公司实地考察 个人投资理财规划

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1、公司实地考察个人投资理财规划我和朋友一行5人受邀到香港安达理财公司(英文名称:ARCADIA)进行考察.本次考察行程比较紧凑!分为公司先容!问答和午餐交流几个环节!下面我主要从几个方面进行分析和报告:1.公司历史和组织架构.2.公司的业务界限.3.公司的营销模式.4.公司的盈利模式.5.公司的特色和核心优势.6.考察后的几点思考1.公司历史和组织架构.安达公司的合伙人的理财经验约为17年!香港总部成立约8年!北京分公司成立3年!目前在香港和大陆都比较低调!两地的公司员工不胜过20人!属于精悍型的理财公司.公司的合伙人有3人!一位是首席顾问陈老

2、师!2006年以<<留出你过冬的粮食>>一书过百万的销量受到人们的关注!也是清华大学和多间大型机构的嘉宾讲师.一位是董事杨老师!具有MBA和多个理财资格牌照!杨老师以前是麦肯锡管理顾问公司的高管.还有一位是郑小姐!同样具有MBA和包括CFP?在内的多个理财资格牌照.除了合伙人以外!公司的主要岗位包括投资经理!业务经理和外勤人员.。2.公司的业务界限与角色定位.安达公司具有香港政府多个牌照!在香港这个得天独厚的金融中心!从事很多与金融理财相关的业务!包括A股(北京分公司)!H股!海外基金投资!退休计划!子女教育!投资移民!税务及信托!保障调整!

3、员工福利和离岸业务.公司角色定位是提供全面金融产品和供职的顾问公司!独立理财顾问!注册投资顾问!保险顾问联会成员!强迫金注册中介人.3.公司的营销模式.在香港安达公司的很少作广告!主要通过口碑营销和合伙人的人脉关系.在北京市场则通过书籍!广播电台!培训!合作伙伴等方式寻找客户.公司的客户定位是高端客户!对客户人数也无限制.简单总结!公司的营销不是主要精力的投放方向!有些营的层面的动作!销售的层面则外包依靠转介.4.公司的盈利模式(1)投资者的投资管理费!按年收取!通常投资协议时间为3年!这个费用在投资有盈利的情况下是全额返还给客户的.(2)投

4、资利润分成.(3)金融机构代理产品的佣金.(4)培训收入和出版物收入.注:公司的理财规划书是免费提供给客户的!不是盈利来源.5.公司的特色和核心优势.这间理财公司的核心优势是几个合伙人的资历和整体的投资本事!还有有自己特色又符合市场情况的客户定位.几个合伙人从本事上来看是互补的!陈老师是培训!营销和投资管理的专家!杨老师是公司运营的专家!郑小姐则是海外基金和退休金的专家.客户定位是做深做强而不是做大做强.目前在北京的客户限制是100人!所以公司对客户的资金要求和客户个人情况都做了限制!集中精力供职好这100个客户!每个投资经理担负10-15个

5、客户!外勤则承包了辅助性的工作.业务经理担负渠道和外联.大家专业合作比较明确.因为客户以高端为主!所以已有的100个客户的满意度是最重要的!而100个客户满8意后面的客户圈则是潜在的市场!口碑营销照旧是主要的模式.公司主要精力放在投资研究和客户供职方面!营销方面除了客户推介以外!基本上是来自外部合作伙伴的推介!也就是公司希望把营销方面的精力抽出来!放在主要方面.为了树立公司品牌的培训和出版物营销当然一直在进行中.6.考察后的几点思考(1)3个合伙人本事互补合作的方式使得每个人的本事都可以在专业领域取得发挥!使公司在关键的方面没有短板!这个合伙

6、模式能否比都是同一领域的专家合伙的模式更为优胜?(2)在自己擅长有优势的领域上做得更专业!更专注!其他的方面外包给其他合作伙伴.这种精而专的定位比大而全的理财公司能否更合适生存和发展?(3)在大陆的法律!市场和理财产品!投资本事经验等方面还不成熟的情况下!大陆成立的第三方理财公司是应当与大陆以外的理财公司在现阶段竞争还是互补合作更为有益?(4)安达公司既是全面的金融产品中介商又是独立理财顾问公司!解决结构性利益冲突的途径何在?这个问题我特地提出了!答复是香港已经是一个比较成熟的市场!竞争导致同一类产品的佣金比率很接近!客户对这个情况也比较了解

7、并且在选择理财公司的同时就已经接受了这种情况!所以对这个问题反而不敏感!主要关注的是选择的金融产品能否合适.这个倒是与大陆的情况有些不同.附记:一直想写一个香港理财公司的报告!实地考察后贯串自己先前的一些资料写出这个报告.主要是抱着学习和考察的心态去香港!所以带回来的思考和问题多于结论和感受.有一点是肯定的!是公司层面和个人层面的专业合作在逐渐成熟的市场有其必定性!还有就是大陆的理财市场是包括香港理财公司在内都看好和充分期待的.杨晶：美国独立理财公司考察报告来源：金库网在国内很执着的追求建立独立理财顾问公司（第三方理财）的妄图已经有5个年头了

8、，但是还没有一个额外清晰和明确的商业模式。额外期望有机会能够亲身感受国外成熟的独立理财顾问公司的运作，幸运的是，想知道个人如何投资理财。这个愿望在本年9月得以实行。