中国建设银行柜面业务操作风险监测系统分析与设计

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1、（工商管理硕士）中国建设银行柜面业务操作风险监测系统 分析与设计THEANALYSISANDDESIGNOFRISKMONITORINGSYSTEMOFOPERATIONALRISKINSERVICESOVERTHECOUNTERINCHINACONSTRUCTIONBANK闫德新2010年9月国内图书分类号：V526学校代码：10213国际图书分类号：629.78密级：公开工商管理硕士学位论文中国建设银行柜面业务操作风险监测系统分析与设计硕士研究生：闫德新导师：冯玉强教授申请学位：工商管理硕士所在单位

2、：建设银行黑龙江省分行答辩日期：2010年9月授予学位单位：哈尔滨工业大学ClassifiedIndex:V526U.D.C.:629.78ADissertationfortheDegreeofMBATHEANALYSISANDDESIGNOFRISKMONITORINGSYSTEMOFOPERATIONALRISKINSERVICESOVERTHECOUNTERINCHINACONSTRUCTIONBANKCandidate：YanDexinSupervisor：Prof.FengYuqiangAca

3、demicDegreeAppliedfor：MBAAffiliation：ChinaConstructionBankHeilongjiangBranchDateofDefense：September,2010Degree-Offering-Institution：HarbinInstituteofTechnology哈尔滨工业大学工商管理硕士学位论文摘要操作风险所导致的商业银行案件逐渐增多，造成的经济损失巨大，因此成为当前世界各国商业银行关注的重点。对于如何控制操作风险问题，西方现代商业银行从风险识别、

4、风险衡量到风险控制有一套有效的定性与定量相结合的操作风险管理方法。我国商业银行在操作风险管理理论研究、操作风险内部控制、柜面业务操作风险的监测控制、操作风险管理技术方法都处于初期发展阶段，因此研究和应用先进的技术手段，来实时监测、控制和处理柜面业务操作风险，显得十分紧迫。本文根据国内外操作风险内部控制、流程管理和柜面业务操作风险控制等理论，应用信息技术结合业务特点，对建设银行柜面业务操作风险监测系统的设计进行论证。首先，通过对建设银行柜面业务及柜面业务风险现状的分析，特别是用建设银行七年中发生的31起操

5、作风险案件损失数据，分析了中国建设银行柜面业务操作风险管理中存在问题的成因和表现，在此基础上，分析了建立适用完备的柜面业务操作风险监测系统的可行性和必要性。其次，对建设银行的柜面业务操作风险监测系统的架构和系统功能流程进行了详细设计。在系统的架构设计方面，提出了实时数据采集、预警处理、分级控制管理的架构。在流程设计方面，确定了监测系统实时监测、预警信息管理、数据查询、统计分析和系统维护功能管理的流程总体设计方案。最后，制定了柜面业务操作风险监测系统实施的保障措施，保证监测系统的顺利实施。通过对建设银行柜

6、面业务操作风险监测系统的分析与设计，探讨建设银行柜面业务管理的方法，以及运用柜面业务操作风险监测系统的实现方法，力求为我国银行业柜面业务操作风险监测系统的合理开发和应用提供有利借鉴，进而提高我国银行业控制操作风险尤其是柜面业务操作风险的总体水平。关键词：建设银行；柜面业务；风险监测-I-哈尔滨工业大学工商管理硕士学位论文AbstractTheglobalfinancialadministrationshavesufferedgreatlossesfromoperationalriskbecauseofm

7、oreandmorecriminalcases,andtherefore,itbecomesakeyconcernforallcommercialbanksinallcountriesintheworldtosuccessfullydealwithoperationalrisk.Onhowtocontroloperationalrisk,westernmodernbankshavegotasetofeffectiveadministrativemethodsusedtorecognize,evaluat

8、eandcontroloperationalrisk,whicharebothqualitativeandquantitative.Theoreticalstudiesonoperationalriskadministration,internalcontroloveroperationalrisk,monitoroveroperationalriskinservicesoverthecounterandtechnologicalmetho