金融控股公司法律监管问题研究

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1、西南科技大学研究生学位论文金融控股公司法律监管问题研究年级2015姓名龚益锋申请学位级别硕士专业经济法学指导教师石江水ClassifiedIndex:U.D.C:SouthwestUniversityofScienceandTechnologyMasterDegreeThesisResearchontheTheLegalSupervisionofFinancialHoldingCompanyGrade:2015Candidate:GongyifengAcademicDegreeAppliedfor:MasterSpeciality:EconomicalLawSupervisor

2、:ShijiangshuiMay.23,2018西南科技大学硕士研究生学位论文第I页摘要当前，混业经营已经成为全世界金融控股公司的主要经营模式之一，同样也是我国在新时代背景下大力发展普惠金融经营试点的主要选择。采用这种经营模式的金融控股公司在日渐激烈的市场竞争环境中以其独有的优势抢占市场，享受到各类经济所带来的协同效应，促使企业不断发展壮大。但由于混业经营内部的组织结构设置混乱，并且各结构之间并未划分明确职责，具有一定的复杂性和特殊性，因此，采用混业经营模式的金融控股公司所承担的风险往往要大于其他金融机构。在这样的背景之下，如何实现对组织的监督和管理显得尤为重要，也是当前世界各

3、国专家学者研究金融控股公司的热点之一。基于此，本文从法律监管的角度，首先对金融控股公司及其法律监管进行了概述。在我国金融控股公司的监控方面，本文从内部监控与外部监控两个方面对其进行分析，寻找当前我国金融控股公司法律监管存在的问题与不足。在此基础上，通过对美国、英国、日本、台湾等地区的金融控股公司监管法律的分析和研究，对这些国家和地区的监管特色进行了比较，得出了相应的启示，并根据这些启示结合我国当前金融控股公司的实际情况，提出改善的方案，以期能够对解决我国目前存在的金融监管法律规制方面的问题提供参考。关键词：金融控股公司法律监管金融监管监管制度西南科技大学硕士研究生学位论文第II

4、页AbstractAtpresent,mixedoperationhasbecomeoneofthemajorbusinessmodelsoffinancialholdingcompaniesintheworld,anditisalsothemainchoiceforChinatovigorouslydevelopinclusivefinancialoperationpilotsinthenewera.Thefinancialholdingcompanyadoptingthismodeofoperationseizesthemarketwithitsuniqueadvantag

5、esintheincreasinglyfiercemarketcompetitionenvironmentandenjoysthesynergisticeffectsbroughtaboutbyvarioustypesofeconomy,promptingthecontinuousdevelopmentandexpansionofthecompany.However,duetotheconfusionintheorganizationalstructurewithinthemixedoperation,andthelackofclearresponsibilitiesbetwe

6、enthevariousstructures,ithascertaincomplexityandparticularity.Therefore,thefinancialholdingcompaniesadoptingthemixedoperationmodeoftenbeargreaterrisks.Otherfinancialinstitutions.Undersuchabackground,howtoachievesupervisionandmanagementwithintheorganizationisparticularlyimportant,anditisalsoo

7、neofthehotspotsforexpertsandscholarsfromaroundtheworldtostudyfinancialholdingcompanies.Basedonthis,thisarticlestandsintheperspectiveoflegalsupervision,firstofall,anoverviewofthefinancialholdingcompanyanditslegalsupervision.Intheaspectofmonitoringof