反洗钱技能知识竞赛测试题

《反洗钱技能知识竞赛测试题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、一、填空题（10分，每空0.5分，共计10题）1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。2、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。。3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。4、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。5、当日单笔或者累计

2、交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易6、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。7、2017年4月18日，习近平总书记在召开中央全面深化改革领导小组第三十四次会议时强调：完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。8、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。9、交易记录，自交易记

3、账当年计起至少保存5年。10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。二、单项选择题（20分，每题1分，共计20题）1、中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第2号发布)进行了修订,自（B）起施行。A、2017年1月1日B、2017年7月1日C、2017年6月1日D、2017年6月31日2、金融机构应当在大额交易发生之日起（B）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、153、

4、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其（C）负责。8A、准确性B、完整性C、有效性D、前瞻性4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展（B）,并按前款规定提交可疑交易报告。A、行政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全面性调查5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（C）年。A、1B、3C、5D、106、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当（D）复核初审后拟上报的交易,并()对初审后排除的交易进行复核。A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例

5、  C、逐份逐份 D、逐份按合理比例7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起（B）提交一次接续报告。A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、一年8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（B）补正。A、3个工作日内B、5个工作日内C、7个工作日内D、10个工作日内9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（D）

6、报告。A、开户机构B、发卡机构C、收单机构D、办理机构10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方机构B、人民银行C、金融机构D、客户12、《反洗钱法》规定的临时冻结时间不得超过（C）A、12小时B、24小时C、48小时D、7天13、金融机构有以下（A）行为，可以处二十万元以上五十万

7、元以下罚款。8A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度C、未按照规定对职工进行反洗钱培训D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作14、下列不属于洗钱的上游犯罪的是（B）A、金融诈骗犯罪B、故意伤害犯罪C、毒品犯罪D、贪污贿赂犯罪15、香港特别行政区居民到本行开户，应出具（C）A、香港居民身份证B、临时身份证C、港澳居民往来内地通行证D、户口簿16、下列不属于需要重新进行客户身份识别的情形有（D）A、客户要求变更身份证号码B、客户要求变更姓名