担保公司尽职调查报告

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1、担保公司尽职调查报告　　导语：担保公司尽职调查报告是怎样的？包括了哪些内容？下面是由小编整理的关于担保公司尽职调查报告范文。欢迎阅读！　　篇一：担保公司尽职调查报告　　XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告　　XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。　　公司名称：　成立时间：　地址：　注册资本：　经营范围：企业类型：　股权结构：企业沿革：企业发展方向、战略：　企业获得技术和其他证书：　　管理层素质：管理现状评价：　　企业产品及制造方法介绍：　　生产状况：产品

2、技术状况：　　市场需求及产品发展前景：　　产品所在行业分析：　　产品竞争分析：　　营销策略：　　主要客户群体分析：　　企业信用情况：股东信用情况：现有贷款记录：　　偿债能力分析：经营能力分析：成长能力分析：销售收入分析：上下游情况分析：　现金流分析：　　财务分析综合结论：　　政策性风险分析：　技术性风险分析：　经营管理风险分析：　市场风险分析：　财务风险分析：　道德风险分析：　　项目经理：风险经理：　　篇二：担保项目尽职调查报告　　根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事

3、项进行了调查，现将调查情况报告如下：　　企业基本情况　　包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。　　股权结构　　很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以免出问题时都

4、不知道该找谁。股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重、出资时间等。　　企业组织结构　　清晰的组织结构往往体现着一个公司的经营管理水平和效率。搞清楚企业的组织机构，可以把调查工作的触角伸到其“神经末梢”，往往能获得更全面、更详实而准确可靠的信息，使决策更科学合理。　　调查基准期估基准期末或期内的财务状况和经营业绩简介，金融机构借款的偿还情况及对外担保情况简介　　法定代表人情况　　法定代表人一般是股东中出资额较多的人，且公司很多对外行为都需要其代表公司进行，所以了解其情况非常重要。信息点主要包

5、括法定代表人的姓名、职务、教育背景、工作经历、信用记录状况等。此外还可以了解　　其经营管理水平和经营理念、兴趣爱好和特长、获得的荣誉等等辅助信息供参考。　　经营管理层主要成员情况　　经营管理层，尤其是高层管理人员很多就是公司股东，还有的是外聘职业经理人。他们的素质和能力决定了公司的经营业绩，进而影响到公司的资金融通能力和偿债能力。其信息点和法定代表人情况介绍一样。　　企业内部各项管理制度的设立以及落实情况。　　股东对企业支持及关联企业情况　　股东对企业的支持和限制，在资金、人员方面的体现。一般来说，股东对企业的支持力度越大越好，对企业的限制越多越

6、不利于企业自身的独立经营。　　如果企业公司有关联企业，就要核实清楚具体的关联关系,如出资控股关系则出资额与出资比例、股权占比是多少？如是上下游企业关系则这种关系形成的时间、对企业经营稳定性和经营收益有何影响等。其他需要收集的关联企业信息与前面说的基本一致。　　考察国家的产业政策对企业所处的行业有利程度。行业产业政策分为重点扶持产业、优先发展产业、维持产业、限制产业。分析考察国家的经济周期，金融形势；通货膨胀，考察国家的信贷政策、财税政策等法律环境变迁对企业生产经营活动的影响。　　考察企业所在行业的周期，一般来说，处于初创阶段的企业易变性强，处于成

7、长阶段的企业发展空间较大，成熟阶段的企业较为稳定，但很快将进入衰退期，处于衰退期的行业行将灭亡发展空间有限。　　如果企业经营状况较好，能获得较高的利润，则其按时足额偿还银行贷款就有保障。如果经营状况不好，则很可能发生代偿风险。虽然代偿后有反担保措施保障担保公司的利益，但是追偿是个不确定性因素很多的过程，谁都不能确定到底能追偿会多少来弥补损失。担保公司更多的还是希望企业能按时偿贷，所以关注企业的经营情况尤其重要。　　企业经营情况主要关注的信息点是：主营业务；营业规模；在行业里的优势；产品优势及销售额；销售范围及渠道；是否具有垄断性的畅销产品；未来几

8、年销售情况预测；是否拥有专利技术、注册商标及其数量与质量等。　　由于企业经营状况的重要性，所以特别注意收集、审核证明经营情况的合同、汇款