商业银行人民币理财产品托管合同

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1、合同编号：商业银行人民币理财产品资产托管合同　年月日11目录1、托管合同当事人12、释义23、订立托管合同的依据、目的34、甲方权利及义务35、乙方权利及义务46、理财产品资产投资范围57、理财产品资产的保管58、划款指令和资金清算69、会计核算与审计810、投资收益、管理费和托管费811、资产清算912、文件档案的保存1013、合同的修改、争议的解决及有效期10111、托管合同当事人甲方：地址：负责人：联系人：联系电话：乙方：2、释义在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：本合同：指甲

2、方与乙方签署的《XX理财产品资产托管合同》及其附件，以及甲、乙双方对前述合同及附件作出的任何有效变更。2.1理财产品：由甲方发行、管理并委托乙方托管的XX理财产品。2.2理财产品资产：指理财产品设立后甲方管理的该理财产品资金以及因该资金的运用、管理、处分或其他情形取得的财产的总和。2.3乙方：根据本合同约定，负责理财产品资产保管、资金清算、核算估值、投资监督、对账等托管工作的中国工商银行四川省分行，即本合同托管人。2.4资金归集户：甲方为本理财产品开立的用于接收投资人认购资金的银行账户。2.5托管账户：指

3、乙方根据甲方的授权并按相关规定开立的、专门用于保管、管理、运用理财产品资产的银行账户。2.6期初资产：11理财产品发行结束并正式成立时由资金归集户划入托管账户的资金总额。2.7期末资产：在理财产品到期日理财产品本金与因理财产品管理运用所产生的各项收益的总和。2.8理财产品发行文件：指理财产品发行相关文件，包括但不限于理财产品说明书、相关合同等。3、订立托管合同的依据、目的甲方委托乙方作为理财产品资产的托管人，为明确甲、乙双方在理财产品资产托管、管理运作以及相互监督等相关事宜中的权利、义务，确保理财产品资产

4、安全，保护理财产品投资者及合同各方的合法权益，依据中国有关法律、法规及部门规章之相关规定订立本合同。4、甲方权利及义务4.1甲方的权利：4.1.1按照国家有关法律法规及相关合同的规定，对理财产品资产行使管理权；4.1.2按照国家有关法律法规及相关合同的规定及时获得管理费；4.1.3国家有关法律法规、监管机构规定的其它权利。4.2甲方的义务：4.2.1以诚实信用、勤勉尽责的原则经营和管理理财产品资产，国家有关法律法规和本合同规定外，甲方不得以本资产为自己或任何第三方谋取利益；4.2.2按照本合同的约定，及时

5、、足额将理财产品资产移交至乙方，及时、全面地向乙方提供有关授权文件。4.2.3根据本合同约定，及时、合规、准确11的向乙方发送理财产品划款指令；4.2.4按本合同的约定向乙方支付托管费；4.2.5按照本合同的约定，甲方及乙方为理财产品资产单独设立会计账册，进行会计核算。乙方核对信托产品资产交易、资金、账务等相关信息，并保存信托产品资产有关会计账册、凭证、重要合同等文件。甲方未参与核算的理财产品资产，由甲方提供台账数据，乙方负责核对。4.2.6国家有关法律法规、监管机构规定的其它义务。5、乙方权利及义务5.

6、1乙方的权利：5.1.1按照本合同的规定，对托管的理财产品资产进行托管，行使保管、监督、清算、核算、估值等职能；5.1.2对甲方发送的划款指令进行审核，对于存在违反国家法律法规或本合同规定的划款指令，及时通知甲方；5.1.3按照本合同的约定，及时、足额收取托管费；5.1.4国家有关法律法规、监管机构规定的其它权利。5.2乙方的义务：5.2.1乙方应当安全保管托管的理财产品资产，除甲方的划款指令或合同另有规定外，乙方不得自行运用、处分和分配本托管资产；5.2.2根据相关规定为理财产品开设独立的资产托管账户、

7、实物资产保管户等账户，根据甲方的划款指令，办理本合同项下的资金清算、证券资产交割及过户；5.2.3将理财产品资产独立于乙方的其他资产，并确保不同期的理财产品独立核算，分账管理，确保托管资产的完整和独立；5.2.4根据本合同11的有关规定，执行甲方的划款指令，办理理财产品资产的资金往来；对甲方符合本合同规定的划款指令不得拖延或拒绝执行；5.2.5乙方提供净值并确保准确性，与甲方进行核对，核对一致后加盖公章交甲方披露；若不一致，经协商误差在万分之五以内的以甲方为准，误差较大的要核对准确后再披露。5.2.6如需

8、要，定期向甲方提交理财产品相关的信息、数据；5.2.7国家有关法律法规、监管机构规定的其它义务。6、理财产品资产投资范围根据国家法律法规和有关规定，理财产品资产的投资范围限于银行存款、国债、金融债、央行票据、其他债券等投资工具或理财产品发行文件规定的投资品种。7、理财产品资产的保管7.1理财产品托管账户的开立乙方应为各期理财产品分别开立独立的托管账户，用于保管各期理财产品资金，确保资金安全、独立；7.2理财产品资产的交付与支取