中国证券登记结算有限责任公司投资者服务问答集锦—开放式

《中国证券登记结算有限责任公司投资者服务问答集锦—开放式》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、中国证券登记结算有限责任公司投资者服务问答集锦—开放式基金业务郑重声明：本问答集锦仅适用于办理在中国结算TA系统登记注册的开放式基金等理财产品相关业务的投资者。同时，本问答集锦仅供投资者参考，如有与本公司相关业务文件与规则不一致的地方，请以正式业务文件与规则为准。目录一账户类1二日常交易类13三权益分派21四柜台业务26五基金确权30六投资者网络查询服务32七集合计划电子合同34八其他36一账户类1、问：中国结算的开放式基金账户有何特色？答：“一卡通”式的账户体系。投资者只需开立一个中国结算上海（或深圳）开放式基金账户即可购买

2、在中国结算沪市（或深市）TA系统登记注册的不同基金管理公司、证券公司和银行旗下的理财产品，包括开放式基金和券商集合资产管理计划等，免去了投资者多次开户的麻烦，降低了投资者的交易成本，使得投资者的基金投资更便捷、高效。开放式基金账户与基础证券账户一一对应（开放式基金账户号=98（或99）+基础证券账户号），为投资者通过交易所办理上证基金通和LOF交易业务提供了便利，同时投资者可以基础证券账户办理交易所股票、封闭式基金和国债交易业务。开户实行实名制，建立起庞大的客户资料库，有利于管理人对客户资料进行深度发掘，为投资者提供更好的服务

3、。2、问：投资者开立中国结算开放式基金账户有哪些方式？答：开立开放式基金账户有两种方式：（1）已开立证券账户的，可直接以证券账户申请注册为开放式基金账户（证券账户是指上海、深圳人民币普通股票账户或证券投资基金账户）。32（2）尚无证券账户的，可申请直接配发沪、深证券投资基金账户，并同时将其注册为沪、深开放式基金账户。1、问：中国结算开放式基金账户如何分类？投资者可以开立多个开放式基金账户吗？答：中国结算开放式基金账户区分为上海开放式基金账户和深圳开放式基金账户。投资者只可开立一个上海开放式基金账户和一个深圳开放式基金账户，但法

4、律、法规、行政规章或中国结算另有规定除外。2、问：投资者以其持有的上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户，是否可以申请注册为深圳开放式基金账户？答：不可以。投资者以其持有的上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户只可以注册为上海开放式基金账户，开放式基金账户号=99+基础证券账户号，同理，投资者以其持有的深圳人民币普通股票账户或证券投资基金账户只可以注册为深圳开放式基金账户，开放式基金账户号=98+基础证券账户号。3、问：投资者申请以证券账户注册为开放式基金账户时，填写的哪些信息必须与证券账户账户资料的信息完全一致，才能注册

5、成功？答：32投资者姓名（名称）、有效身份证明文件类型和证件号码这三项关键信息必须与证券账户账户资料完全一致。1、问：投资者可以通过哪些渠道可以开立中国结算开放式基金账户？答：投资者可以通过已加入中国结算TA系统的销售代理人和基金管理公司的直销中心开立开放式基金账户。2、问：我的证券账户已被冻结，是否允许以其注册为开放式基金账户？答：不可以。投资者的证券账户为非正常状态的，包括注销、挂失、冻结、休眠等，中国结算TA系统不允许将其注册为开放式基金账户。3、问：我用深圳开放式基金账户可不可以购买沪市TA注册登记的基金（例如汇添富优

6、势精选基金）？答：不可以。根据中国结算相关业务规则的规定，基金需选择在中国结算98深市TA或99沪市TA进行登记，投资者如要办理某只基金的业务，就需知道该基金是登记在中国结算98深市TA还是99沪市TA，然后使用相应的深圳或上海开放式基金账户办理。4、问：开立中国结算开放式基金账户收费吗？32答：投资者如通过销售代理人或基金管理公司直销开立开放式基金账户,中国结算不收取任何开户费用。1、问：投资者提交开户申请后，需要多长时间可以知道开户结果？答：中国结算将在投资者开户申请提交（T日）后的第一个工作日（T+1日）将开户确认结果发

7、送给销售代理人，第二个工作日（T+2日）起，投资者可通过销售代理人提供的各种方式(如柜面、网上、电话等)进行开户结果的查询。2、问：什么是基金账户注册？什么是基金账户注册确认？答：基金账户注册是指投资者将其已拥有的证券账户申请注册为中国结算开放式基金账户的过程。基金账户注册确认是指已在中国结算开立开放式基金账户的投资者，如拟在其他非原开户机构的销售代理人处办理基金业务，需建立与相关销售代理人之间的托管关系，并在中国结算TA系统中加以记录的过程，基金账户注册确认的结果是允许投资者可以在新的销售代理人处进行基金交易。3、问：投资者

8、通过上证基金通办理基金业务需使用何种账户？32答：投资者只需持有上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户，即可通过场内办理在上证所挂牌的开放式基金的认购、申购和赎回等业务。1、问：投资者办理上证基金通跨市场转托管有何账户要求？答：该类转托管只限于在上海场内证券账户和场外以其为