该业务可实现7*24小时随时办理、转账资金实时到账，减少资金在途时间，降低营运成本，有效提升企业财务处理效率和资金使用效率。系统操作员的权限设置，实现企业资金支付业务分开处理，提升企业财务付款的安全性。5、相关业务推荐企业短信、电子对账单二、企业短信（一）业务简介企业短信服务是我行以手机短信的方式为现金管理系统客户提供的用的于掌握或传递其交易动态信息、账户状态的动账提醒、账户预警和主动通知收款人的服务。（二）业务特色个性：企业可设置动账提醒条件，当账户发生相应变

4、动时，企业制定有权人可实时监控资金变动情况。便捷：企业可实现在付款交易成功后，以短信的方式提醒收款人及时查收款项。即时：企业账户发生透支、冻结等约定变化时，企业制定有权人，将即时接收预警短信，实时掌控账户动态。高效：可制定多位通知人，多方位的关注企业资金安全，有效保障关键信息传递到位。（三）适用客户所有法人企业。（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，企业财务经理经常因公出差在外，随着企业的不断发展壮大，企业资金收付款业务量日益增加，财务操作风险逐渐增大。2、客户需求建立企业账户信息实时沟通机制。根据

5、企业财务领导需求，为其提供个性化的账户变动信息反馈。建立多极化的企业账户变动信息反馈，依据企业管理需要，对企业不同的账户变动情况分级反馈至指定有权人，即确保资金安全使用，又提高企业工作效率。3、解决方案提供灵活、及时的账户变动通知服务。根据企业实际情况设置提醒条件，指定账户变动情况以短信形式实时通知指定有权人。提供高效的账户信息通知服务。企业可按照自己内部需求，设置多位短信通知人，多方位的核查资金变动情况。4、实施成效客户根据企业营运需要，定制个性化的账户资金、账户状态变化的通知服务。通过汉口银行企

6、业短信服务，企业财务人员在第一时间掌握收付款信息，财务处理的时效性、安全性有了一定的提升。5、相关业务推荐企业跨行及时转账代发工资/费用报销资金归集多级账簿。三、电子对账/电子回单（一）业务简介电子对账是我行向签约客户提供的以电子信息形式进行的对账服务，客户可通过该产品在线查询对账明细单，在线完成对账工作。电子回单是我行向企业客户提供的账户交易回单打印的银行服务，可实现交易账务明细的导出、打印（补打）。（二）业务特色安全：有效增强企业账户资金安全管理。方便：数步操作即可在线完成账单明细查询等功能。快

7、捷：无需前往网点柜面，省时省力。实用：7*24小时五福，账单查询、打印随时处理。环保：全电子化操作，节约纸张，绿色更环保。（三）适用客户所有企业客户。（四）案例分享1、客户简介某企业采用传统纸质对账单进行银企对账，因其业务量较大，进行纸质对账往往占用财务人员较长的时间，且较难保障账务核对的准确性。2、客户需求采用便捷环保的银企对账的服务，指定专人进行账务核对，确保账务的及时、准确及完成;随时了解网银交易明细、防范资金风险。3、解决方案为企业提供安全可靠的电子回单和电子对账单的查询、核对服务。企业制定

8、权限财务人员按月进行电子对账，实现自主、高效地银企对账；亦可随时登陆我行网站在线下载、打印交易信息回单。4、实施成效通过采用电子对账模式，企业可有效提升账务核对的实效性、安全性及完整性，有效避免资金的非法挪用、资金的错误收付，降低操作风险，提高资金营运效率。有权操作人可逐笔核对并保存对账结果，提高财务人员工作效率，降低营业运营成本。5、相关业务推荐企业短信代发工资/费用报销四、电子工资单（一）业务简介电子工资单是我行将现金管理系统的工资单发放管理和个人网银工资单查询功