票据市场监管新政探究——基于风险防范的视角

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1、票据市场监管新政探究范的视角基于风险防中国工商银行票据营业部西安分部摘要：随着我国供给侧结构性改革和金融去杠杆工作的深入推进，如何有效防控票据市场风险成为当下探讨的热点问题。2016年，监管机构相继出台各项监管新政，加强风险防范，加快推进全国统一票据市场建设。本文基于风险防范的视角，通过研究我国票据市场的发展变革以及此次监管新政的特点和作用，从制度建设和监管套利两个角度分析票据市场风险事件发生的原因，包括会计核算UI径、风险资本计量权重、真实贸易背景审查、信贷规模腾挪等，并提出相关建议。一是调整票据业务会计核算口径，二是降低转贴环节风险资本计量权重，三是

2、推进票据市场监管新政的制定和实施。关键词：票据市场;市场监管;风险防范;作者简介：李媛（1992-）,女，河南开封人，硕士，现就职于屮国工商银行票据营业部四安分部。收稿日期：2017-09-25DiscussiononNewRegulationActivityinBillMarketBasedonRiskPreventionAspectLIYuanAbstract：Withthefurtherenhancementofsupply-sidestructuralreformandfinancialdeleverageinChina,howtoeffecti

3、velypreventandcontrolbillmarketriskbecameahotissue.In2016，regulationauthoritiesissuedmanyregulationactivitiestostrengthenriskpreventionandenhancetheconstructionofnational-widebillmarket.Basedontheaspectofriskprevention,thepaperanalyzedthedevelopmenthistoryofthebillmarketandcharac

4、teristicsandfunctionsofnewregulationactivities.Thepaperanalyzedthereasonsofriskyeventsfromaspectsofsystemconstructionandregulationarbitrage,whichincludeaccountingprinciples，riskcapitalweight,realbusinessbackgroundcensorshipandcreditquotatransaction.Thepaperprovidedfollowingsugges

5、tions:thefirstistoadjustaccountingprinciplesofbillbusiness;thesecondistodecreasethecapitalweightofdiscount;thethirdistoenhancetheformulationandimplementationofnewregulationactivitiesinbillmarket.Keyword：Billmarket;Marketregulation;Riskprevention;Received：2017-09-25自2016年以来，规范票据业务

6、操作、加快建立全国统一票据市场成为我国票据市场监管的新思路。本文从风险防范的视角出发，选取6个对票据市场影响重大的文件进行分析，研究票据风险事件的产牛.原因，以期为票据市场在发展的新节点上有所助益。一、我国票据市场的发展变革我W票据业务起步于上世纪70年代末。至80年代中期，票据市场迎来了第一次变革，即以“三票”（汇票、木票、支票）替代计划经济时代下的8种结算方式。这次变革意义重大，使票据的属性和功能同银行结算和信贷紧密相连，直至今天。1995年，我国票据市场有了第一部法律《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）。《票据法》的出台，一方面结束了自1

7、979年以来主要依靠行政手段和准行政手段监管票据市场的局面，成为票据市场有序发展的法律基石;另一方面，确立了基于真实贸易背景的票据基础关系，成为票据市场交易规则的制定依据。2000年中国工商银行票据营业部的挂牌成立，标志着票据行业进入专营化、专业化、规模化的新阶段。票据从最初的支付手段和结算工具，逐渐发展成为兼具交易性和融资性的有价资产。票据市场也同股票、债券市场一样，建立起发行的一级市场和流通的二级市场。票据一级市场包括出票和承兑环节;票据二级市场涉及贴现、转贴现业务。这一阶段，票据市场的贴现量不再与承兑量保持一致，而是迅速扩张。图12010—2015

8、年我国电票业务交易量统计下载原图数据来源:2010—2015年《屮国支付体系发展