研究生论文：涉众型经济犯罪案件情况分析及对策

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1、研究生论文：涉众型经济犯罪案件情况分析及对策　摘要近年来，东丽区经济社会快速发展，群众生活水平明显提高，但伴随而来的涉众型经济犯罪也持续發生，危害后果不容忽视。为防范、化解社会不稳定风险，我们对近年来查办的涉众型经济犯罪进行梳理，分析问题成因，研究对策建议，共同营造和谐稳定的社会环境。　　关键词涉众型集资监管风险防范简介：刘梦雪、丁琳然，天津市东丽区人民检察院侦查监督科科员；王兴兰，天津市东丽区人民检察院预防科。：D923.4：ADOI：10.19387/j.ki.1009-0592.2017.08.1652015年以来，我院共查办涉众型经济犯罪案

2、件21件31人，主要涉及非法吸收公众存款和集资诈骗两类案件，其中前者16件24人，后者5件7人，涉案总金额7.63亿元人民币，受害投资人数达1000余人。我院通过对近年来查办的涉众型经济犯罪进行梳理分析，以求形成依法惩治与预防涉众型经济犯罪的有效对策，防范、化解社会不稳定风险，促进东丽区经济社会健康稳定发展，为迎接全运会和党的十九大胜利召开营造和谐稳定的社会环境。一、东丽区涉众型经济犯罪案件的特点（一）涉案金额巨大，受害人数众多纵观近年来我院查办的涉众型经济犯罪案件，涉案金额巨大，少则几百万，多则上亿。在21件案件中，个案金额千万以下的仅4件，三千

3、万至八千万的13件，超过亿元的大案4件。受害人数从十几人到百余人，最多的涉及300余人。例如，我院查办的张某甲、张某乙涉嫌非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人张某甲伙同张某乙等人于2012年至2015年间，以干小额贷款、投资等名义，利用高息为诱惑，向社会不特定人群吸收存款，出借人数达316人，涉及借款金额一亿三千万余元。（二）作案手法隐蔽，诱惑性欺骗性高犯罪方式日趋公司化、专业化、规模化，作案手段富有诱惑性、欺骗性，令人防不胜防。一是注册合法公司，虚构投资项目或夸大项目的盈利能力，诱骗社会公众投资。例如，解某某涉嫌非法吸收公众存款一案中，解某某于2014

4、年6月份成立天津某投资发展有限公司，向公众宣传高利息理财产品，对外进行融资活动。2014年至2016年6月份，50余人购买了该理财产品，共计1000余万元。二是利用熟人圈、亲友圈，口口相传，诱使受益人不断发展亲友、熟人落入圈套。例如，冯某某涉嫌非法吸收公众存款一案中，2014年初时，冯某某以高息为诱饵找亲戚朋友们借钱，后来这批出借人就帮着找自己的熟人存钱，时间长了，人们之间互传冯某某给利息借款的事情，到2014年底，就已经形成了人们主动找冯某某存钱的方式了。三是采用拆东墙补西墙的手段，起初按约定支付高息，制造受益的假象，使受害人放松警惕。例如，张某

5、某涉嫌非法吸收公众存款案中，2008年10月至2013年9月间，张某某采取借新债还旧债的手段维持其高息借款的信誉，先后多次向41名天津、河北、福建的社会人员吸收资金一亿余元。（三）受害人诉求方式变化，信访压力增大犯罪行为一旦暴露，犯罪分子多以现金方式转移赃款，涉案款项去向难以查明，实际追赃比例较低，众多受害人的损失无法及时弥补，进而向办案机关转嫁负面不满情绪，苛责政法机关的履职行为。有些案件证据难以收集，导致因证据不足而对作案事实无法认定，受害群众因没有其他有效救济途径，往往至区委、区政府、区政法机关等部门集访、闹访，寻求说法，接访措施稍有不慎，极

6、易引发群体性事件。例如，邵某某、滕某某等涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗罪一案中，三十余名被害人曾分批、多次来到我院集访，询问案件进展及赃款扣押情况，对案件定性及采取的强制措施也不满意，讨要说法。该案件移送法院后，十多名受害人因对案件部分定性不满，又以拉横幅、喊口号等方式聚集到我院门口，干扰正常办公秩序。我院立即组织法警队、控申科、公诉科等多部门，协作配合，释法说理，安抚上访人员情绪，防止了事态进一步恶化。二、涉众型犯罪案件高发原因（一）高额收益诱惑，公众趋利心理膨胀很多受害者被短期内即可取得高额返利的假象所迷惑，追逐高息，盲目贪利。犯罪分子利用这种

7、追求高收益的心理，推出各种具有高度欺骗性的理财产品，诱惑社会公众受骗上当。不少受害群众缺乏专业的理财知识和有效的风险防控手段，加上投机逐利心切，不能正确辨别投资风险，难免落入犯罪分子设计好的圈套。如王某某集资诈骗案中，王某某以支付月息3%-20%的高息为诱饵，骗取了183人向其投资借款。（二）缺乏相关常识，防范风险意识较差此类案件的受害人以社会无业人员且本区居民居多，他们年龄普遍偏高，文化水平较低，缺乏相关金融常识和法律常识。非法集资者向被害人宣传投资用于项目建设或者以借款名义进行筹款，被害人只看到承诺的高额利息，而不管背后的实际运作途径，更不会对

8、所谓的投资项目进行考察，安全防范意识淡薄。还有很多案件中的被害人拉熟人入伙，熟人又介绍熟人，形成了层层的人情X络，增加了投