530-台湾票据交换所票据交换电脑作业手册目录

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1、台灣票據交換所票據交換電腦作業手冊目錄壹、參加票據交換單位及票據交換電腦作業貳、分區交換、集中清算參、用詞定義肆、票據交換作業時程伍、票據交換作業程序一、交換銀行提出交換票據二、交換所之處理三、交換銀行提回交換票據四、票據交換差額之清算五、退票處理陸、相關作業規定一、台灣票據交換所臨時人工票據交換辦法二、預備交換作業三、「降低剔除票據處理要點」四、「交換票據分類排序服務作業處理要點」五、提出交換票據帳務處理錯誤罰則六、表單領用柒、問題與處理一、交換銀行提回票據中如有非本行付款票據處理原則二、票據金

2、額鍵印錯誤，差額處理方式三、提回票據金額異常，應予退票之處理方式四、交換銀行提回票據遇有張數缺少情形，責任如何歸屬？由何單位辦理掛失止付事宜？第13頁，共13頁台灣票據交換所票據交換電腦作業手冊壹、參加票據交換單位及票據交換電腦作業依「票據交換及銀行間劃撥結算業務管理辦法」第14條，及「台灣票據交換所票據交換參加規約」第2條規定，凡經核准辦理支票存款業務之金融業者，均得向台灣票據交換所（以下簡稱本所，包括總所及各分所）申請參加票據交換，成為交換單位；交換單位之分支單位應一律參加當地票據交換。但信用

3、合作社、農會、漁會所收之票據，須申請由中央銀行指定合作金庫銀行股份有限公司或其他交換單位代理交換。票據交換電腦作業--MICR票據交換作業：係採自動化處理方法，在票據上加印磁性墨水字體，利用閱讀分類機，閱讀磁區付款銀行磁字代號及磁字金額等，自動按銀行分類並核計金額的技術，就是“磁性墨水字體辨認”，英文稱為“MagneticInkCharacterRecognition”，簡稱為MICR。本所總所及實施票據交換電腦作業各分所之票據交換，依本作業手冊規定辦理。貳、分區交換集中清算以總所、台中市及高雄市

4、二分所為MICR作業中心，各MICR作業中心所轄之各分所間可跨所票據交換及退票交換。總所將各MICR作業中心票據交換結算差額合併後，產生集中結算差額報表及檔案，送請中央銀行辦理集中清算。三個MICR作業中心轄區如下：一、總所　MICR作業中心：包括台北總所及桃園縣、新竹市及宜蘭縣三分所。二、台中市MICR作業中心：包括台中市、苗栗縣、南投縣、雲林縣及嘉義市各分所。三、高雄市MICR作業中心：包括高雄市、台南市及屏東縣三分所。參、用詞定義一、票據交換：交換銀行收到客戶存入其他交換銀行付款之票據，提經

5、票據交換所向付款銀行請求付款，同時提回本行付款票據辦理付款之作業程序；通常包括提示交換與退票交換。二、交換票據：交換銀行收到客戶存入其他交換銀行付款，提經票據交換所向付款銀行請求付款之票據。三、提示交換：交換銀行提出交換票據，經票據交換所分類結計及結算後，由付款銀行提回辦理付款之作業程序。四、退票交換：付款銀行提回交換票據，如有應予拒付者，提經票據交換所結算後，由各原提出交換銀行提回，退還託收人之作業程序。五、統籌提回：由各金融業者所設之票據作業中心集中提回同一MICR交換區之全部聯行交換票據。第

6、13頁，共13頁六、交換銀行：經核准參加票據交換之存款機構的總機構(包括銀行、信用合作社、農、漁會信用部、郵局)，負責該行各單位有關票據交換及清算者。七、代表分行：未在當地設置總行之交換銀行，以其最先申請參加交換或由其總行指定之分行為代表分行，代表總行負責有關該行在當地交換所有關票據交換及清算者。八、交換單位：經核准參加當地票據交換之交換銀行及其分支機構。九、提示銀行：提出交換票據請付款銀行付款之交換單位，簡稱提示行。十、提出銀行：提示交換或退票交換作業中，提出交換票據或退票票據之交換單位，簡稱提

7、出行。十一、提回銀行：提示交換或退票交換作業中，提回交換票據或退票票據之交換單位，簡稱提回行。十二、清算銀行：在中央銀行設有清算帳戶供票據交換差額清算之交換銀行。十三、委託清算銀行：在中央銀行未設清算帳戶之交換銀行，其交換差額需委託代理清算銀行代為清算。十四、代理清算銀行：代理委託清算銀行辦理票據交換差額清算之交換銀行。肆、票據交換作業時程票據交換作業時間分為：一、票據整理日：各交換單位對於客戶送存次一營業日以前到期票據加以整理，於規定時間送達票據交換所進行分類處理之日。二、票據交換日：上述經票據

8、交換所分類處理的交換票據，由付款單位提回扣帳、清算及起息之日；為票據整理日之次一營業日。三、詳細作業時程表如下：作業項目時間票據整理日票據交換日銀行收取待交換票據09：00~15：30銀行提出交換票據送MICR作業中心委託交換所鍵印票據16：00~17：00已鍵印完整票據16：00~18：00交換所處理交換票據17：00~傳輸交換票據電子資料21：00~提回交換票據09：00~10：00退票交換時間16：30票據資金入帳起息票據交換日票據資金提取現款票據交換日之次一營業日第13頁，