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1、金融理财师（CFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声明本习题集是专门针对金融理财师（CFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。目录一、投资规划...........................1二、个人风险管理与保险..................34三、个人税务与遗产筹划..................47税收制度与个人理财...........................
2、..47个人税务筹划要点...............................50个人跨国所得税收筹划...........................53其他与个人相关税种的筹划.......................60遗产税与遗产筹划...............................62员工福利与退休计划.....................68综合案例.............................86答案及解析...........................92投资规划.........
3、..............................92个人风险管理与保险............................103个人税务与遗产筹划............................106员工福利与退休计划............................113综合案例......................................117一、投资规划根据以下资料回答第1—3题。四种投资相关数据投资预期收益E（r）(%)标准差σ（%）112302155032116424212如果投资者的效用函数
4、可以表示为：U=E（r）-0.005Aσ1．根据上述效用公式，如果投资者的风险厌恶系数A=4，投资者会选择第（）投资。A.1B.2C.3D.42．根据上述效用公式，如果投资者是风险中性的，投资者会选择第（）投资。A.1B.2C.3D.43．在效用函数中，变量A表示（）。A.投资者的收益要求B.投资者对风险的厌恶程度C.资产组合的确定等价收益率D.对每4单位风险有1单位收益的偏好4．如果投资者是风险中性的,为了使效用最大化,他会选择下列第（）投资。A.60%的概率获得10%的收益；40%的概率获得5%的收益B.40%的概率获得10%的收益；60%的
5、概率获得5%的收益C.60%的概率获得12%的收益；40%的概率获得5%的收益D.40%的概率获得12%的收益；60%的概率获得5%的收益5．对于一个特定的资产组合,在其他条件相同的情况下,效用（）。A.当收益率增加时增加B.当收益率增加时减少C.当标准差增加时增加D.当方差增加时增加6．给定效用函数U(W)=㏑(W),假定一投资者的资产组合有60%的可能获得7元的收益,有40%的可能获得25元的收益,那么该投资者属于（）。1A.风险厌恶型B.风险喜好型C.风险中性型D.无从判断7．考虑两种完全负相关的风险资产A和B,A的期望收益率为10%,标准
6、差为16%,B的期望收益率为8%,标准差为12%,A和B在最小方差组合中的权重分别为（）。A.O.24；0.76B.0.50；0.50C.0.57；0.43D.0.43；0.578．假设A资产的预期收益率为10%,标准差为8.7%;B资产的预期收益率为8%,标准差为8.4%,A和B的协方差为-0.0024,那么A和B组成的最小方差组合中投资B的比重为（）。A.49%B.51%C.45%D.55%根据下面资料回答9-11题假定你在为客户做资产配置时可以选择股票基金、债券基金和国库券。国库券的回报率为8%，股票基金和债券基金的相关系数为0.1，股票基
7、金和债券金的相关数据如下：期望收益率（%）标准差（%）股票基金2030债券基金12159．由两种风险资产组成的最小方差组合中股票基金和债券基金的投资比重为（）。A.21.35%；78.65%B.78.65%；21.35%C.17.39%；82.61%D.82.61%；17.39%10．最小方差组合的期望收益率与标准差为（）。A.13.71%；15.27%B.15.27%；13.71%C.13.92%；13.39%D.13.39%；13.92%11．最优风险资产组合中股票基金和债券基金的投资比重为（）。A.45.16%；54.84%B.54.84%
8、；45.16%C.48.72%；51.28%D.51.28%；48.72%212．资本配置线可以用来描述（）。A.一项风险资产和一项无风
