证券投资基金(2)

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1、证券投资基金基金管理公司的主要发起人须是证券公司或信托投资公司，每个发起人得实收资本〉=3亿。个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。与封闭式基金相比，开放式基金向管理人提供了更好的激励约束机制。公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了基金（A）特点。A）集合理财B）组合投资C）风险共担D）分散投资（ABC）等新的基金产品相继面世，层出不穷的基金产品创新极大地推动了我国基金业的发展。A）生命周期基金B）QDII基金C）社会责任基金D）社保基金契约型基

2、金依据（AB）之间所签署的基金合同设立。A）基金管理人B）基金托管人C）基金监管部门D）基金份额持有人证券投资基金主要当事人有（BCD）。A）基金代销商B）基金投资人C）基金管理人D）基金托管人基金托管人的职责主要体现在（ACDE）。A）基金资产保管B）基金信息披露C）基金资产清算D）会计复核E）基金运作监督从基金管理人的角度看，基金的运作活动可分为（BCD）A）基金的发行B）基金的市场营销C）基金的投资管理D）基金的后台管理商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。（B）向中国证监会申请我

3、国基金份额持有人的权利包括依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会。（A）基金对证券市场发展的作用包括推动上市公司治理结构的完善。（A）成长型基金风险大、收益高；成长型股票市盈率、市净率通常较高。ETF的申赎通过交易所进行，LOF的申赎既可在代销网点也可在交易所。除非发生巨额赎回，货币市场基金债券争回购的资金余额不超过20%。较长的保本期使基金经理有较大的操作灵活性，但保本期越长投资者承担的机会成本越高。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等会导致ETF跟踪误差。虽然货币市场基金均采用每日

4、分配基金收益，但各基金结转份额的频率不同，有的是每日结转基金份额，有的是每月结转。收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标。根据股票基金所持有的全部股票的（ABC）等指标可对股票基金的投资风格进行分析。A）平均市值B）平均市盈率C）平均市净率D）净值收益率货币市场基金能够投资期限在1年以内（含）的商业银行票据。（B）中央银行票据反映货币市场基金风险的指标主要有（ACD）。A）投资组合平均剩余期限B）收益的标准差C）融资比例D）浮动利率债券投资情况由于在岸基金的（ABCD）均处于本国境内，所以基金监管部门比较容易运用本国法

5、律法规及相关技术手段对投资运作行为进行监督。A）投资者B）基金管理人C）基金托管人D）基金的投资市场以下不属于保本基金的分析指标的是（D）。A）保本期B）赎回费C）安全垫D）投资收益率E）担保人目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可发行代客境外理财产品。（A）2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次在我国将基金分为股票基金等基本类型。（A）2004年6月1日《证券投资基金法》与QDII基金一样，公募基金也可进行国际市场投资。（B）封闭式基金上市：份额总额达到核准规模80%以上；

6、合同期限〉=5年；募集金额〉=2亿；持有人〉=1000人。封闭式基金费用：佣金〈=成交金额的0.3%，最少5元；过户费为面值的0.05%；无印花税。若封闭式基金募集期限届满后不能成立，管理人要在30日内返还款项和利息。封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式。开放式基金：份额〉=2亿份，金额〉=2亿元，持有人〉=200人。开放式基金认购：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值；最低认购金额1000元。货币市场基金申赎费为0，从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费。支付赎回款项：一般基金~T+7，Q

7、DII~T+10。T日转托管，T+1日份额到达转入方网点，T+2日起可赎回。认购ETF：场内现金认购，网上组合证券认购，网下组合证券认购。场内申赎ETF：份额申购，份额赎回；场外申赎ETF：金额申购，份额赎回。场内申赎ETF：对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；场外申赎ETF：对价为现金。ETF申赎时可按0.5%收取佣金。LOF：T日卖出份额，T+1日资金到账（T日可做回转交易）；若为赎回，T+2日资金到账。QDII：基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或销售机构规定

8、的其他方式查询申请的确认情况。封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、（B）、备案、公告5个步骤。A）批准B）发售C）发行D）核准基金管理人向证监会提交的申请核准文本，还未正式生效，因此被称为（B）。A）预案B）草案C）草拟D）暂拟出现巨额赎回时，管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（AD）。A）接受