中级经济师金融知识大纲

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1、第一章金融市场与金融工具　　考试目的　　通过本章的考试，测查应考人员是否掌握有关金融市场和金融工具等金融基本知识，并能够分析不同金融市场和金融工具的特性，在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资。　　考试内容　　(一)金融市场与金融工具概述　　金融市场的构成要素、金融市场的结构、金融市场的功能和金融市场的交易主体。　　金融工具的性质、特点和类型。　　(二)传统的金融市场及其工具　　传统金融市场的分类。　　银行同业拆借、回购协议、商业票据、银行承兑汇票、国库券和银行大额可转让定期存单等货币市场及其工具。　　债券、股票等资本市场

2、及其工具;投资基金市场及其工具。　　外汇市场及其工具。　　(三)金融衍生品可市场及其工具　　金融衍生工具的概念与特征，金融衍生品市场及其发展演变。　　金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生工具。　　(四)我国的金融市场及其工具　　我国的金融市场及其发展。　　我国的货币市场及其工具。　　我国的资本市场及其工具;我国的投资基金市场及其工具。　　我国的外汇市场及其运作。　　我国的金融衍生品市场及其工具。第二章利率与金融资产定价　　考试目的　　通过本章的考试，测查应考人员是否掌握利率的分类、利率的风险结构与期限结构、利率决定理论、货币

3、的时间价值、收益率的计算、金融资产定价理论等利率与金融资产定价的有关知识，并能够运用这些知识分析判断利率市场化和金融资产价格的发展变化。　　考试内容　　(一)利率及其决足　　利率的分类，利率风险结构的涵义和决定因素，利率期限结构的涵义，收益曲线的特点。　　古典利率理论、流动性偏好利率理论和可贷资金利率理论的主要内容。　　(二)货币的时间价值　　单利和复利的概念，现值与终值的概念及计算，系列现金流现值的计算，连续复利下现值的计算。　　(三)收益率　　到期收益率的概念;零息债券、附息债券、永久债券等到期收益率的计算;本期收益率的概

4、念及计算。　　(四)金融资产定价　　票据、债券和股票的定价方法及理论价格的推算。　　有效市场理论的涵义和分类，资本资产定价理论及其假设条件，期权定价模型的主要内容。　　(五)我国的利率及其市场化　　利率杠杆的功能，运用利率杠杆的宏观经济条件，利率市场化的效应;我国利率市场化改革的基本思路和进程。第三章金融机构与金融制度　　考试目的　　通过本章的考试，测查应考人员是否掌握金融机构的性质与类型，是否掌握各类不同金融机构的特点，是否掌握金融制度的相关知识，是否掌握我国金融机构的类型、演变与功能，并能够分析和把握金融机构和金融制度的发

5、展趋势。　　考试内容　　(一)金融机构　　金融机构的概念、性质与职能作用;不同视角的金融机构分类。　　金融机构体系的构成，存款性金融机构的特点及种类，投资性金融机构的特点及种类，契约性金融机构的特点及种类，政策性金融机构的特点及种类。　　(二)金融制度　　金融制度的涵义和构成要素。　　中央银行制度，专业化和综合化银行制度，政策性金融制度，金融监管制度及国际金融监管制度。　　(三)我国的金融机构与金融制度　　我国的金融中介机构体系;我国商业银行的特点及构成，政策性银行的业务特征及改革，证券机构、保险公司、金融资产管理公司、农村合

6、作银行和农村信用合作社、信托投资公司、金融租赁公司、财务公司、投资基金、小额贷款公司的性质及业务特点。　　我国的金融监管机构体系;中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会的性质和职能;国家外汇管理局的职能作用;国有重点金融机构监事会和金融机构行业自律组织的职责作用。　　我国金融制度改革与发展的进程，未来发展趋势。第四章商业银行经营与管理　　考试目的　　通过本章的考试，测查应考人员是否掌握商业银行及我国现有商业银行经营与管理的知识，并能够对现代商业银行经营与管理的运作予以把握和判断。　　考试内容　　(一)商业银行经营与管

7、理概述　　商业银行经营与管理的各自内涵和内容，以及经营与管理两者的关系;商业银行经营与管理原则及其相互关系;我国商业银行经营与管理原则的发展变化。　　(二)商业银行经营　　商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别;商业银行市场营销的概念和基本要素;关系营销与传统营销的区别。　　存款经营的基本内容和影响存款经营的因素;现金管理服务的内容。，　　贷款经营的基本内容;贷款经营中推销银行其他产品的方法和内容。　　我国现代商业银行中间业务经营观念的变化及中间业务经营的基本内容。　　(三)商业银行管理　　资产负债管理的概念;资产

8、管理、负债管理及资产负债管理的基本理论。　　资产负债管理所包含的6个基本原理。　　我国商业银行资产负债管理制度的建立历程和资产负债比例管理指标体系;我国商业银行实行资产负债管理的基本条件。　　商业银行风险的成因;商业银行风险的类型。　　我国商业银行风险管理的主要方法、不良资产