证券金融银行管理毕业论文 监管职能分离后央行独立性问题

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1、湖南师范大学本科毕业论文考籍号：XXXXXXXXX姓名：XXX专业：证券金融银行管理论文题目：监管职能分离后央行独立性问题指导老师：XXX二〇一一年十二月十日摘要：增强中央银行独立性是世界性的潮流和趋势。改革开放以来中国中央银行的独立性不断增强，但也存在许多问题。银监会的成立将改变中央银行同时负有银行监管与货币政策职能的状况，大大增强中央银行的独立性。但这一改革还很不彻底，建议从目前及长远两方面分步采取措施加以完善。　　一、中国中央银行独立性评介与改革后职能变化　　1.现阶段中国中央银行独立性评介　　萨缪

2、尔森（1992，P481）曾经说过：自从开天辟地以来，人类有三项伟大的发明：火、轮子和中央银行。这形象地说明了中央银行在人类社会中的重要作用。从17世纪末瑞典银行首先建立至今，中央银行体制已经有三百多年的历史了。从最初的承办商业银行业务到现在的单独履行中央银行职能，可以说一部中央银行的发展史就是一部中央银行寻求独立性的历史。但是一直到20世纪初中央银行独立性的问题才得以法律形式确定，这在20世纪初的美联储、20世纪中叶的各发达国家及20世纪末欧盟中央银行法中得以充分的体现。　　作为中国金融体制改革的一部分

3、，中央银行改革的主要目标是将中国人民银行建成一个宏观调控机构和金融监管机构，从而保证经济的平稳、健康运行。改革的一个主要内容是提高中央银行的独立性，其标志之一就是1995年《中国人民银行法》的颁布。总体来说，中国人民银行的独立性是在不断增强的。　　一般而言，中央银行独立性包括三个方面，即目标独立性、经济独立性和政治独立性（Guido·Tabellini，1991）。就此来说，中国人民银行独立性具体表现是：①目标独立性。中央银行相对于国务院只享有一般货币政策事项的决策权，对于年度货币供应量、利率、汇率等重大

4、货币政策事项只有制定和执行权，最终决策权却在国务院手中；②经济独立性。表现为中央银行对金融机构贷款很多。在发达市场经济国家，中央银行向金融机构；发放的贷款，即便是像德国、日本那样高度依赖金融机构来实施货币政策的国家规模也是-不大的，而我国这一比重直至2001年底仍大大高于15年前的其他国家（见表1；③政治独立性。这表现在法律地位低，组织机构设置缺乏应有的科学性和组织保障性，主要官员任职缺乏明确的法律规定。这使中国人民银行在人事上产生两方面的弊端，即高度的行政依附性和欠缺广泛的代表性。由于在转型经济中政治独

5、立性构成了中央银行独立性的核心，其高低直接影响了其他两个部分的真实水平以及整个中央银行独立性程度的高低，因此中国中央银行独立性总体水平是低下的。　　总结中央银行独立性低下的原因，除了中央银行行为的政治性强、金融改革的外部制约因素多、国有金融支持的弱效和信用意识的缺损外，货币政策职能与监管职能的合一，从一定程度上削弱了中央银行的独立性。因此，尽管中外学者（Cukiennan，1992；CukiermanandWebb，1995；Cukierman、WebbandNeyapti，1999；谢平，1995；王家

6、福，1996；陈晓，1997；钱小安，2000；刘锡良、曾志耘，2000）从多个方面对于中国中央银行独立性给予了肯定和赞誉，但是由于历史的、现实的原因和条件的限制，《人行法》还存在诸条疏漏，中国人民银行的独立性仍然不是很强。正如前中国人民银行行长戴相龙坦言：“独立是相对的，是在国务院领导下保持相对独立性。”所以，中央银行依据现行的《人行法》所享有的相对独立性，远不足以使它能够完全承担起稳定币值，进行金融监管与调控的重任。　　2.银监会成立后职能的变化　　在刚刚结束的十届人大一次会议上，国务院组建了银监会，

7、其目的就是使中国人民银行专注于制定和执行货币政策的职能，完善有关金融机构运行规则和改进对金融业宏观调控政策，更好地发挥中央银行在宏观调控和防范与化解金融风险中的作用，进一步改善金融服务。此次中央银行分拆、成立银监会等一系列金融改革方案，是中国在增强中央银行独立性方面迈出的实质性步伐，是中国政府为了彻底解决金融弊端而下的最大一次决心。　　作为国务院直属的正部级事业单位，银监会将根据授权，统一监管银行、资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，主要职责是拟订有关银行业监管的政策法规，负责市场准入和运行监

8、督，依法查处违法违规行为等。而中国人民银行将主要负责货币政策和跨行之间的资金往来，具体包括利率的调整、银行之间的现金结算支付和一些新业务等。银监会的成立将使得中央银行的视野更开阔，不再仅仅局限于商业银行上，而是将视野扩大到所有与其有交易关系的金融机构上，专注于货币政策职能，更多地着眼于产业部门和实体经济。　　二、银行监管与货币政策：兼论银监会与中央银行独立性　　1.银行监管与货币政策的关联　　银行监管与货币政策的联系，使大部分