银行个人理财业务经营管理周报2010年第(3)

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1、银行个人理财业务经营管理周报银联信零售银行之个人理财研究系列第28期总第48期2010年7月23日每周五出刊私募股权投资业务受热捧，商业银行应倾心而为《清算协议》签订，推进香港人民币业务发展大银行基金客户资源“透支”，销售乏力银行理财“主题”产品无内涵，只是营销噱头28http：//www.unbank.info48服务电话：（8610）63458516银行个人理财业务经营管理周报本期目录热点聚焦3私募股权投资业务受热捧，商业银行应倾心而为3【银联信分析】商业银行私募股权投资业务分析及发展建议4【延伸阅读】国内私募股权投资业务的现实概

2、况8政策环境10《清算协议》签订，推进香港人民币业务发展10市场趋势11大银行基金客户资源“透支”，销售乏力11【银联信分析】商业银行可从以下两个方面深挖基金客户资源13业务规划15花旗私人银行降低门槛揽客，瞅准中国财富管理市场15【同业动态】星展银行确立私人银行为重点发展业务16民生银行推出私募证券投资理财计划17【银联信分析】银行与私募的合作源于私募良好的业绩表现17【延伸阅读】阳光私募基金的主要特征18产品创新20民生银行推自主管理型“非凡黄金”产品20【银联信分析】黄金投资价值彰显，未来走势依然乐观20渣打银行推出“市场联动系

3、列”澳元利率挂钩型保本产品21产品跟踪22银行理财“主题”产品无内涵，只是营销噱头22【银联信分析】银行理财要把握主题营销的要义23市场避险、流动性需求增加，银行热推“T+0”产品24http：//www.unbank.info48服务电话：（8610）63458516银行个人理财业务经营管理周报市场营销25陈仁：理财服务应该专业、专心、专注25正确认识全球富人群体的理财特点26【延伸阅读】中国内地富豪平均36岁，爱炒股买基金28市场简讯30重庆：工行在渝设立“工银商友俱乐部”30广东：中国银行瞄准出国金融业务30河北：工行唐山分行稳

4、步发展代理保险业务31湖南：农业银行邵阳分行助推产品营销32吉林：兴业银行东北首推银行贵宾会所33内蒙古：农行召开“基金宝”讲坛，IPO后将主攻零售业务34山西：工行晋城分行全力拓展储蓄存款市场34浙江：农业银行上半年个人理财产品销售再创佳绩35理财新品36人民币理财产品一周新品36外币理财产品一周新品44《银行个人理财业务经营管理周报》产品说明47http：//www.unbank.info48服务电话：（8610）63458516银行个人理财业务经营管理周报热点聚焦私募股权投资业务受热捧，商业银行应倾心而为后危机时代，中国的私募股

5、权投资已成为各界关注的焦点，其极速的市场扩张、巨额的资本运作、持续的造富传奇、铺天盖地的媒体宣传……中国私募股权投资如今已占据各大媒体报端。商业银行作为我国金融市场中毋庸置疑的“老大”，无论是出于“分羹”的需要，还是出于“圈地”的考虑，争相试水私募股权投资。一、中资私人银行推私募股权产品，市场反应强烈目前，一家股份制私人银行正在推介一期私募股权投资产品，产品设计为5+2年（即5年后如果企业上市，则卖出股权套现；如果5年不能上市，则产品再延迟2年，以期待企业上市），所投资的企业未来以在中小板和创业板上市为主，预测年化回报40%-50%。

6、按照这样计算，5年投资下来，其收益可达3倍左右。另有一家中型银行私人银行最近也在推介一款私募股权（PE）投资产品，投资期限也是5+2年，所投资企业未来以在主板上市为主。这两款产品募集期刚刚开始，就受到市场的热烈追捧，不仅是参会人数超规模，募集资金的速度也超出预期。市场对私募股权产品的强烈反应已是所有发行该产品的私人银行的一致共识。目前特别是沿海城市的民营企业家对私募股权投资的兴趣越来越浓厚。因为目前房地产投资受到政策打压，上涨空间有限；证券市场投资近两年的波动性很大，风险剧增。手握重金的富裕人群的资金并没有太多好的资金投向。据温州中小

7、企业发展促进会不完全统计，目前温州民间资本进入PE领域的规模不下1500亿。在楼市和矿业这两块温州人曾经最擅长且获利最多的领域基本被封堵之后，很多温州人瞄准了股权投资。此外，去年80%的私人银行客户对私募股权投资都感兴趣，但敢投资的不到一半，或者1/3才是敢投的，绝大部分处于观望的状态。今年，随着经济环境的好转，客户对私募股权投资的参与程度提高很多。二、中资私人银行私募股权投资由单一信托计划转向合作制企业模式目前，中资私人银行发行的私募股权投资产品主要http：//www.unbank.info48服务电话：（8610）6345851

8、6银行个人理财业务经营管理周报采取合伙制企业模式发行，选择的投资顾问为国内PE机构。这与以往私人银行发行私募股权投资产品采取单一资金信托计划有了新的变化。08、09年，多家私人银行发行私募股权投资产品，选择与信托公司合作