国家理财规划师-孙广山

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1、国家理财规划师ChFP---保险代理人的最高境界国家人保部理财规划师专业委员会北京东方华尔金融咨询有限责任公司天津分公司想不想赚钱？想不想赚大钱？怎么样才能赚钱？2010年福布斯排行榜总资产：3422亿美元2010年4月1日发布的《2010胡润财富报告》显示，全国有87.5万个千万富豪和5.5万个亿万富豪。报告还显示，中国现已有1900个十亿富豪和140个百亿富豪。总资产：3.5万亿美金20%的人，控制着80%的财富市场潜力巨大怎么样能够赚到有钱人的钱？分析需求如何取得客户的信任？*需要有全面的知识水平*需要有专业的技术能力国

2、家理财规划师ChFP国家对理财规划师的定义理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。保监会副主席李克穆说：“理财规划师并不是自封的，而是需要系统的学习，国家的认证。鼓励保险从业人员参加正规的理财培训，取得证书，规范保险行为，实现保险行业的发展。”保监会副主席李克穆

3、中国理财师的发展全国理财师平均收入全国理财师人数增长（万元）（万人）全国理财师行业分布（万人）有关数据显示，按照1个理财规划师服务100个家庭估算，国内理财规划师的缺口至少500万人，预测年薪可在10万到100万元之间；2009年有近5万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。国家理财规划师的权威性国家颁发：理财规划师（ChFP）国家职业资格证书是由国家人力资源和社会保障部颁发的国家级认证证书，唯一由官方权威认证。国际统认：中国政府颁发的国家职业资格证书，在国际

4、上受到联合国、WTO世贸组织国家以及国际经济组织的统一认可。ChFP证书的价值国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站(www.osta.org.cn）查询真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表，存放于人事档案中作为职业资格和能力水平的证明。优先办理户口：2009年

5、2月23日根据上海市政府的规定，凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办理，深圳市也出台了相同的户籍政策。国家理财规划师ChFP级别三级二级一级助理理财规划师理财规划师高级理财规划师国家考核更侧重实务操作特聘资深专家培训依照我国金融环境，法律环境和具体国情设置本土化实用性理论与实践的完美结合国家理财规划师ChFP特点理财规划的核心内容理财规划方案现金规划、购房规划等基金、股票、税务等金融基础、宏观经济等综合应用八项规划专业能力基础知识现金规划消费支出规划教育规划风险管理与

6、保险规划投资规划税收筹划退休养老规划财产分配和传承规划保险营销人员成为国家理财规划师后的变化业绩变化——92%以上的销售人员业绩都有所提升；65%以上的销售人员业绩提升20%以上；50%以上的销售人员业绩提升达到33%左右；客户情况——90%以上的销售人员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单；88%以上销售人员的客户险种齐全，包括大病险、养老险、投资险等；70%以上销售人员的客户集中在社会中、高层收入阶层。注：以上数据为针对已获得国家理财规划师认证的保险从业人员，通过对其所在单位的业绩随机调查而得。保险代理人业绩变化保险

7、代理人业绩变化国家理财规划师成功典范孙海荣国家理财规划师（ChFP）二级首批国家高级理财规划师（一级）专业服务高端客户：每一个家庭，年缴保费200万，缴费期20年成为理财规划师还能为您带来什么？社会地位的变化：您是受人尊重的国家理财规划师；专业水平的提高：您能为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得优质客户的信赖；交际群体的扩大：您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资及财务管理等金融行业的精英群体；个人品质的提升：实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌的宣传推广。国家理财规划师徽章定期

8、与机构共同组织的后续教育；定期组织的实战案例分析会；每日提供的理财资讯与技巧指南；每月推出的北京市理财师协会会刊。2009年后续教育活动现场后续服务中国理财领域大型赛事，最具权威、规模最大、网络互动最好的专业活动。为理财师提供一个展示自我的平台。考查参赛理财师的专业技能、综合