模拟场景演练话术

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时间:2018-10-31

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1、专业资料整理分享模拟场景演练场景分类:场景一在某银行,与低柜客户经理初次接触…场景二一位老年客户前往建设银行办理一年期转存业务…场景三年轻母亲带着孩子前往工商银行办理信用卡还款业务…场景四一位中年男士在建设银行等候办理缴车辆罚款…场景五在交通银行,一位客户询问短期理财产品讯息…场景六在邮政银行,老年客户排队等候国债兑付…话术参考:一、与银行人员营销话术1、自我介绍a、您好,我是太平洋寿险派来负责××支行的×××,以后我来为大家服务,这是我的名片,请多指教。请教您大名。B、您好,我是太平洋寿险的客户经理,我们公司

2、与你们支行从××(时间)开始合作,这是我的名片,多指教。请问您贵姓啊?2、寒暄与赞美a、我是来这里学习的,银行工作方面的事情还请你们多教我;b、我们以后多合作啊,不知道的还要请教你们;c、你们网点向来业务不错,你们都是高手了,多给些指导意见啊!3、服务为先a、以后我们公司业务上的问题可以跟我联系,另外如果还有别的什么,只要我力所能及,我一定乐意效劳,比如说您个人保险的咨询啦什么的。是来这里为各位“打打工”,我们公司保险上的事各位“老板”尽量吩咐,我会尽全力完成任务指标的。4、产品说明a、红福宝——短期缴费三或五

3、年,长期享受驾、乘人员均适用的最高三倍交通工具意外保障,期间定期返现,每年至少领取一次红利,满期连同满期金一并支取!b、红利发——一次缴费,十年受益,最高享受双倍意外保障,每年至少领取一次红利,满期连同满期金一并支取!5、售后服务a、保单上的任何问题您都可以找我解决,如果客户不放心也可以让他们打我们“95500”的客户服务电话。WORD文档下载可编辑专业资料整理分享客户投保后,现场可以直接出单的,只要通知我就可以了;正常情况下我们的保单会在2天内送达。(没有银保通的情况,公司柜面可以现场出单)b、公司每年的分红

4、情况会有对帐单寄给客户,客户也可以打我们客服电话或到我们公司网站上去查询分红水平。c、客户住址等信息发生变化可以打我们客服电话进行变更,也可直接到我们公司柜面来要求变更二、银行客户营销话术“红福宝”客户的主要特征(了解)25岁—40岁的中青年:工作繁忙,无暇亲自理财、家庭开销大、需要为子女进行储蓄。40岁—60岁的中老年人群:厌恶风险,倾向于稳健收益,理财知识有限,是家庭支柱,开始为养老进行储蓄。 60岁以上的老人:已步入老年生活,除日常开销外,多年的积蓄主要为应对可能的大病花费;对资金的流动性要求较高,投资期

5、不宜过长;考虑身后财产的处置;已有孙子孙女,乐意为他们的教育进行赞助;日常意外风险加大,对意外保障的需求加强。(一)走过去——接触●网点客户接触一般流程:1、问好,寒暄,赞美2、询问办理业务3、指引业务办理4、试探资金使用意向5、建议增加理财方式6、激发需求接触的切入时机客户定期储蓄到期时或提取大笔存款时;客户办理国债到期兑付时;客户办理期限较长的定期储蓄时;客户抱怨利率太低时;客户办理教育储蓄或零存整取时;客户办理大额活期存款时;客户看过宣传材料主动询问时;自己熟悉的老客户、大客户来银行办理业务时;●建议理财

6、方式话术:1、以前购买基金、股票的老客户“李大姐,好久不见了,您最近有没有好的投资渠道啊?近期基金、股票市场动荡,我建议您拿一部分资金来选择红福宝定投。这种产品收益多样而且稳定,并且还免费享有一份保障,这样在证券市场有这么大风险的情况下,确保您一部分资金不受损失,使您做到综合理财。正所谓:所有的鸡蛋不要放在同一个篮子里。你说是吗?”2、新客户“您好!太平洋保险公司正在热销一种新的银保投资理财业务,您有兴趣的话,我给您介绍一下。”3、定投客户“WORD文档下载可编辑专业资料整理分享您好!很乐意向您推荐一种新款银保

7、理财定投产品,这种产品可以满足您零存整取的各项理财需求,是目前最好的零存整取的选择,您何乐而不为呢?”4、存款客户“您好,请问您存多长时间的,如短时间内用不着的话,不如存个保值增值的理财业务。”5、转存客户您好,存款到期又要转存是吗?您看,这样一年一年的转,本来您可以获得更高的利息,多亏啊!不如我给您推荐个收益好保障高的。6、取钱、国债兑付客户“您这笔钱是准备做什么投资呢?您如果暂时没有好的投资渠道,我们这里可以推荐一种较稳定的理财方式……”7、一般工作时间的客户“您好!我们这里推出了一款既有固定收益又有浮动(

8、分红)收益,无风险的保障型理财产品,您有兴趣的话我可以介绍一下……”8、较忙的客户“您好!最近太平洋保险公司推出一种稳健、灵活的个人和家庭理财产品,您先拿份资料去看看,如有疑问,请到综合柜台咨询。”9、在看宣传折页的客户 “您对这产品看法如何?这是现在正卖得火热的最新理财产品,很多客户都喜欢它,而且获得年度最佳理财产品奖,给您介绍一下吧。” 激发客户需求:1、激发兴趣法:a、“如果有一

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