投资者教育与适当性管理实施细则(试行)

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1、经纪业务投资者教育与适当性管理实施细则（试行）第一章　总则第一条　根据中国证券业协会《证券公司证券营业部投资者教育工作业务规范》、《关于进一步做好投资者教育工作的通知》和《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》，中国证券监督管理委员会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》和《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》，上海证券交易所的《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》和《上海证券交易所异常交易实时监控指引》，深圳证券交易所的《深圳证券交

2、易所交易规则》和《深圳证券交易所限制交易实施细则》等法律法规、交易规则和公司有关制度的相关规定（以下简称“相关规定”），特制定《中国银河证券股份有限公司经纪业务投资者教育与适当性管理实施细则（试行）》（以下简称“本细则”）。第二条　本细则是公司总部及各证券营业部实施投资者教育与适当性管理工作的操作性文件。第三条　开展投资者教育与适当性管理工作的目的，是为了充分了解客户情况，向客户提供适当的产品和服务，提高客户服务质量；让投资者了解证券市场和各类证券投资产品19的特点和风险，熟悉证券市场的法律法规，树立正确的投资理念，增强风险防范意识

3、，依法维护自身合法权益；帮助社会公众了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。第四条　投资者教育与适当性管理工作的内容，主要包括客户风险承受能力评估、根据客户的风险承受能力评估结果推送相匹配的公司资讯和服务产品、普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则、揭示证券投资风险、介绍各种证券投资产品和各项证券业务、公示相关信息、接受咨询与处理投诉等。第五条　本细则适用于投资者教育与适当性管理工作相关的公司部门和所有证券营业部。公司经纪管理总部客户服务部（以下简称经管总部客户服务部）是公司投资者教育与适当性管理工作的

4、管理指导部门，证券营业部在经管总部客户服务部及相关部门指导下开展工作。第二章　组织制度建设第六条　公司经管总部客户服务部为投资者教育与适当性管理工作的管理指导部门，部门内设置投资者教育与适当性管理岗专职负责此项工作，主要职责包括：（一）负责制定投资者教育与适当性管理实施细则；（二）负责拟订公司投资者教育与适当性管理工作的中长期规划、年度计划和相应工作方案；（三）负责拟订公司投资者教育与适当性管理工作的年度预算；（四）负责策划、开发、组织实施公司投资者教育与适当性管理活动项目；（五）负责投资者教育宣传品、宣传资料的设计、准备和整理；1

5、9（六）负责通过公司网站、交易系统、短信等方式落实投资者教育和适当性管理相关工作；（七）负责每年至少组织一次公司范围的投资者教育主题活动，设计活动内容和方案，总结活动效果；（八）负责调查和研究公司投资者教育与适当性管理工作中存在的问题；（九）负责检查、考核和评价公司及证券营业部投资者教育与适当性管理工作的落实情况及效果；（十）负责每年定期总结公司上一年度开展投资者教育和适当性管理的工作情况，报部门负责人及公司直管领导，并根据中国证券业协会规定按时向证券业协会上报工作总结；（十一）其它相关工作。第七条　法律合规部负责为公司投资者教育与

6、适当性管理工作提供法律合规支持并进行合规检查。第八条　证券营业部负责在营业场所及服务营销过程中落实投资者教育与适当性管理工作，证券营业部负责人为所在证券营业部的投资者教育与适当性管理工作负责人和第一责任人。证券营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的证券营业部投资者教育与适当性管理工作小组；客户服务和客户营销业务的负责人负责证券营业部具体工作的推广和落实。（一）证券营业部工作小组的基本职责为：1.按照监管部门的相关要求和公司总部关于投资者教育19与适当性管理的工作制度、工作计划，制定与本证券

7、营业部相适应的年度计划和实施方案；2.统筹安排本证券营业部投资者教育与适当性管理工作专项经费；3.策划、组织实施本证券营业部投资者教育与适当性管理工作计划中的各项内容；4.调查和研究本证券营业部投资者教育与适当性管理工作中出现的问题，及时将问题上报经管总部客户服务部及相关部门，并对经管总部客户服务部处理意见进行落实整改，整改结果上报经管总部客户服务部；5.检查、评价本证券营业部投资者教育与适当性管理工作的效果，并对效果评价结果不理想的项目进行有效整改；6.每年的一月底之前总结本证券营业部上一年度开展投资者教育和适当性管理的工作情况，

8、总结工作中先进经验，借鉴其他证券公司或证券营业部的有效做法弥补不足，并向公司经管总部客户服务部报送。（二）证券营业部应将投资者教育与适当性管理工作内容嵌入到日常工作的相关环节中：1.客户服务环节，包括客户开（销）户、资金存取、证券交易