银保小型理财沙龙操作手册

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1、泰康人寿保险股份有限公司银行保险事业部泰康人寿保险股份有限公司银行保险事业部中小型理财沙龙操作手册银行保险事业部培训部二零一一年七月maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,an

2、dbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus21泰康人寿保险股份有限公司银行保险事业部目录一、理财沙龙定义及特点分析二、理财沙龙的操作三、常见问题及解答四、注意事项五、附件maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmo

3、stofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus21泰康人寿保险股份有限公司银行保险事业部银保中小型理财沙龙操作手册一、理财沙龙定义及特点分析□理财沙龙定义理财沙龙是由银行和保险公司共同组织发起，针对银行活期存款及短期理财产品在300万以下的普通客户所举办的产品说明会。□理财沙龙特点与支行层级以上举办的高端产说会相比，理财沙龙具有“规模小”、“品质好”、“投产比高”、“易操作”等特点。首先，理财沙龙大多

4、以客户答谢会或专题沙龙等形式出现，每场人数较少，平均为五至十人左右，银行一般适合以网点为单位召开，公司一般适合以营业部为单位进行操作，对人员、投入、操作等要求不高。其次，理财沙龙是由专业讲师进行讲解，以理念导入为切入点的销售方式，其对产品的介绍符合监管要求，因此从实际情况看，由沙龙产生的业务投入少、成功率高、品质好，撤保率低。□理财沙龙举办时机理财沙龙的举办通常选择在以下几个时点：第一，在网点业绩低迷时，理财沙龙的举办能较快产生保费，增加业务团队的收入，从而提升队伍士气，另一方面也能加强银行和泰康

5、人寿的合作信心。第二，在与同业竞争处于劣势时，理财沙龙能提升泰康人寿的保费占比和市场份额。第三，当有新产品推出时，可以在销售初期采用理财沙龙的形式，使银行对产品建立充分的信心。maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincity

6、buslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus21泰康人寿保险股份有限公司银行保险事业部第四，在某些特殊时点或事件发生时，可有针对性地组织小型沙龙。例如，在遇到调息时，可组织《调息对家庭理财的影响》主题沙龙；节假日的专题沙龙（如“六一”儿童节时组织家长的教育主题沙龙）；在遇到某些国债集中到期兑付时，可组织国债客户的理财沙龙。第五，新接网点期间内，可举办小型理财沙龙，提高网点产能，快速走向经营正轨。第六、银行渠道各项中间业务指标

7、压力较大时，可适时举办小型理财沙龙提供中间业务收入，实现双赢。二、理财沙龙的操作理财沙龙组织运作的重心在于前期充分准备、中期执行到位和后期的有效追踪。前期准备的重点在于：一是成立功能运作小组进行详细分工，责任到位，落实到人。二是对我司操作人员与网点各级人员的意愿启动，三是对客户的合理筛选和邀约，四是对客户进行的提前沟通，五是对我司及银行邀约人员的密切追踪，前期准备的充分程度是理财沙龙最终是否产生良好效果的关键因素；中期执行的重点在于整个会场氛围的营造，以及双方各级销售人员的有效配合；后期追踪的重点

8、在于联合银行客户经理进行及时追踪。最后再通过对每场理财沙龙的整体操作进行评估，总结出优缺点，以供日后借鉴。（一）前期1、理财经理意愿启动作用：提升保费平台、增加收入，通过考核。更重要的是培养核心柜员；获得客户信息，有助于客户服务。做法：早夕会思想宣导，理财沙龙的成败决定权我们可以大部分掌握，树标杆，典范分享（部经理-绩优-一般理财经理），傻瓜操作课件。在驻点模式与非驻点模式转型期间，最重要的是maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,m