论委托理财合同中保底条款的法律效力

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1、编号：＿十＿：糾芩颀士穿位ｆｉ文目论委托理财合同中题：保底条款的法律效力姓名：王文销专业：民商法学一研究方向：商法指导教师：王涌完成日期一七年十月：二〇论文编号：论委托理财合同中保底条款的法律效力王文娟中国政法大学民商经济法学院二○一七年十月论委托理财合同中保底条款的法律效力摘要本文运用了法学、统计学和经济学的基础理论，首先对委托理财合同的概念和法律性质展开分析，再对当下有关委托理财合同保底条款的所有立法规定进行了梳理，并指出相关立法混乱和漏洞重重的原因。然后通过具体分析实践中委托理财合同的具体交易结构，

2、将司法判例中认定保底条款无效的思路及说理，结合经济学的基本原理逐个进行剖析，最终在对委托理财合同法律性质进行归类分析的基础上，提出具体判断委托理财合同中保底条款法律效力的标准和逻辑路径。本文分五章，第一章首先廓清了证券委托理财合同及其保底条款的概念、常见名称和分类，并简要介绍了本文探究保底条款法律效力的边界和研究路径。第二章在总结了委托理财合同基本特征的基础上，展开对委托理财合同法律性质的讨论。其中重点分析了委托代理关系和信托关系的相同点和不同点，以及两者分别适用于委托理财合同的阻碍和保底条款的效力认定，最终得出委托理财合同在分业监管体制和当下立法框架内适用委托代理关系

3、的合理性，及其在法律逻辑推理中适用信托关系的优越性。并进一步给出委托理财合同具体适用信托关系在信托财产所有权的转移、信托的延续性、信托合同的要式性、信托登记、分业监管金融体制等方面问题的对策。第三章对当下有关委托理财合同中保底条款法律效力的所有立法规定进行系统性梳理，在我国分业监管的金融制度下按照受托人的类型，分别对受托人为金融机构（包括信托公司、基金管理公司、证券1公司、商业银行、保险公司、期货公司）、非金融机构企业和自然人（有特殊身份的自然人和普通自然人）的相关立法进行了总结，并指出现有立法存在的漏洞、缺陷和对应建议。第四章采用了统计学和经济学的方对司法判例中保底条

4、款的法律效力进行了总结分析。在对金融类和非金融类委托理财合同的交易结构进行分类分析的基础上，就目前司法判例认定保底条款无效的主要原因，包括名为投资、实为借贷；名为投资、实为融资融券；违反公平原则；违反市场规律、损害社会公共利益等，逐个进行剖析。其中重点阐述了实践中如何区分借款合同和委托理财合同的具体标准。最终从经济学角度论述否定保底条款对受托人激励的改变，及其所带来的与立法目的背道而驰的不利影响。第五章结合理论和实践，总结出认定委托理财合同中保底条款法律效力的具体标准和思路，即结合立法中的主体区分和具体交易结构所对应的法律关系，以尊重合同自由原则和促进市场交易为优先，谨

5、慎限制保底条款的法律效力。希望本文能起到“抛砖引玉”的作用，为未来委托理财合同相关立法的出台、司法实践中具体纠纷的解决、金融市场的建设提供可供参考的建议。关键词：委托理财保底条款信托关系激励2ONTHEEFFECTOFFIXEDPROFITTERMSINENTRUSTINGMANAGEMENTCONTRACTSABSTRACTThepaperappliedtheprincipaltheoriesoflaw,economicsandstatisticstoexplaintheeffectoffixedprofittermsinentrustingmanagementcon

6、tractsinfivechapters.Chapteronemadecleartheconceptionandclassificationof"entrustingmanagementcontracts"and"fixedprofitterms"andbrieflyintroducedthemethodofhowthepapertackledthetopic.Chaptertwodiscussedthelegalnatureofentrustingmanagementcontractsbycomparingtheprincipal-agencyrelationship

7、andtrustandtheadvantagesofapplyingtrustintoentrustingmanagementcontract.Chapterthreefirstpresentedalltheregulationsreferringtothefixedprofittermandclassifiedtheminaccordancewiththetypesoftrustee,whicharefinancinginstitutions,non-financialinstitutionsandnaturalperson.After