跨境人民币业务专题交流

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1、跨境人民币业务专题交流交通银行股份有限公司江西省分行国际业务部InternationalBankingDepartment2011年12月14日©InternationalBankingDepartment.Allrightsreserved.交通银行基本概念与业务流程概述交通银行跨境人民币金融服务方案基本概念业务范围货物及服务贸易、NRA账户结算贸易融资跨境投融资同业账户服务及购售业务试点范围境内：全国范围境外：所有国家和地区定义企业在跨境交易中采用人民币作为计价和结算货币；业务包括跨境贸易人民币

2、结算、贸易融资、代理清算、跨境融资等企业范围无行业限制无类别限制人民币进口贸易、服务及其他结算无限制出口贸易人民币结算实行试点企业制度配套政策只申报不核销，出口货物退（免）税收款不入待核查账户人民币远期信用证、海外代付、NRA不占外债额度跨境人民币业务业务概述降低财务费用减少外汇资产敞口，降低汇兑损益免去结售汇手续和兑换成本只申报、不核销，出口退（免）税不变加快资金周转，提高资金使用效率境内客户增加贸易机会新的结算币种，改善贸易条件人民币币值稳定与中国经济同增长拓宽投资渠道境外客户业务办理流程企业办

3、理人民币结算业务流程基本概念与业务流程概述交通银行跨境人民币金融服务方案全球化企业集团在华跨国公司如果未来人民币收入与进口所需外汇支出之间的货币错配存在风险，人民币跨境结算能够为其提供汇率风险管理工具，同时，也可以满足通过境外平台公司进行境外采购的企业集团对高效现金管理的迫切需求进出口贸易企业一是节省了企业为规避汇率风险所承担的外汇衍生交易费用（约占企业营业收入的2-3%）。二是节省了两次汇兑所引起的财务成本。采用美元结算存在着各自货币兑换为美元再进行结算的两次兑换成本，而人民币结算可减少其中一次兑

4、换并节省有关费用，有利于企业在国际贸易和投资中实现汇率风险最小化开拓海外业务的“走出去”企业“走出去”企业境外直接投资的投资款、总分公司合并计算投资收益时均面临汇率风险，人民币跨境结算可以有效规避汇率风险。此外，总分公司间财务支持也可以在跨境人民币业务的框架内实现业务需求分析三类企业对跨境人民币结算的需求跨境人民币结算与贸易融资交通银行跨境人民币国际结算与贸易融资产品汇出汇款进口代收进口开证国际保理对外担保进口结算业务进口融资业务进口押汇进口代收融资进口汇出款融资代付进口保付汇入汇款出口跟单托收出口

5、信用证通知、审单出口结算业务出口融资业务出口押汇出口发票融资出口托收融资福费廷出口保理融资出口风险参与交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品签订贸易合同出口信用证打包贷款出口押汇及出口风险参与订单融资出口发票融资及出口风险参与出口托收融资及出口风险参与出口保理福费廷信用证方式非信用证方式装船前装船后货物出口收汇交单承兑后出口贸易融资产品出口贸易融资期限最长可达180天；出口押汇融资最高比例为100%交单议付金额；出口托收融资和出口发票融资比例可达出口发票金额的80%，优质客户可达90%。

6、出口贸易融资产品在出口信用证项下相符交单时，银行可根据开证行资信情况为客户办理同业授信出口押汇业务，不占用企业在银行的授信资源。签订贸易合同进口开证提货担保预付汇款融资进口T/T融资及代付进口代收融资及代付进口保理进口信用证押汇及代付信用证方式非信用证方式货到前货到后到单前到单后货物进口付汇货到后进口贸易融资产品交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品进口贸易融资期限最长可达180天，在有全额人民币保证金质押下，进口贸易融资期限最长可达1年。可向客户提供最高比例为100%付汇金额的即期进口

7、贸易融资；当客户在预付方式下有资金周转需要时，可根据实际情况为客户提供预付款融资服务。进口贸易融资产品交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品人民币出口风险参与人民币进口代付结构性进口结算产品产品定义：“出口风险参与“指：以信用证结算的，出口商向我行提交出口合同、信用证及其修改（如有）正本和信用证项下的全套单据，经我行审查同意后予以承付或议付的业务；以赊销（O/A）、付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）结算的，出口商在履行出口合同约定的发货义务后，经我行审查同意后，将应收账款转让给我行

8、。我行承付、议付或受让应收账款后，按合同的约定保留对出口商的追索权。人民币出口风险参与交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品适合对象：具有合法的进出口经营权；具有真实的业务背景，有跨境人民币出口结算和贸易融资需求的出口企业。业务需求：境内公司有出口贸易融资需求，可以利用出口风险参与，引入海外分行相对较低成本的资金，解决企业资金融通需求。产品优势：帮助出口企业实现提前收汇，提高资金周转率，并通过海外分行低成本资金的引入，优化企业融资成本。人民币出口风险参与