新契约常见问题解析保险营销销售素质业务技能提高提升公司早会晨会夕会ppt培训课件专题材料

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1、2021/7/191注重细节，快速出单——新契约常见问题解析2021/7/192前言经过了一个月的展业，成功的您是否已颇有收获，面对辛苦付出得来的回报，您是否同时也有一些疑问和教训。希望本次培训能对您的展业更有帮助！2021/7/193内容新契约流程回顾新契约常见问题解析关注细节，再次提醒2021/7/194新契约流程回顾提交问题回函录入核保问题件处理转账承保邮寄回执回收填写投保书投入投递箱初审扫描不符合投保书填写规则不符合投保规则转账不成功销售人员2021/7/195内容新契约流程回顾新契约常见问题解析关注细节，再次提醒2021/7/196新契约常见问题解析－1/3填写

2、不规范，有漏、改，字迹不清告知不详细不符合投保规则代签名填单原因解析常见问题产生问题件造成影响挤占销售时间出单时效延长合同无效2021/7/197新契约常见问题解析－2/3原因解析常见问题造成影响对问题件处理流程不熟怕客户拒绝问题件回函长时间无反馈代签名收到保单后没有及时送达客户回执回收回执不回交代签名出单时间延长投保申请被撤销合同无效无法获得佣金无法获得底薪新契约常见问题解析－3/3原因解析常见问题造成影响投保书填写的银行和账号不准确账户中没有充足的金额使用了别人的账户转账账户金额不足账户所有人不是投保人本人转账不成功无法承保2021/7/199内容新契约流程回顾新契约

3、常见问题解析关注细节，再次提醒2021/7/1910关注细节，再次提醒填单注意事项投保书填写一律用简体字，不宜使用繁体字，如有难字或生僻字要注明拼音。投保书上填写的姓名、身份证号码均与有效身份证相符，身份证号码为15位或18位（身份证尾数若为X，应填写）。联系地址、回访电话应详细准确，地址以申请投保时且长期居住地址为准，便于做客户拜访及续期收费。投保事项中有一年期短期险的，保险期限与交费年期均填写一年；终身险的保险期间为终身（该项可以不填）。2021/7/1911关注细节，再次提醒填单注意事项帐户持有人必须与投保人为同一人，开户银行须是公司指定的银行（目前是农行折），同时

4、要保证投保单上填写的帐号与存折复印件一致且账号前面的17－不填（共填写15位数），划帐后还应有1元以上的余额。投保单全部填写完后，由投保人、被保险人签字（两项均须填写），代签字或不签字保险合同无效，发生理赔时拒付，对于未成年人、或无行为能力的人均需监护人签字。投保书页尾的业务员姓名、代码、联系电话和所属营业区名称填写完整正确。2021/7/1912关注细节，再次提醒填单注意事项函件在回复前应写明客户对所核定事项的意见，回执应在3天内回销(10号前)。如现金收费，一定注意收据上填写的投保单号与所交投保单之单号一致。客户财务告知、投/被保人身高、体重信息注意不能漏填。2021

5、/7/1913投保规则注意事项附加险保额与所有对应主险基本保额的配比关系：险种附加人身意外险附加意外医疗住院收入保障配比关系≤3倍≤1/5不超过寿险保额的万分之十险种基本保额与风险保额的关系：1、对于18岁以下的被保险人，永城险风险保额是基本保额的1.5倍。2、永康险风险保额是基本保额的2倍。3、少儿永胜险不计人身险保额。关注细节，再次提醒2021/7/1914投保规则注意事项体检规则18-35岁36-45岁46-55岁56岁及以上累计寿险保额＞50万＞20万＞5万一律检累计重疾险保额＞30万＞10万一律检一律检各险种最低保额1万，可按千元的整数倍递增（永胜除外）；每单各

6、主险年交保费之和不得低于500元,意外险每单最低保费150元。关注细节，再次提醒2021/7/1915谢谢！