香港证券与期货从业员资格考试-卷七试题库与答案解析六(21-6)

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1、1.以下哪一項不是接受存款公司主要的服務﹖A.按揭貸款B.貿易融資C.信託服務D.銀團貸款2.以下哪一項可以最貼切地描述金融管理局外匯基金的主要宗旨﹖A.保持匯率的穩定B.維持利率的穩定C.監管認可財務機構的操守及運作D.教育公眾對金融的認識3.以下哪一項最貼切地形容貼現窗﹖持牌銀行及有限制牌照銀行可：A.得到貼現率，可在外匯基金指定的市場買賣指定的認可證券。B.通過回購協議，由外匯基金獲得短期流動資金。C.通過回購協議，由外匯基金獲得長期的資金。D.向其他銀行以指定的認可證券作抵押獲得短期流動金。4.即時支

2、付結算系統是指：A.即日結算銀行所有支付交易，從而降低銀行間的結算風險。B.投資者可與經紀作特別安排，在買賣證券時，即時交收款項和股票。C.客戶與銀行之間所有交易可即時結算，可降低客戶及銀行風險。D.客戶可隨時將資金從一間銀行於翌日之內調撥到其他銀行的安排。5.香港交易及結算所有限公司包含：A.香港聯合交易所、香港證券及期貨事務監察委員會、香港期貨交易所。B.香港聯合交易所、香港期貨交易所、香港中央結算有限公司。C.香港聯合交易所、香港金銀貿易場、香港中央結算有限公司。D.香港期貨交易所、香港聯合交易所、香港

3、證券專業學院。6.以下哪一項不是貨幣在金融體系中的重要作用﹖A.儲存財富的工具B.交換媒介C.用以評估其他貨品價值的單位D.用以量度通脹的指標1.哪一項能最貼切地說明國際貨幣基金組織的宗旨﹖A.透過一個永久性的機構就國際貨幣問題進行磋商與協作，從而促進國際貨幣領域的合作。B.充當各國中央銀行的銀行，並提供多元化的金融服務。C.致力於建立民主政府及市場經濟。D.確保國際貿易在可預期的情況下自由暢通地運作。2.經濟全面增長，家庭及商業開支上升，通脹率開始上升，工業產量達到最高水平而失業率下降。以上的情況會在哪一個

4、經濟周期出現﹖A.由高峰到萎縮B.由萎縮到低谷C.由低谷到擴張D.由擴張到高峰3.各國政府從1997年亞洲金融危機中汲取了教訓，因而：A.提高政府及公司事務的透明度及問責性。B.加強對市場參與者的監控。C.增加對外匯市場的管制。D.加強對外來資金進出境的限制。4.何謂「套戥」活動﹖A.套戥是指對沖手上資產的風險。B.套戥是在某一市場以低價買入資產，再在另一市場同時以高價出售該資產，從而賺取無風險利潤。C.套戥是投資者與交易商之間的協議，以取特殊優惠。D.套戥是利用交易所交易與場外交易價格上的差異而獲利。5.證

5、券交易商必須向哪一機構申請牌照﹖A.強積金管理局B.香港聯合交易所C.香港證券及期貨事務監察委員會D.香港金融管理局1.投資5,000元，為期三年，年利率4%，每年複息計算，到期可得利息：A.$600.00B.$624.32C.$634.43D.$647.452.哪個機構負責監管散戶單位信託基金的銷售﹖A.金融管理局B.香港證券及期貨事務監察委員會C.香港基金公會D.香港投資基金公會3.風險價值是用以：A.衡量市場風險B.控制市場風險C.監察市場風險D.補償市場風險4.在香港，認可機構須透過外匯基金票據及外匯

6、基金債券持有_____的風險調整資產。A.5%B.8%C.10%D.15%5.通過約務更替，________充當每筆交易所交易的對手，確保在交易對手違約的情況下，每一筆交易都能夠兌現。A.香港聯合交易所B.香港中央結算有限公司C.香港期貨交易所D.香港投資者賠基金6.以下哪一項不是風險管理的基本方法：A.消除風險B.減低風險C.保留風險D.轉移風險1.風險為本的監管側重於：A.加強對認可金融機構的現場稽核。B.評估認可金融機構的風險管理系統、過程及程序。C.確保認可金融機構的風險得以完全消除。D.加強對員工作

7、培訓和教育，以降低操作風險。2.為何一般認為財務策劃是一個動態的概念﹖A.市場上金融產品日新月異。B.客戶的需求不斷改變。C.市場資金流性不斷增加。D.這個行業的流動性很大。3.以下哪一項形容財務顧問服務最為貼切﹖A.為客戶管理資產。B.協助客戶達到其個人及財務目標。C.為客戶撰寫市場分析報告。D.協助客戶的投資達到最佳的回報。4.根據《單位信託及互惠基金守則》，基金持有單一發行人發行的普通股不得超過其所發行股份總數的________。A.5%B.8%C.10%D.20%5.從事機構融資的專業人士的職責包括：

8、I.向企業提供策略性建議II.向企業提供資金投資的建議III.為企業提供融資貸款IV.就公司的合併及收購策略提供建議A.I、II、III。B.I、II、IV。C.II、III、IV。D.I、III、IV。1.某投資者持有10股A公司股票，每股市價$2.00，現A公司進行供股集資，每2股供1股，作價$1.50，問除權價應為：A.$1.50B.$1.75C.$1.83D.$2.002.以下哪一項不是場外