互动业务宣导材料（销售人员版）

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1、产寿互动，实现双赢互动业务部什么是互动业务？互动业务有什么好处？产险对互动业务有什么支持？如何成功经营“寿代产”互动业务？如何诚信经营“寿代产”互动业务？目录互动业务定义互动业务，又称相互代理，是指同一保险集团内各专业保险公司间相互代为办理保险业务，代理方受被代理方的委托，在授权范围内利用其自身的销售人员和保险代理人，交叉销售其自身产品和被代理方的产品，并向被代理方收取代理手续费的一种销售形式。本质上讲，互动业务属于同一保险集团下各个子公司间的专属代理业务，是同一保险集团内部资源共享与优化的集中体现。先期从寿险代理产险业

2、务开始，视条件逐步开展产险代理寿险业务产险个险团险车险、家财险长险财产险深度开发并满足客户需求，为客户提供综合理财服务（车险、家财险、家庭人寿保险等）双方共享并充分利用客户资源、合作展业，并协力开拓客户资源，为客户提供综合保险服务寿险公司寿险公司保险综合经营在我国产生与发展具有客观必然性,导致保险综合经营的各种因素，如大型外资保险集团在华开展业务、垄断与过度竞争并存的格局、“以客户为中心”的服务理念、信息技术、监管水平与风险管理水平的提高等在未来几年还将不断加强；综合经营将不再局限于简单的相互代理，而向开发混合产品、战略

3、合作等高级形式发展。随着中国人寿财产保险公司的成立，中国人寿集团将真正实现集团化管理、专业化、多元化、市场化运作的集产、寿险、金融服务于一身的现代金融一体化集团模式中国人寿代理人队伍达到65万人机构网点4000多家，具备最大综合经营优势；同时，综合销售风险小、规模效应明显，提供“一站式”销售有助于提高客户对保险销售终端的依赖度与忠诚度中国人寿保险(集团)公司中国人寿保险股份公司中国人寿财产保险股份公司资产管理有限公司中国人寿保险海外公司养老金公司……开展互动业务是集团实现综合经营发展战略的重要途径什么是互动业务？开展互动

4、业务有什么好处？产险对互动业务有什么支持？如何成功经营“寿代产”互动业务？如何诚信经营“寿代产”互动业务？目录客户的需求：对客户：自己的健康家人的健康我的汽车、住房等财产应该如何投保更全面有没有兼顾投资和保障的保险我想给我的雇员提供福利保障我的金融资产（股票、基金、债券、期货）应该如何做投资组合……为客户提供保险一揽子解决方案和综合咨询方便客户投保，代为联系专业的产险专家（产险专员）提供服务提供更为便捷、全面、超值的服务符合客户在其信任的品牌下享受贯穿其一生服务的心理需求……什么是互动业务？开展互动业务有什么好处？产险对

5、互动业务有什么支持？如何成功经营“寿代产”互动业务？如何诚信经营“寿代产”互动业务？目录政策及组织支持监管机关公司内部产险专员2007年1月8日，经保监会批准，中国人寿获得相互代理保险业务资格产、寿总部签署相互代理框架协议，确保双方责、权、利；产险公司成立渠道业务部，寿险总公司成立市场拓展部，负责互动业务的推动与管理。组建产险专员队伍作为派驻寿险营业单位的业务代表，代表产险行使销售及服务职能协助推动并达成互动业务计划负责协调或提报主管部门解决业务冲突问题实施互动业务相关培训,接受并完成寿险营业单位临时指定的培训任务参与培

6、训课程的规划、编制和执行重点客户陪同展业业务标的的查验协助续保和客户资料管理专员职责便利的服务培训产险、寿险总部制定培训大纲和培训教材寿险开展系统产险知识与技能集中培训产险专员利用早会、夕会开展专题培训展业产险专员协助制作保险建议书产险专员提供陪同展业服务承保出单产险通过系统核保提高核保效率寿险服务广场办理产险出单与收费服务手续费按月结算代理手续费投诉通道产险分级设立寿险业务员投诉通道，95519产险专线全天候受理业务员的各类投诉顺畅的业务操作流程展业核保出单交费送单送交建议书产险专员销售支援填写投保单收取保费保单保费发

7、票产险系统核保就是这么简单！寿险服务广场个险营销员团险销售人员个险营销员团险销售人员报案受理查勘、救援调度投保、理赔咨询投诉处理95519客户服务热线财产险公司7*24小时查勘、救援服务95519客户服务热线财产险公司投诉通道95519客户服务热线大项目支持向财产险分公司申报立项，可以得到财产险的大力支持；大项目手续费由财产险公司和寿险公司销售人员协商确定；可以计入财产险大项目奖励范畴。什么是互动业务？开展互动业务有什么好处？产险对互动业务有什么支持？如何成功经营“寿代产”互动业务？如何诚信经营“寿代产”互动业务？目录某

8、集团上海分公司2003年对开展互动业务的营销人员进行指标分析，实践表明：互动业务不但能够增加产险的销售，同时也有利于业务员队伍的发展互动业务积累大量的客户，有利于寿险展业,同时合适的产险产品能够作为寿险业务员的拜访工具，所以人均件数做互动业务的人员的人均件数多21件产险客户的开发有利于优化寿险的客户结构，因为现有私家