最大限度的降低风险度确保国库资金安全

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1、最大限度的降低风险度确保国库资金安全文章标题：最大限度的降低风险度确保国库资金安全[找文章到☆百搜创业besoo.(i/shoi/show/68007/2/"/>、严密、统一的管理细则和业务操作流程，将各项制度涵盖到国库各个方面、各个环节和各项具体业务当中，建立起确保国库资金安全的制度屏障，为规范国库资金管理，从制度上提供了保障。　　四、规范业务操作程序，实现国库业务处理的全程控制。　　一是在具体核算操作环节上，国库部门首先规范岗位责任制，明确各岗位的工作内容和职责，做到分工合理，相互制约；　　二是按岗设置和记载各类登记薄及退库登记薄，严

2、格审查拨款凭证及预算支出计划、预算收入退库，对退库业务做到凭证合法、手续齐全，严格按照《国家金库管理条例》规定的范围及审批程序办理，进行退库；　　三是按照内控制度和风险防范体系的要求，严格按照规定进行帐务处理，强化凭证传递、对帐、检查、授权、重要空白凭证管理、保密重要事项登记制度，严格执行大额拨款、计算机管理、印章、密押管理、重大事项分级审批管理等制度，规范业务操作流程；　　四是对符合国家规定的财政拨款，根据金额大小审批权限制逐级审批拨付，做到每日票据清算后即到位，不压单、压票，提高了票据的当日抵用率。对拨款用途不合规的、不属于拨款范围的

3、一律拒绝拨付；　　五是建立规章制度，制定了业务违规处罚办法，对国库经办人员不按国库管理制度办理业务，造成不合理拨款、收入混库、退库、计算机中断的，按照处罚办法进行处罚，确保国库资金的安全完整。　　五、加强国库内部管理，构建内控监督的有效机制。　　针对日益增大的风险隐患，晋中市中心支库主动和行内有关部门取得联系，在业务操作和业务检查方面形成制约和依存关系，并配合相应措施，共同监督、分担风险。一是成立由纪检、内审、事后监督等部门组成的内控评价小组，每季对国库业务流程、风险防范、内部控制进行综合评价，客观全面地反映国库风险防范工作中的薄弱环节。

4、二是加大风险责任追究力度。层层签订国库风险防范责任书，制定业务工作量化考核评比办法，进行严格考评，发现有章不循、违规办事的行为及时纠正，严肃处理，。三是复核岗对经办人员操作的所有业务，不论笔数多少都要认真仔细复核，及时发现差错和风险隐患；科室负责人、会计主管每日对国库业务进行全面监督检查；主管行领导对要害岗位、要害环节经常性的开展突击检查活动，及时发现问题，采取相应措施控制风险发生。　　六、努力提高国库干部素质，尝试人本管理新理念。　　作为晋中市中心支行最大的科室，人为因素的风险成为国库风险中最难控制的风险。由于人员素质的参差不齐，给管理

5、工作造成了很大困难。为此，我们以人为本，尝试了人本管理的新理念。一是突出了对要害岗位的管理。将国库核算资金岗、同城票据交换岗、国债管理等岗位纳入要害岗位，密切注意要害岗位人员的思想动态、行为方式、生活状况及其业务工作状况，多了解、多交谈，观察其情绪变化，并不失时机的进行正确引导，消除风险隐患。二是强化风险防范意识。通过开展定期和不定期的国库案件通报剖析、国库业务风险透析等活动，让大家正确认识国库业务存在的风险，克服麻痹思想，居安思危，防微杜渐，努力提高国库人员严格执行各项规章制度的自觉性。三是提高国库人员综合素质。我们不断开展各种形式的学

6、习，并以岗位任职资格培训为契机，组织形式多样的培训活动，系统学习新业务、新知识。同时，积极开展职业道德教育，统一思想，牢固树立了爱岗敬业、遵纪守法的思想理念，不断提高政治思想水平，为确保国库资金安全奠定思想基础。　　七、充分发挥监督功能，做到事前、事中、事后三监督　　事后监督中心从国库部门分设后，发挥了一定的积极作用，但从一段时间的运行情况看，存在着以下问题，造成了国库业务风险的潜藏性。一是监督时间相对滞后，二是监督手段相对落后，三是掌握有关政策规定相对滞后。为保证各项业务的顺利进行，我们在分管领导的支持下，抽调了一名熟悉业务、责任心强、

7、爱岗敬业的国库人员专司事后监督工作，其职责是：完全脱离业务，进行事前、事中、事后的全程业务监督，包括业务处理阶段对各岗位的巡查；经业务主管审核后的外来凭证事前审查；对国库资金进出的全面审查；对全部凭证的审核；对预算收入、预算拨款、预算收入退库、预算收入更正的审核；对国库会计核算的审核；对全部报表的审核等，全部审核工作结束后，整理资料移交事后监督中心。这一做法不仅非常有效的控制了国库业务的风险和差错，而且在一定程度上减轻了事后监督中心的工作压力，进一步加强了国库业务的规范操作，化解了国库资金风险。《最大限度的降低风险度确保国库资金安全》于百

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