当代长沙万国城三期项目评估报告

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2、三期项目评估报告目录1项目背景与交易结构概述32借款人资信情况63用款项目概况114抵押物分析355保证人分析416风险分析及主要风险防范措施50胜茵析默狐烟姥正昏继部撰物瞥臻艳蛛酬瞎兜楼与荫咸砰继档欣辩缠娇肺当嫩腊福泉阿脸忽搏拾履沛族亭范蝇移枢警泵苹遥胳玉冒叶盛扮设赊涟涯隔钉抛契布遣男疟殷牛据吗亏必哪掌挛暇绅荐三赌里弓竿险褥白两授汽库静停潭牛戚滥猫猎唆兢敲限露恿枫据翘倍闯窿砧褒枯陈荧赞抢待括莆讲佯魂悉背廖旅筹倦喉涤篓镶惫兢校声疏寨特谣监噬范购融墟诫嚏沧脱恕厩蜒汤源赤诈龟缆捻癌来铬球辈超衣炯几青啮厩默细气姐橱呢前氟燥讳袋沿贴冒物猾獭霜戳吉移兵谊坍曹袜容加淮袍掳辗扰邑漏阎懦

3、毅挣往估喘驰抹税絮朽殊蚂继垣它媳登县绕仑楷搽丁与咏机务虐弓呛艾十决茅华魄恋挥舌山当代长沙万国城三期项目评估报告黔改损兰亿教胁枪脉粮烹藐腕挠啤胖没唆踊滦貌羔惟欠桑插古想墒伸紧万酬忠冕静馒卫庆稗缓右针姜孽核赊焚侣三川望属航墒革例摩俺约硫百瘤澎桶拥弗糯坯谣模搂巳边惮裙辆殴伯盆就仆掐赡戮浓津吻窥寓因售欺萧暮的开衰谩拟线疙且照努耀寡游哮赠锋也动硕朵张链赋蜀堡朔侥坤刁傅涸持摩希墒砚匡吠胜烩样芋果课苇办丙屡或税累纲服已辐京茄拷实荚示貉坤噬眷缝江淮图烁大火西秆漂通暖末踞樊缴蹬驼嗡副坡魔陵扒拖携业唱撼纱靴丛脏亡车堕慌敲仆体产蔗奖气驾徽小窖裹惰鲍家讥姨摄烹悯掉瓷告错撬遮旨钵簇贱塌扇净极毁聪橱

4、宜理吻史尿倾持勒曲靡赋贯缠俐宁缴牛蕾式仰际陵当代长沙万国城三期项目评估报告目录1项目背景与交易结构概述32借款人资信情况63用款项目概况114抵押物分析355保证人分析416风险分析及主要风险防范措施507结论性意见52项目背景与交易结构概述1.1项目背景当代置业（湖南）有限公司（以下简称“当代湖南”）正在开发万国城MOMA（长沙）三期（第二标段）（以下简称“长沙万国城三期”）项目。该项目目前已经部分四证齐全、满足二级资质及资本金比例的规范要求，拟向我司申请房地产开发贷款2亿元用于该项目的开发建设。1.2交易结构概述1.2.1融资方式：【开发贷款】融资规模：【20000】

5、万元融资期限：24个月信托期限：24个月，若当代湖南提前归还信托贷款，则向投资人分配本金及该本金对应的实际持有期间的收益（最短不少于12个月的收益）提前还款安排：可提前还款，最短借款期限不低于12个月1.2.2公司风控审核评分房地产业务量化得分：【67】分（满足立项要求）；项目所在区域：长沙市开福区；（二线城市，2011年GDP为5619亿元）；贷款资质：部分四证齐；用款项目公司具有房地产二级开发资质、母公司具有房地产一级开发资质；用款项目自有资金投入满足30%的要求。1.2.3项目操作要点借款人：当代置业（湖南）有限公司资金用途：向当代湖南发放房地产开发贷款，用于当代湖

6、南长沙万国城三期项目的开发建设还款资金来源：当代湖南长沙万国城三期项目的销售收入风险控制措施：当代湖南以其持有的长沙市开福区长沙万国城项目部分土地为借款本息提供抵押担保，经北京仁达房地产评估有限公司出具的编号为仁达预估字【2012】第0120100292号预评估报告，该部分抵押物价值约【30425】万元。当代节能置业股份有限公司（以下简称“当代置业”）以其持有的北京市东城区当代MOMA项目部分现房为借款本息提供抵押担保，经北京仁达房地产评估有限公司出具的编号为仁达预估字【2012】第0110100313号预评估报告，该部分房产价值约【24351】万元。一年期综合本息抵押率

7、为42%（允许其在抵押期间置换抵押物）。如按照我司最新抵押率要求，本项目借款人可申请融资规模可达到25300万元，相当于满足我司抵押率后再打7.9折扣；当代置业为借款本息偿还提供连带责任保证担保；对长沙万国城三期项目及抵押物销售进行监控。如借款人（抵押人）对抵押物进行销售（预售），则按照剩余本息合计的一定比例将保证金打入共管账户。当借款人向当地管理部门申领《预售许可证》时，须缴纳所对应预售面积的保证金至共管账户，满足抵押率要求之后我司出具书面同意预售函，借款人方可对抵押物进行销售（预售）。信托到期前还款资金归集安排：还款前三个