理财规划计划书

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1、今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观理财规划计划书篇一：理财计划书　　理　　理财规划师：编号：联系电话：联系地址：财计划书尊敬的王先生：很荣幸能为您制作理财方案，以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和　　分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享：“理财是种习惯，我们要养成好习惯，避免坏习惯”从您的家庭资产配置和规划来看，想必您对于日常理财还没有成为一种习惯，在当今社　　

2、会，理财能给您的家庭资产保值增值，帮助您规避风险，提高投资收益，是非常重要和必要　　的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解，相信通过一段时间，加上　　理财顾问的指导，您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富，习惯去了解各类金融产品　　知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然　　也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划，不仅是一份简单的紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设

3、和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　家庭资产的规划书，更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。最后，期待您能早日养成一个好的理财习惯，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快　　车”。　　一．个人基本信息分析　　（1）家庭收支情况汇总表：从您家庭收入情况分析，您每月的收入金额在15000元，一个月2500元的住房贷款。从　　您家庭支出情况分析，每月汽车油费支出500到1000元，每月1000元

4、小孩教育费具体资产状况如下表：　　（2）风险偏好测试　　一．您的年龄：○６０岁以上1分○５１～６０岁2分○４１～５０岁3分●３　　０～４０岁4分○３０岁以下５分二．您平均每月支出约占收入的：○１０　　０％以上1分●７１～１００％2分○５１～７０％3分○３　　１～５０％4分○０～３０％5分三．您需要供养人口的平均数目：　　○４人以上1分○３人2分●２人3　　分○１人4分○０人5分　　四．您的投资中哪一品种所占的比重最大？○紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活

5、动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观银行存款1分○保险2分○房产3分○债券4分●股票／基金5分　　五．在选择投资对象时，您更倾向于下列哪类投资品种：○平均投资收益率为３％，最好的情况是８％，最坏的情况为０.98％2　　分○平均投资收益率为５.6％，最好的情况是１５％，最坏的情况是－３％4分　　○平均投资收益率为９％，最好的情况是２５％，最坏的情况是－１２.１％6分●　　平均投资收益率为１１.７％，最好的情况是３３.６％，最坏的情况是－２０％8分

6、○平　　均投资收益率为２０％，最好的情况是５０％，最坏的情况是－３３.５％10分六．您　　对投资价值波动的感觉是：○对任何波动都感到难以承受1　　分○能够接受轻微波动，关心资产保值多于增值2分　　●能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动”3分○　　尽管会担心投资价值的剧烈波动，但能够接受投资亏损4分○潜　　意识中追求高增长，同时能够坦然接受投资亏损5分　　七．紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持

7、指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观假如股市大市下跌２５％，您持有的某种股票也同样下跌２５％，您会怎样处理这　　项投资？：○全部卖掉，断腕止损1分○卖出大半，保存实力2分○　　卖出小半，再观态势3分○按兵不动，等待反转4分●追加投资，摊　　平成本5分　　八．在您看表演时，舞台上的催眠师征求自愿者上台合作，您会上去吗？○免谈1分○我不可能加以考虑2分●如果有人鼓励，我会试试3分○我可能会做4分○我绝对　　会做5分评分标准：(分值越低，表明风险承受能力越低；反之，分值越高，则表明风险承受能力　　越高。)

8、选a为1分，b为2分，c为3分，d为4分，e为5分您的风险偏好测试级别：　　问题12345678分数（）（）（）（）（）（）（）（）总分（）王先生是中庸进取型投资者（３１－３７分）您属于中庸偏进取型投资者。专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一　　些行动，并愿意为