客户身份资料和交易记录保存制度

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1、客户身份资料和交易记录保存制度　　篇一：客户身份资料和交易记录保存管理制度　　客户身份资料和交易记录保存管理制度　　第一条为规范xx市商业银行（以下简称“本行”）客户身份资料和交易记录保存管理，预防和打击洗钱活动，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《xx市商业银行客户身份识别制度》、等规定，特制定本制度。　　第二条本制度所指的客户身份资料和交易记录保存是指按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情

2、况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。　　第三条保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。　　保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。　　第四条营业部门负责各类会计凭证、客户信息资料的收集、整理、装订和本机构保管期限内的保管工作。保管期满的，整理立卷向档案管理部门移交。　　科技部负责各类交易记录电子数据的保管，以及采用磁介　　质或光盘等载体的备份工作。　

3、　档案管理部门负责对营业机构移交的会计档案进行集中保管。　　第五条保存客户身份资料和交易记录必须按照《xx市商业银行会计档案管理制度》要求保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。对会计档案的查阅、复制必须做好详细记录，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏(来自:小龙文档网:客户身份资料和交易记录保存制度)客户身份信息和交易信息。　　第六条保存客户身份资料和交易记录必须按照《xx市商业银行会计档案管理制度》的保存期限保存，并确保保存期限大于以下规定期限：　　（一）客户身份资料，自业务关

4、系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。　　（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。　　第七条客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，档案部门应将其保存至反洗钱调查工作结束。　　第八条同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存　　一种介质的客户身份资料或者交易记录。　　第九条法律、行政法规和其他规章对客户身份资料

5、和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。　　第十条本行因特殊原因将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会指定机构的，必须编制移交清单，办理移交手续。　　第十一条本行工作人员应当严格遵守本制度。违反本制度或有关规定，造成客户身份资料和交易记录的缺失、损毁或泄漏客户身份信息和交易信息的，对相关责任人员进行责任追究。　　第十二条本制度由xx市商业银行反洗钱领导组负责解释、修改，自印发之日起施行。　　篇二：客户身份资料及交易记录保存制度　　xxx农村信用社客户身份资料及　　交易记录保存管理办法　　第一

6、章总则　　第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范营业网点客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，结合我社实际情况，特制定本办法。　　第二章客户身份资料的保存　　第二条应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映我社开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。　　第三条客户身份资料保存必须完整、有续，指定专人归档保管。　　（一）帐户资料（含网上银行、银信通、手机银行等）开立、变更、撤消资料由营业网点主办会计（未设主办会计的分社主任）负责保管，

7、属于个人资料的按月装订保管，属于单位客户资料的列入“一户一档”归档管理。　　（二）POS商户及助农终端客户资料由联社科技部统一归档保管。　　（三）贷款客户资料由各营业网点指定专人保管。　　第四条客户身份资料自业务关系结束当年或者一次　　性交易记账当年计起至少保存5年。　　第三章交易记录的保存　　第五条应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。　　第六条具体交易记录　　（一）个人存款记录　　1、证件审核记录。开立个人

8、存款账户时，临柜人员要严格遵循个人存款账户实名制管理规定，应要求客户出示本人有效身份证件，使用实名，临柜人员对证件的真实性予以审核；不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，各社不得为其开立个人存款账户。对证件审核的信息要登记在相关的载体上并保留复印件，要通过联网核查系统进行识别，若有可疑情况因及时向反洗钱专管员反映。　　2、有效证件记录。下列身份证件为实名证件：居民身份证、户口簿、中国人