财务公司研 讨会汇报材料

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3、类文档，感谢阅读下载---------------------~8~================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============　　第一部分财务公司信息系统建设情况　　我们公司主要有以下系统：一、资金管理系统：　　主要依靠各家合作银行提供的资金池管理系统，实现各家银行的纵向归集。目前的资金归集模式是时时归集，自动下拨：成员企业账户收到资金后就会自动归集到财务公司的账户，成员企业需要对外付款时，银行系统会经过判断，在其不透支的前提下，将其所需资金从财务公司的账户中下拨到成员企业的账户中，完

4、成对外付款，所有的功能都是瞬间完成。这种模式是财务公司柜台办理业务的变形，银行在这里起到一个快递公司的作用。企业有钱，就通过银行存入财务公司，企业需要资金对外付款，财务公司就把资金通过银行交给成员企业。　　另外，银行还可以按照我们的要求给成员企业出具对账单和结算利息。需要说明的是，这个对账单是将企业与财务公司之间归集、下拨数据进行过滤以后的对账单，也就是与没有归集之前对账单相同。这样做不仅仅是节约了人力物力的投入，最主要的是这样做比较安全，而且不会出现系统故障。　　二、财务核算系统：　　财务核算系统包括凭证输入、账务处理、报表打印、利息计算、部分生

5、成1104报表等功能。特点：财务系统与各银行资金池管理系统的连接：没有进行物理上的连接，而是用会计方法进行连接。因为我们认为，银行的数据没有必要再在财务公司的数据库中记录一遍，需要查询总账登录财务公司的财务系统，需要查询资金的明细，登录各家银行的资金池系统即可。优势：1、由于不进行物理上的连接，络问题、银行系统升级等问题都不会影响我们的账务处理。2、还有一个就是异地备份比较方便，由于不处理大量的资金明细数据，财务软件的数据量就不是很大，可以很方便地进行异地灾备。3、出了问题恢复起来比较方便：如果财务系统建设得很庞杂，一旦机房遭到毁灭性的破坏，必须重

6、新构建软硬件及络，才可以恢复系统的运行。我们只要找一个能上的地方进行下载后就可以运行，甚至不会影响到给银监局和人民银行上报数据。4、可以做到以不变应万变：财务软件基本没有什么变化，这些年的主要变化就是一些科目进行了改变，比如原来的“短期存款”变成了“吸收存款：；”应付工资“变成了”应付职工薪酬“，这只需要把科目改一下就可以了，软件本身不用做什么实质性的改变。变化的主要在资金管理系统，比如银的版本不断升级、、等。如果只是打电话、发短信，现在的手机比几年前的手机并没有什么优势，但是上、照相等功能确实日新月异。如果把发短信和打电话的功能独立出来，手机是不

7、用总更换的。　　三、业务系统：包括两大部分：贷款管理系统和贴现管理系统，该系统包括数据录入、贷款的各种查询、贷款到期提醒、票据贴息的计算、贷款利息的计算、1104报表的部分数据生成等功能。该系统没有与财务系统进行连接，一是安全方面的考虑；二是可以起到一个互相复核的作用。实践中也确实起到了作用。有一次业务部的人找到我说系统出了毛病，说是合计数与财务部的对不上，我让他再看看明细，如果出现这种低级错误，系统早该拽了。过了一段，他找出原因了，480万元输成840万元。　　四、电票系统：主要包括三大部分：1、电票的开票系统：我们用的是中信银行的代理模式，下一

8、步计划再开通招商银行的同业代理模式，双双待，确保该业务不受银行系统故障的影响。该系统与直连模式本质上是一样的，直连模式所具