华惠号-重庆红鼎高尔夫项目贷款集合资金信托计划

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1、华惠38号-重庆红鼎高尔夫项目贷款集合资金信托计划产品亮点产品收益可观:本投资产品收益率为10%-12%/年，期限为2年，投资期限较短、收益可观，产品在同期市场上比较有竞争力。稀缺资源、顶级别墅项目回款能力强：本产品所投资项目为重庆市场上绝无仅有的占据高尔夫球场、同时拥有江、山、湖景、温泉多重资源的顶级别墅项目，资源稀缺；项目财务收益率良好，税后投资利润率达到50.26%，盈亏平衡点的销售率为51.00%，项目具有良好的赢利能力和较强的偿债能力，有效保证投资人的资金安全。风控措施充分，安全边际高:项目土地使用权作

2、为抵押担保办理相关登记手续，抵押率46.26%；担保人华浩信联（北京）投资有限公司净资产14.98亿元，为本次信托贷款提供不可撤销的连带责任保证担保，担保实力强；本项目风控措施充分，信托计划整体风险可控，安全边际较高。综合评价：本投资计划所投项目为重庆稀缺资源顶级别墅项目，前景看好，具有良好的赢利能力和较强的偿债能力；抵押担保超额充分，第三方担保实力雄厚，项目风险可控，能够充分保障投资人资金本息安全;信托计划收益高，期限较短，产品安全边际高，推荐评级为«««。新华信托华惠38号•重庆红鼎高尔夫项目投资价值分析报告

3、1、信托计划概况1.1信托摘要新华信托股份有限公司拟设立“新华信托华惠38号•重庆红鼎高尔夫项目贷款集合资金信托计划”，以集合资金信托方式将委托人交付的信托资金向重庆红鼎实业发展有限责任公司（以下简称“借款人”或“项目公司”）发放信托贷款，用于红鼎高尔夫一期项目的开发建设。项目公司将其拥有的土地使用权抵押给受托人，抵押率46.26%，并办理相关登记手续。同时，华浩信联（北京）投资有限公司为本次信托贷款提供不可撤销的连带责任保证担保；贷款资金划入项目公司设立的监管账户实行受托支付并对项目销售回款进行监控。1.2信托

4、要素信托名称：新华信托华惠38号•重庆红鼎高尔夫项目贷款集合资金信托计划项目公司：重庆红鼎实业发展有限责任公司受托人：新华信托股份有限公司信托规模：35000万元，分期发行，其中首期募集规模1亿；A类、B类各募集3000万，C类、D类共募集4000万。）信托期限：本信托计划每期期限均为2年，自首期信托受益权生效或其他各期信托受益权生效之日起计算。投资者预期年化收益：10-12%/年产品期限认购金额预期收益率所募规模A类受益人1年300万(含)以上10%1.05-1.2亿B类受益人1.5年300万(含)以上11%1

5、.05-1.2亿C类受益人2年100万-300万(不含)10%1.1-1.6亿D类受益人2年300万(含)以上12%收益分配方式：按年计算，分别于信托期限满1年之日、信托期限满1.5年之日以及信托期限届满之日后的十个工作日内支付。信托资金的运用：受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将委托人的信托资金以及其他有相同投资目的，且与受托人签订了《资金信托合同》的自然人、法人或其他组织的信托资金集合管理，将信托资金向重庆红鼎实业发展有限责任公司发放信托贷款，取得信托收益并分配给受益人。在信托期限内，受托人可以将信托财

6、产中的现金运用于存放银行等。1.3信托资金的监管受托支付：项目公司设立信托监管账户，并预留受托人指定印鉴。由受托人根据项目公司提交的用款申请以及相关合同、发票或收据等文件，审核其每次用款是否符合信托文件的约定。受托人通过对信托监管账户内贷款资金的全程控制和对资金的预算管理等方式，确保信托资金按照要求进行使用，保证资金安全，控制信托计划运营风险。销售监管：项目公司设立销售监管账户。受托人通过预留印鉴或签订《销售回款监管协议》，向监管银行发送划款指令等方式，确保该账户里的资金安全以及信托资金的顺利退出。1.4风险控制

7、和信用增级措施a、项目公司将其拥有的红鼎高尔夫社区项目用地150717.70㎡抵押给受托人，并根据销售政策及销售情况，经受托人同意后办理解抵押手续。根据重庆汇丰房地产土地资产评估有限责任公司出具的《重庆红鼎实业发展有限责任公司住宅用地土地使用权初估意见表》汇丰估（初）[2011]第664号，抵押物基本情况表如下：抵押物名称抵押人位置面积估价（万元）抵押率150717.70㎡75660.2946.26%土地使用权（107房地证D2008字第00067号）重庆红鼎实业发展有限责任公司北碚区童家溪建设村E02-06/0

8、2b、华浩信联（北京）投资有限公司为本次信托贷款提供不可撤销的连带责任保证担保。c、项目公司股东及关联方出具承诺函，承诺在信托期限内放弃对项目公司已有及新产生债权的优先受偿权，承诺在信托期限内放弃股东分红，承诺在信托期限内视项目需要借款给项目公司并在信托期限内放弃优先受偿权。d、为保证红鼎高尔夫项目办理预售证，顺利回款，借款人可以以其他受托人认可的足值抵押物或缴纳保证金等