谈小平物流监管业务市场开发实务(几千块在北京培训得来的)

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1、服务创造价值物流监管业务市场开发实务谈小平20130419北京目录一、物流监管业务概述二、物流监管业务市场分析三、物流监管案例介绍与分析第一部分：物流监管业务概述一、物流监管业务的产生背景及过程二、物流监管业务的概念和相关名词解释三、物流监管业务含义四、物流监管业务特点五、物流监管业务主要服务内容六、物流监管业务产品种类一、物流监管业务的产生背景及过程前苏联解体和东欧融资需求巴塞尔协议定义：商品融资是基于储备物、存货或在交易所交易应收的商品进行的结构性短期信贷。（1）客户企业（出质人）将商品质押

2、给银行（质权人），并以此作为首要还款保障。（2）质押商品交付银行占有，银行控制质押商品。银行无法直接完成对质押商品的占有与控制，需通过专业的第三方监管人（物流企业）实现。物流企业接受银行的委托对质押商品进行监控，向客户企业提供物流服务，遂产生物流监管业务。二、物流监管业务的概念和相关名词解释1、概念：物流监管业务是物流企业和银行等金融机构合作，银行向客户提供金融服务，物流企业向客户提供物流服务，并在服务过程中，代理银行占有和管理抵质押物及其有关的单据、权利凭证，帮助银行控制风险的业务。2、相关名

3、词解释质押：客户将享有所有权的货物质押给银行；银行向客户提供授信。（与抵押的区别，当铺）质物：又称押品，是借款客户质押给银行的货物同时可以称之为质押物。委托监管：银行委托物流公司对质押物进行监管。物流企业凭银行指令操作。物流服务：物流企业为客户提供物流服务，并凭银行指令放货给客户。授信额度：银行向借款人发放贷款的额度。质押率：银行在核定质物价值时所核定的折扣比率，通常为银行授信额度/监管货值。质权人：发放货款的银行。出质人：向银行借用贷款时提供质物的企业。监管人：受银行委托监管质押物的监管公司。

4、最低控货值：出质人在监管期间，控制质物的最低价值不低于为人民币（**万元）的这个金额就是最低控货值，又称最低监管货值。最低控货值=银行授信额度/质押率。最低控货量：出质人在监管期间，控制质物的最低数量始终不低于（**吨）的这个数量就是最低控货量，又称最低监管货量。最低控货量=最低控货值/质物单价质权人监管人出质人三方监管协议借款协议质押合同委托监管协议监管操作协议三方监管协议是业务合作之基础，约定三方法律关系，三方权利与责任，业务操作流程，主要业务单证等。物流监管业务示意图三、物流监管业务含义物

5、流监管业务，是指物流企业利用自身的物流服务能力，在为客户提供仓储、运输等物流服务的同时，接受银行委托，对客户质押给银行处于仓储、保管、运输等物流状态的货物（商品）进行监控，对出质人进行监督。对质押物监控是指对质物的品名、数量等进行查验、核对，及时向甲方报告质物状况，如有不符之处丙方应及时报告甲方，并采取相应措施。对出质人监督是指对出质人对质物的入库、提货等过程进行监督，一旦发现违反本协议约定之行为丙方应及时制止并向甲方报告。警示：物流监管承担的是监管责任，不是对质押商品的担保（价格、权属、品质免

6、责），也不是对出质人的融资担保。四、物流监管业务特点与传统物流业务相比有以下六个不同合作主体：两方变三方委托方：货主变银行业务流程：复杂、单证种类增多作业场地：主要在出质人的仓库、堆场责任：服务+监督人员：对项目经理和现场监管员的综合能力要求较高五、物流监管业务主要服务内容：包括履约保证、现场监控、信息服务三个方面。（1）履约保证：物流企业以自身资产和信誉，以及在监管业务领域多年的管理经验向银行承诺提供满足需求的监管服务，并通过切实可行的措施加强对下属企业的管理和监督，保证下属企业按照统一的标准

7、向银行提供服务。（2）现场监控：物流企业集团及下属企业通过派驻监管员，直接或间接控制现场货物的进出仓等操作，保证货物处于有效的监控之下，并满足银行的质押要求，在监控的过程中实现货物的正常流动，满足客户的生产贸易需要。（3）信息服务：物流企业集团及下属企业及时准确向银行报送监管货物的物流状态信息、出入库及存货状况信息，保证银行及时掌握货物情况。六、物流监管业务产品种类：物流监管业务存货质押监管物流质押监管自有仓库监管客户仓库监管第三方仓库监管国内物流监管进出口业务监管按照监管环节不同分类存货质押监

8、管是指货物的监管只限在仓库、工厂、堆场等仓储和生产区域；物流质押监管是指货物的监管环节不但包括仓库、堆场，还包括运输、报关、配送等多个物流环节。按照监管货物控制方式不同分类滚动（核定货值、总量控制）是指银行根据授信额和质押货物的价值确定质押货物的控制定额，实际存货总价值超定额部分的货物，货主可以直接与仓储企业协商提取，实际存货总价值没有超过定额的部分，必须根据银行指令才能放货。静态（非核定货值）是指所有质押货物的提取、放行等处置，都必须根据银行的指示操作。按照监管货物的场所分类一、自有仓库内监管