应收账款保理产品说明

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方中电投集团供应商融资业务一、业务简介Ø中电投集团上游供应商融资经销商的自有资金在贸易各环节中会出现资金占压等问题影响企业的发展空间，中电投集团为稳定上游供货渠道，拟由中信银行总行营业部为中电投集团上游供应商提供融资支持！！Ø中信银行——贸易融资专家中信银行是国内最早开展供应链金融业务的商业银行之一，多年来始终坚持“不断创新、专业领先”的服务宗旨致力于为企业提供更具竞争力的供应链金融服务。目前中信银行已在多个行业广泛开展了供应链金融业务，为各

2、个产业链中的经销企业提供方便、快捷的融资支持。Ø产品特点l为经销商提供稳定的资金来源；l加快经销商的资金周转速度；l发挥金融杠杆作用扩大经销商的经营规模；l放款时点灵活操作便捷、额度一次审批循环使用；l延长核心企业对上游的应付周期能够实现营运资金周转周期的缩短，降低营运资金需求量；l授信额度能够根据经销商与核心企业之间业务规模的扩大而增加。二、操作模式应收账款融资模式：中信银行根据供应商与核心企业的贸易额或库存价值核定授信额度，为经销商提供融资。操作流程：----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文

3、档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方④办理放款Ø准备阶段：①中信银行根据供应商与核心企业签署的贸易合同或库存价值为供应商核定授信额度；（预计材料提供完整后3周）②中信银行与供应商签署业务合同（《债权转让额度协议》、《账户质押协议》、《最高额保证合同》等），并办理开户手续；（预计1周左右）③中信银行向核心企业出具《债权转让通知书》，取得核心企业盖章的回执。Ø操作阶段④供应商每次向中信银行提供单笔《结算单》并提出融资申请，在供应商存入融资额一定比例的保证金后，中信

4、银行根据应付货款的金额为公司全额放款；⑤核心企业将货款付至供应商在中信银行开立的回款专户后偿还银行融资。三、银行授信需提供的材料（一）基本资料1、企业法人营业执照正、副本复印件（需年检）2、税务登记证复印件（国税、地税）3、组织机构代码证复印件（需年检）4、基本账户开户许可证复印件.5、贷款卡复印件及查询密码6、经营许可证7、公司章程8、法人身份证明书9、法人代表身份证复印件及法人情况简介（格式附后）10、最近三年的审计报告11、最近一季度或一个月的财务报表----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------

5、文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方（二）借款企业的经营情况材料1.公司情况简介（包括主体资格、注册资本、经营场所、员工数、股东出资情况、公司组织结构、历史沿革、主营业务构成、下属企业情况、公司高管履历、实际控制人情况等）；2.上、下游主要客户名称、合作时间、业务量、结算周期、结算方式（格式附后）；3.公司最近三年从各进货渠道的进货量和各销售渠道的销售量（格式附后）；4.公司今年以来月度进货、销货、存货数据（格式附后）；5.公司今年与上游企业和下游企业的年度

6、、月度或单笔合同；6.业务各环节涉及单据样本，包括：到货单、质检单、结算单、发票等（一套即可）；7.与银行现有授信合作情况。*以上复印件均需加盖借款企业公章法人（实际控制人）情况（参考格式）1、个人履历自参加工作至今，**年*月供职于*单位，任*职位2、家庭主要资产（1）房产：地址、面积、估值（2）车辆：品牌、型号、车辆估值。3、实际控制人及其配偶持有其他公司股权公司名称持股人持股比例上年营业收入上年净利润主营业务简介　　　　　　　　　　　　　　　　　　----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档

7、下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方借款人今年以来月度进货、销货、存货数据（参考格式）采购量（万吨）采购额（万元）销售量（万吨）销售额(万元)存货(万吨)2011年1月2011年2月2011年3月2011年4月2011年5月2011年6月2011年7月2011年8月2011年9月2011年10月2011年11月2011年合计2012年1月2012年2月2012年3月2012年4月2012年5月2012年6月2012年7月2012年8月借款人上下游客户合作情况表（

8、参考格式）上游客户名称合作年限上年度采购量（万吨）本年度合同执行情况结算方式签署方式执行情况结算方式结算工具□年度合同□季