证券业机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

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1、证券业机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存主讲人反洗钱处廖军华2008年3月11日1目录一、证券业被利用进行洗钱的风险二、客户尽职调查是实现证券业监管目标的关键三、客户身份识别制度的基本要求四、客户身份资料及交易记录保存制度的基本要求五、处罚规定2一、证券业被利用进行洗钱的风险（一）什么是洗钱活动？洗钱活动：指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动的犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。3我国《刑法》关于洗钱罪的处罚规定《中华人民共和国

2、刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动的犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上是年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：    （1）提供资金帐户的；    （2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；    （3）通过转账或者其他结算方式协助将资金转移的；

3、    （4）协助将资金汇往境外的；    （5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的所得及其收益的来源和性质的。4破坏金融程序犯罪包括破坏金融程序犯罪包括１.货币犯罪２.金融机构经营管理犯罪３.金融票证、有价证券管理犯罪４.证券、期货犯罪包括内幕交易、泄露内幕信息罪；编造并传播证券期货交易虚假信息罪；诱骗投资者买卖证券期货罪；操纵证券期货交易价格罪。５.信贷管理犯罪６.外汇犯罪5什么是恐怖融资活动恐怖融资活动：简单而言就是为了恐怖活动或为鼓励、策划或参与恐怖活动的人提供任何形式的财政支持。就是把合法或非法得来的资金转移，达到隐藏款项的来源和支持恐怖

4、主义的最终用途。具体包括以下行为：(一)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。(二)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。(三)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。(四)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。6当前国内外常见的洗钱方式1.利用合法的金融体系洗钱。2.利用地下钱庄进行洗钱。3.利用互联网进行洗钱。4.通过现金的走私进行洗钱。5.通过投资进行洗钱。6.利用进出口的贸易进行洗钱。7.利用证券期货市场进行洗钱。7利用证券业洗钱的方式

5、（一）利用上市公司洗钱。案例一、利用西藏摩托公司上市洗钱案西藏珠峰摩托公司老板何冰疯狂走私赚取了巨额黑钱。为了将黑钱洗白，从1997年开始，他在继续走私牟取暴利的同时，开始着手运作西藏珠峰改制上市事宜。1998年11月，西藏珠峰作为珠峰摩托的主要发起人，投入经营性净资产作为出资；而西藏自治区信托投资公司等其余4家发起人拿出了6500万元的真金白银，向西藏珠峰摩托车工业公司购买部分经营性资产后，以实物资产的方式投入珠峰摩托。就这样，在珠峰摩托上市前，西藏珠峰也即是何冰等人就已经套现了6500万元。8利用上市公司洗钱（续）案例二、利用达尔曼公司“圈

6、钱”案曾经是“陕西民企第一股”和“中华珠宝第一股”的上市公司达尔曼，被其董事长许宗林掏空，最后宣布退市。从上市的那一天开始，达尔曼就是为了‘圈钱’和掏空上市公司。而为了做到这一点，就必须要有业绩的支持，于是，许宗林想到了财务造假，通过编造公司经营业绩、生产记录；伪造资金转入转出痕迹；虚增资产，虚增业绩。达尔曼上市8年，至少90％以上的收入都是假的，其从上市到退市，在长达8年之久的时间里都是靠造假过日子的。然而，达尔曼凭借着这些假业绩，先后圈了三次钱，其从股市套取的资金总数高达22亿元。2005年3月25日，达尔曼终止上市。成为中国股市第一只真正

7、死去的股票。9通过证券二级市场洗钱例如：内幕交易泄露内幕信息编造并传播证券期货交易虚假信息诱骗投资者买卖证券期货操纵证券期货交易价格等等10案例一、美国黑手党华尔街股票欺诈案2000年6月14日，美国联邦调查局和警方出动600多名警员，将与华尔街股票欺诈案有关的120名疑犯逮捕。同日以诈骗、勒索、贿赂、洗钱等多项罪名指控纽约臭名昭著的五大黑手党家族勾结华尔街败类，行贿行骗，非法造市，在过去五年间非法牟利5000万美元。在这起金融诈骗案中，犯罪集团的主要手段在互联网散布假信息，哄抬一些垃圾股的股价，人为造市，操控公开买卖的股票。这起案件最引人注意

8、的一点，是黑社会势力渗透到证券市场进行犯罪活动。11亿安科技操纵股票价格案亿安集团在大量购入“亿安科技”股票同时，累计滚动使用资金48亿元，进行连续性