交银施罗德现金宝货币市场基金

《交银施罗德现金宝货币市场基金》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、交银施罗德现金宝货币市场基金（更新）招募说明书（2016年第1号）交银施罗德现金宝货币市场基金（更新）招募说明书（2016年第1号）基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司基金托管人：中信银行股份有限公司二〇一六年三月基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。117交银施罗德现金宝货币市场基金（更新）招募说明书（2016年第1号）【重要提示】交银施罗德现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经2014年6月12日中国证券监督管理委员会（以下

2、简称“中国证监会”）证监许可【2014】595号文核准募集注册。本基金基金合同于2014年9月12日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。本基金投资于证券市场，基金

3、净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险；交易对手违约风险；投资本基金特有的其他风险等等。

4、本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人在投资本基金前应

5、认真阅读本基金的招募说明书和基金合同117交银施罗德现金宝货币市场基金（更新）招募说明书（2016年第1号）。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本招募说明书所载内容截止日为2016年3月12日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。117交银施罗德现金宝货币市场基金（更新）招募

6、说明书（2016年第1号）目录一、绪言5二、释义6三、基金管理人10四、基金托管人19五、相关服务机构23六、基金的募集27七、基金合同的生效28八、基金份额的申购与赎回28九、基金的投资37十、基金的业绩52十一、基金的财产54十二、基金资产的估值55十三、基金收益与分配59十四、基金的费用与税收61十五、基金的会计与审计64十六、基金的信息披露65十七、风险揭示71十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算75十九、基金合同内容摘要80二十、托管协议的内容摘要99二十一、对基金份额持有人的服务112117交银施罗

7、德现金宝货币市场基金（更新）招募说明书（2016年第1号）二十二、其他应披露事项114二十三、招募说明书的存放及查阅方式116二十四、备查文件117117交银施罗德现金宝货币市场基金（更新）招募说明书（2016年第1号）一、绪言《交银施罗德现金宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“

8、《信息披露办法》”）和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德现金宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息