风险管理定岗定员

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1、风险管理部定岗定编建议稿一、风险管理部岗位架构风险管理部风险管理经理风险控制主管法律主管二、风险管理部职责（一）职能定位为防范和避免公司风险及资产损失，完善经营风险管理流程，建立健全风险评价体系，为实现风险管理的总体目标提供合理保证。（三）工作职责1、制定、优化风险管理制度，对业务流程优化梳理；2、对担保项目潜在风险进行分析、判断，提出评审意见和预警，提交管理层审议；3、依据国家政策和相关法律法规，对业务部门受理的担保业务予以跟进、复核，给出调查结论或提出建议；4、建立企业法律顾问制度；5、负责对担保项目风险的评估，抵押资产风险审查、评估，负责监控担保资金安全；6、负责

2、对法律中介机构、评估中介机构的资格认定、选用与考核；7、拟定、审核各类合同，为公司经营业务合法性提供法律依据；8、定期或不定期对公司资产业务进行监控，对潜在风险提出控制建议；9、及吋更新和优化公司内控体系。（四）协同工作组织拟定、完善公司的各项政策、制度，协助各部门建立健全各项具体的风险管理制度和措施。三、风险管理部人员编制表序号岗位设置定编人数备注1风险管理经理1人2风险控制主管1人3法律主管1人合计3人风险管理经理岗位工作说明书一、基本资料所属中心所属部fJ风险管理部岗位名称风险管理经理定编人数1人岗位编号EX-001直接上级总经理直接下级风险控制主管、法律主管分析

3、日期2013年7月17日二、岗位职责1.制度和流程建没：（1）组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程；（2）制定授信策略，完善风险管理办法及合理优化工作流程；（3）全面诊断公司信贷业务流程及运作的风险现状，设计并不断完善总体风险控制框架，制定公司风险控制准则；2.风险拉制：（1）筹建和管理所辖区域的信用风险控制工作；（2）组织辖内完成合同签署及相关检查工作、抵（质）押物登记（交付）及权属证书移交保管工作；（3）按照总行指令协助组织完成贷后检查、风险分类、风险预警等；3.风险评估：（1）对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律的角度加以审核；（2

4、）组织辖A完成担保公司整体风险影响的评估；（3）组织辖内办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文件；（4）对风险参数进行合理性评估，并不断修正评审标准；4.授信管理：（1）组织辖内授信额度建立先决条件及项下提款条件的审杏工作；（2）组织辖内完成授信档案管理工作；（3）组织研究分析当地经济形势和行业发展趋势，提出辖内授信业务投向建议：5.部门管理：（1）合理安排部门人力资源，制订岗位职责、工作界而、工作流程和目标考核方案；（2〉对部门员工进行培训、指导和考核，建立和培养高绩效的部门员工团队，提高员工业务素质。三、监督及岗位关系（一）所受监督和所施监®1、所受监督：总经

5、理；2、所施监督：风险控制主管、法律主管；（二）与其它岗位关系1、内部关系：与公司各部门都有工作上的往来关系。2、外部关系：屮央、国家有关部委业务司局，地方党委政府有关部门、国有“四大”银行以及各商业银行。四、岗位权限1、对直接下级人员工作的监督、检查权，调配、奖惩的建议权和任免的提名权、考核评价权;2、对发生本专业工作争议时有裁决权；3、在权限范阑闪，有代表公司对客户进行风险审查的权利。4、信贷业务项目的评审权。五、工作条件和环境1、办公设备：电脑、打印机、电话、网络;2、本岗位属于手工工作，室内工作结合室外走动进行，属于较轻体力劳动，工作环境温、湿度适屮，无噪音、粉

6、尘污染，照明条件良好，工作忙闲均衡。六、工作时间工作时间为8:30—17:30，屮午12:00-13:00之间力午餐及休息时间。七、岗位任职资格1、年龄：26-46岁；2、学历：经济、金融、财务、工商管理或相关专业大专毕业或以上学历。3、经验要求：5年以上人力资源工作经验，其中3年以上管理岗位工作经验。4、知识要求：（1）熟悉金融、证券、会计、法律、信贷实务，熟悉国家金融政策，熟悉国I々期货业务和期货公司N部控制及交易风险控制、管理风险控制等；（2）较强的数据和流程分析能力、归纳总结能力、组织协调能力及良好洞察力；（3）具有较强的衍生产品估值建模能力、文字及口头表达能力

7、，较强的对复杂产品进行结构性分析能力。5、能力要求：(1)人际理解与沟通能力：能够正确理解别人的感受和想法，善于倾听和把握別人的态度、观点、行为方式，并能理解他人思想行为背后的深层原因；(2)规范导14:监控自己、他人或项目的进展、质量状况，确保各项工作按照计划进行，并能及时发现并纠正问题；(3)组织意识：了解组织中正式的权力结构、运转方式、主要人物的职权范围，掌握组织中II:正式的结构及组织的氛围和文化，能够了解组织中真正的关键角色及组织中的运作和决策模式。八、核心绩效考核指标风险点控制情况：不良率、逾期率、坏账：制度建设完善性；部门合