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时间:2018-10-07
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1、www.gomefund.com国美基金国美基金为国美控股旗下基金品牌。监管机构为中国证监监督管理委员会。监管银行为中国民生银行。具有雄厚的资金实力、扎实的基金行业运营经验,拥有着专业性强、经验丰富的管理团队和销售团队。国美基金以风险控制和销售适用为基本原则;以差异化定位建立交易通道,提供专业化服务;全力打造精品线上销售服务;以“专业、专注、专属”为目标,致力于打造一个让投资人信赖、合作伙伴肯定、监管部门放心的专业基金销售机构。国美基金证券投资基金是通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,
2、由基金托管人托管,由基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。业务介绍集合理财、专业管理利益共享、风险共担严格监管、信息透明组合投资、分散风险独立托管、保障安全基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资。基金由基金管理人进行投资管理和运作。《证券投资基金法》规定,基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。基金管理人负责基金的投资操作,本身并不经
3、手基金财产的保管。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。中国证监会对基金业实行比较严格的监管,对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击,并强制基金进行较为充分的信息披露。国美基金基金的特点基金资讯基金种类基金钱包基金组合国美基金国美基金的未来打造自己平台的基金钱包,形成自己的吸引力,打造公司知名度进行基金种类划分以及排名,便捷的指导投资者购买基金产品,丰富产品公募、私募、资管利用资讯平台的访问量增加客户的粘度打造数据自己的FOF基金,进行优中选优,进行投资组合,减轻投资者专业压力对基金的业绩评价采
4、用定量和定性相结合的方式。定性分析则考虑基金经理的投资理念,投资风格,基金公司的透明度等指标。对于符合国美基金筛选标准的基金进行持续跟踪关注,根据我司业务需要,可在符合标准的基金基础库及备选库中选取符合某种标准的标的。定量分析通过对基金进行业绩模拟,与基准进行业绩比较,分析计算基金的收益率,标准差,最大回撤、夏普(Sharpe)指数,特雷诺(Treynor)指数,詹森(Jensen)指数等指标进行分析。如下两图所示:产品名称数值最高收益最终收益最大回撤最大回撤日最大回撤起始日年化收益年化标准差SharpeCa
5、lmar周净值最大下跌累计下跌周最大连续回撤周基金业绩评价建信货币基金收益率分布图银华活钱宝F收益率分布图在追求较高收益水平的前提下,银华活钱宝F产品波动相对较小,相比之下建信旗下货币市场基金优势不大;若追求收益率的稳定性,建信货币基金的收益率波动较小,收益率分布稳定。注:上两个图横轴表示收益率分布区间,如2.81%意为日年化收益率在2.06%~2.81%的出现次数,蓝柱越长即该频率出现次数越多。基金业绩评价归因实例:建信货基与银华货基对于一个理性的投资者而言,他们都是厌恶风险而偏好收益的。对于相同的风险水平
6、,他们会选择能提供最大收益率的组合;对于相同的预期收益率,他们会选择风险最小的组合。能同时满足这两个条件的投资组合就是有效集(又称有效边界、有效前沿)。处于有效边界上的组合成为有效组合。我们把证券收益率看作随机变量,定义证券收益为它的数学期望,风险为它的标差;并将投资组合配置策略归结为使证券组合的风险最优、收益最优的数学规划,直接从收益率角度出发,合理运用Markowitz组合前沿的存在性。优选原则:面对相同风险水平(方差)的两个投资组合,将选择预期收益率较高的组合;面对相同预期收益的两个投资组合,将选择
7、标准差较小的组合,以求达到方差和期望收益的最佳组合。注:横轴表示波动率,代表投资组合的风险;纵轴表示投资组合的期望报酬率。曲线代表的是风险组合的有效边界。注:横轴表示波动率,代表投资组合的风险;纵轴表示投资组合的预期收益率。曲线表示资产组合中选取不同比例的债券和股票进行组合后对应的预期收益和风险组合投资思路与策略FOF-组合投资产品示例感谢观看THANKYOUwww.gomefinance.com.cn
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