银行自律与市场约束

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1、银行自律与市场约束1.【单选题】银行业从业人员处理客户投诉时，下列做法正确的是（）。·A：应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户·B：若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出主意，只能搁置·C：对客户错误的投诉和建议无需理会·D：应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户正确答案：D·参考解析：银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的任何投诉，将处理的进展和结果适时反馈给客户，若在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当告知客户现在的处理情况，并提前告知下一个反馈时限。A,B,C选项均违反了客

2、户投诉原则。2.【单选题】同事之间分享专业知识和工作经验，符合（）的要求。·A：相互监督·B：公平竞争·C：团结合作·D：尊重同事正确答案：C·参考解析：同事之间的团结合作要求银行业从业人员要以集体利益为重，树立大局意识，在所在机构成员之间相互分享专业知识和经验，共同创造和谐的工作氛围，为客户提供优质的金融产品和服务。3.【单选题】当银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应采取的正确行为是（）。·A：可直接通过诉讼途径解决·B：立即向总行党委进行申诉·C：立即向媒体披露所受冤屈·D：先通过内部调解，再向上一级

3、主管部门反映问题正确答案：D·参考解析：银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先通过内部调解，向上一级主管部门反映问题，口头或书面申诉等正常渠道妥善处理，不能捏造事实、造谣生事、对有关领导进行打击报复，更不能采取侮辱诽谤、人身攻击等极端手段激化矛盾。4.【单选题】近期，某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。·A：张某有责任告知李某他所知道的情况·B：张某为维护所在机构的形象和荣誉，应断然否认·C：如果李某答应不披露采访对象，张某就可以

4、将他所知道的情况告诉李某·D：未经单位允许和授权，张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访正确答案：D·参考解析：银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。5.【单选题】下列行为中，符合银行从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是（）。·A：因工资发生纠纷的，只能向法院起诉·B：因工资发生纠纷的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁·C：因工资发生纠纷的，只能内部调解·D：对所在机构内部纪律处分有异议时，可以提起行政诉讼正确答案：B·参考

5、解析：因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生争议时，先内部调节，内部调节不成，可向劳动争议仲裁委员会申请仲裁，对仲裁裁决不服，自收到裁决书之日起15日内，可以起诉，但是不能提起行政诉讼。6.【单选题】下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是（）。·A：服从所在机构管理·B：在公共场合对损害本机构的言论不予理睬·C：坚决不换岗位·D：将原单位的专有技术透露给他人正确答案：A·参考解析：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度。保护所在机构的商业秘密、知识

6、产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。7.【多选题】银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）。·A：向客户转发网上有关竞争对手的负面消息·B：使用关联交易手段·C：超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款·D：以免费方式向客户提供国际市场的有关信息·E：与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机正确答案：ABCE·参考解析：银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，银行业从业人员在业务宣传中，不得有对同业人员或同业人员所在机构进行歪曲、诋毁，运用模糊概念或容易产生歧义的图文材料影射同业人员

7、或同业人员所在机构。银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务。银行业从业人员在办理资金交易业务中，不得有在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机、读卡器及ATM。8.【多选题】下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有（）。·A：某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便·B：某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料·C：某银行业务人员向客户推荐

8、理财产品时，承诺可以保本，并告知该产品无任何风险·D：某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束·E：某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告正