会计结算专业 业务操作制度汇编（节选）

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1、目录一、票据业务（含票据交换、同城票据交换、支票影像交换、银承汇票承兑、纸质商业汇票登记、银行汇票管理、票据挂失、空头支票管理）支票影像交换系统管理办法（节选）5同城票据交换业务操作规程（节选）8票据交换管理办法（节选）8纸质商业汇票登记查询管理办法（节选）12票据挂失业务管理办法(节选)14空头支票管理实施细则（节选）16纸质银行承兑汇票承兑及贴现业务(节选)18农信银资金清算系统银行汇票业务管理办法(节选)19二、支付业务（含大额、小额管理、小额支付通存通兑、农信银支付清算、农信银电子汇兑、农信银个人通存通兑等）小额支

2、付系统业务管理办法（节选）20大额支付系统业务管理办法（节选）23农信银支付清算系统业务运行管理办法（节选）25农信银资金清算系统电子汇兑业务管理办法（节选）27农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务管理办法（节选）29三、存款业务（含储蓄管理、通知存款、单位定期存款、协定存款、证明业务、企业注册验资、会计制度）32会计制度（节选）32储蓄存款管理办法（节选）38通知存款管理办法（节选）43108协定存款管理办法（节选）46单位定期存款管理办法（节选）47证明业务管理实施细则（节选）48企业注册验资存款证明业务操作规程（节

3、选）52存单质押业务操作规程（节选）58四、账户管理（含人民币银行结算账户、商品预售款专用账户、银行结算账户管理系统突发事件应急处置、备付金账户突发事件应急预案）61人民币银行结算账户管理办法实施细则（节选）61信用担保机构担保业务账户管理办法（节选）70商品房预售款专用存款账户管理办法（节选）71人民币结算账户管理系统突发事件应急处置实施办法（节选）71备付金账户突发透支事件应急预案（节选）76五、现金出纳业务知识（含现金收付、假币辨别、重要空白凭证管理）78出纳管理办法（节选）78现金出纳业务会计核算办法（节选）86关

4、于建立《反假货币上岗资格证书》年度审核制的通知（节选）87中国人民银行关于印发《不宜流通人民币挑剔标准》的通知（节选）87中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知（节选）88南海农商银行数据大集中系统简版操作指南（节选）89中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（节选）90中国人民银行残缺污损人民币兑换办法(节选)91有价单证和重要空白凭证管理办法（节选）91南海农商银行数据大集中系统简版操作指南（节选）94108六、其他类（含柜员、物品箱管理、联网核查、业务收费、网点小型业务库、预留印鉴及电子验印）95联

5、网核查公民身份信息业务处理规定（节选）95柜员物品箱管理办法（节选）98营业网点小型业务库管理办法(节选)100业务印章管理规定（节选）102预留印鉴及电子验印系统业务管理办法（节选）103108一、票据业务（含票据交换、同城票据交换、支票影像交换、银承汇票承兑、纸质商业汇票登记、银行汇票管理、票据挂失、空头支票管理）支票影像交换系统管理办法（节选）南农商银发【2014】201号第三条我行目前采用集中间联接入模式，通过省联社集中提出和接收支票影像信息。第六条支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的

6、原则。第五条通过影像交换系统处理支票业务分为支票影像信息传输和支票业务回执处理两个阶段。本办法所称支票业务回执是指出票人开户银行通过小额支付系统返回给持票人开户银行，对支票影像信息提示付款表明同意付款或拒绝付款的确认结果。第七条影像交换系统处理的支票业务分为系统内业务和系统外业务。（一）系统内业务是指支票的提出行与提入行两方均已上线数据大集中系统的业务。系统内业务不需通过人民银行系统进行转发，直接由影像交换系统将票据信息发至提入行。（二）系统外业务是提出行或提入行一方没有上线数据大集中系统的业务，系统外业务需通过人民银行系

7、统转发至提入行。系统外业务分为：区域业务和全国业务。1、区域业务是指支票的提出行和提入行均属人民银行广州分中心，并由人民银行广州分中心转发的业务。其信息自提出行提交，经总行到省中心，然后经人民银行广州分中心至提入行止。2、全国业务是指支票的提出行和提入行分属不同人民银行分中心，并由人民银行总中心负责转发的业务。其信息自提出行提交至总行，通过省中心转发至人民银行广州分中心、人民银行总中心、提入行所属人民银行分中心，至提入行止。第八条我行采用电子验印系统印鉴核验方式对支票影像信息进行预留印鉴核验。第十五条108影像交换系统处理

8、规定金额以下的支票业务。影像交换系统处理支票业务的金额上限由中国人民银行规定，并可根据中国人民银行的调整进行相应调整；超过金额上限的支票，影像交换系统拒绝受理。第二十五条我行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列事项：（一）票面是否记载支付行号；（二）支票金额是否超过规定金额上限；（三