后危机时代资产证券化国际监管制度改革对我国的启示

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1、后危机时代资产证券化国际监管制度改革对我国的启示　　篇一：C12025(95分)　　一、单项选择题　　1.按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。　　A.6　　B.3　　C.7　　D.5　　2.后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（）。　　A.安全港规则B.管理规则AB（修订案）C.巴塞尔资本协议ⅢD.资本金要求指令（修订案）　　3.按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，

2、资产支持证券结算按照《全国银行间债券市场债券交易管理办法》的规定执行。债券交易的债券结算通过（）的中央债券簿记系统进行。　　A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中央结算公司D.中国证券业协会　　4.国内资产证券化市场分为企业资产证券化与信贷资产证券化，其中企业资产证券化主要是受（）监管。　　A.中国证券监督管理委员会B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券业协会D.中国证券登记结算有限责任公司　　5.按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（）。　　A.中国银行

3、业监督管理委员会B.中央结算公司C.中国证券监督管理委员会D.中国证券业协会　　二、多项选择题　　6.对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括（）等。（本题有超过一个的正确选项）　　A.降低资金取得成本　　B.增加资金灵活运用　　C.改善财务比率　　D.降低资产风险　　7.我国发展资产证券化的原因有（）。（本题有超过一个的正确选项）　　A.改善银行体系流动性　　B.有利于我国金融市场体系结构性变革　　C.有利于缓解银行再融资的压力　　D.为银行业转变经营模式提供了契机　　8.我国资产证券化存在的主要问题有（）。（本题有超过一个的正确选项）　　A.有效需求不足，资产支持证

4、券流动性差，风险未真正转移　　B.交易体系构成缺陷，证券化定价困难　　C.资产证券化发起主体垄断，资产证券化优势无存　　D.人才短缺问题制约中国的资产证券化发展　　9.对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。（本题有超过一个的正确选项）　　A.破产隔离　　B.信用风险较同等级固定收益产品低　　C.违约风险分散　　D.法律结构完整且信息披露充分　　10.按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交包括（）在内的书面文件。（本题有超过

5、一个的正确选项）　　A.承销团成员名单　　B.发行批文复印件　　C.发行说明书　　D.评级报告　　11.我国资产证券化重启的新特点有（）。（本题有超过一个的正确选项）　　A.无条件、无限制的支持资产证券化　　B.扩大试点资产的范围　　C.扩大试点银行范围　　D.支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化　　12.后危机时代，欧美市场资产证券化监管特点有（）。（本题有超过一个的正确选项）　　A.解决发行人的代理问题　　B.推动谨慎放贷实践，提升证券化资产的质量　　C.推动产品结构的简单化，规范和约束复杂证券化产品　　D.改革证券化机构的高管薪酬体系　　13.按照《资产支持证

6、券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，在资产支持证券本息兑付过程中，受托机构应不迟于T-5日向中央结算公司提交（）等文件。（本题有超过一个的正确选项）　　A.当期《受托机构报告》　　B.发行说明书　　C.评级报告　　D.资产支持证券兑付付息通知单　　三、判断题　　14.证券化之成功与否，取决于一些量化及非量化之因素，尤其是在市场开发初期，更是潜在着许多未知的变数，如利差、资产品质、　　篇二：C12025信贷资产证券化业务介绍95分　　一、单项选择题　　1.按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，受托机构应当在资产支持证券发行前和存续期间依法披露信托财产和资产支持

7、证券信息。信息披露应通过（）指定媒体进行。　　A.中国证券监督委员会　　B.中央结算公司　　C.中国人民银行　　D.中国证券业协会　　2.按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（）。　　A.中央结算公司　　B.中国证券监督管理委员会　　C.中国证券业协会　　D.中国银行业监督管理委员会　　3.按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券的交易数额最小为面额（）万元，交易单位为面额1万元。　　A.1