xx银行投资银行业务管理办法(最新版)

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1、XX银行XX分行投资银行业务管理办法第一章总则第一条为促进XX银行XX分行投资银行业务规范、健康、持续发展，根据《中华人民共和国商业银行法》和总行相关规章制度特制定本办法，本办法由《XX银行XX分行投行业务准入标准实施细则》和《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则》组成。第二条本管理办法规范的投资银行（以下简称“投行”）业务包括但不限于以下模式：（一）理财类：以我行名义发行理财产品募集资金并进行投资的方式。（二）代理信托类：指我行接受信托公司的委托，提供融资类信托计划的资金收缴、资金退付、信托期满

2、的本金及收益支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的相关服务并收取费用。（三）投融通类：指我行通过对企业的融资需求进行结构化设计，充分利用表外资金，提供多元化投融资选择，并利用融资过程中不同类型的结构化增信措施，为企业降低融资成本。（四）其他：其他利用我行网络渠道和客户资源，募集资金并进行投资，可能对我行声誉造成影响的，均参照本管理办法进行管理。第二章基本原则第三条依法合规经营原则。各级机构7遵守法律、法规和行政规章等相关规定开展投行业务，切实做到“成本可算、风险可控、信息充分披露”，积极保障客户和我行的

3、合法权益。第四条集中发起原则。投行业务由二级分支机构申报，由省分行公司业务部集中发起管理，各相关业务部门协作配合。辖内分支机构未经授权或批准不得擅自开展投行业务。第五条科学与集体决策原则。投行业务决策采取集体审议方式，确保独立运作、专业化和客观公正。第六条流程化管理原则。投行应比照自营贷款管理流程，进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。第三章准入标准第七条理财类准入标准开展理财类投行业务须符合以下准入标准：（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；（二）第三方合作金融机构准入标准，包括资产管

4、理公司、融资租赁公司及保险公司等。第八条代理信托类准入标准开展代理信托类投行业务须符合以下准入标准：（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；（二）信托公司准入标准。第九条投融通类准入标准开展投融通类投行业务须符合以下准入标准：（一）客户准入标准，包括融资方、出资方准入等；7（二）第三方增信机构准入标准，包括但不限于关联企业、担保公司等。以上准入标准严格按照《XX银行XX分行投行产品准入标准实施细则》执行，其它类的准入标准严格按照总行相关规定执行。第四章职责分工第十条省分行公司业务部（一）负责设

5、计投行产品投资结构；（二）牵头负责投行业务的投前调查、业务发起以及投后管理；（三）负责准备投资银行业务决策委员会（以下简称“投决会”）会议材料、组织召开投决会、汇总及发布投决会评审意见；（四）逐条审核二级分支机构对投决会评审意见的执行情况；（五）负责资料归档管理；（六）负责向授信执行部移交业务文件资料和押品权属证书；（七）统筹对公司类客户的产品销售；（八）负责投行产品的辖内培训及推广。第十一条省分行风险管理部参与客户的整体信用风险管理。第十二条省分行授信执行部（一）负责合同文本、审批文件等投行业务资料的接收

6、、保管、产品结清退还等工作；（二）负责押品权属证书接收、归档、清退、登记管理和提供利用等工作。7第十三条省分行法律与合规部（一）负责对相关合同、产品说明书等文件进行法律性审查；（二）负责对投行业务过程中涉及的法律事宜给予咨询、指导。第十四条个人金融部（一）统筹投行产品的对私销售；（二）负责对私销售的核算和对私销售费的分配。第十五条其它相关业务部门提供投行产品结构和销售渠道等方面的专业支持。第十六条二级分支机构（一）负责向企业客户、机构客户（含金融机构客户）推荐产品；（二）负责项目申报，承担项目信用风险责任，

7、并对申报项目资料的准确性、真实性和完备性等负责；（三）负责落实投决会批复的相关条件；（四）负责签署相关法律文件；（五）负责投后管理，参照贷后管理要求落实。第五章投资审批第十七条项目申报经严谨的投前调查后，包括不限于投资标的、交易结构、成本与收益测算和风险控制措施等内容，二级分支机构形成投行项目申请材料后报送省分行公司业务部。第十八条项目发起省分行公司业务部收到项目申请材料后，7对投资银行项目进行投前尽职调查并出具初审意见，按照《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则（2013年版）》规定进行上会审批

8、，符合免上会规定项目除外，免上会项目包括：（一）5亿元（含）以下理财类项目；（二）经省分行公司业务部进行认定，符合《XX银行股份有限公司低风险业务管理办法》规定的项目。第十九条项目审批（投决会）（一）评审原则：集体审议、独立运作、专业化和客观公正原则；（二）上会评审：投决会以会议形式开展评审，采用记名投票表决方式，经与会委员投票表决，适用三分之二多数票原则，即持相同意见票数达到三分之二多数即形成结论。（三）决策审