对当前银监办工作状况的调查与思考目前

《对当前银监办工作状况的调查与思考目前》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、对当前银监办工作状况的调查与思考目前，银监办的去留问题成为银监系统七千余办事处监管人员议论的焦点，也成为阻碍银监局、银监分局内设机构调整的绊脚石。留：人员少、责权失衡，造成银监系统四分之一的监管人力资源浪费；收：又不符合当前服务“三农”的政策，同时职工的同工同酬等问题得不到解决，实则违背“以人为本”的科学发展要求，至使银监局、银监分局现场检查人员少的问题得不到解决，内设科室调整无疑又将成为“形式”。为了能够合理化解这一矛盾，笔者对林口监管办事处及其周边办事处工作状况进行了专题调研。（本文仅以林口监管办事处为例）一、监管状况林口监管办事处在职人员4人，1人被借调到分局工作，3

2、人负责辖内7家银行49个营业网点监管工作。监管员本身不具备监管人员应具有的监管权力，工作主要内容是配合上级局三个业务科室进行现场检查，自身监管权限只有调查权，不具备非现场“1104”工程操作权，同时还要接受上级局其他科室临时性工作，以及与地方政府协调工作。办事处除设有国有商业银行、农村信用社、政策性银行、城商行、邮政银行监管岗位外，还设有党支部组、宣委员和财务、后勤管理等岗位，办事处监管员真可谓是“赤脚医生，复合型人才”。工作现状可用四个字概括“杂、乱、散、无”。杂：三、四个人的监管办事处要应对上级各个部门临时性工作，后勤保障性工作也由办事处承担，工作非常繁杂。乱：临时性工

3、作繁多，大多以调查、暗访为主，且每项工作无具体工作操守标准，工作非常凌乱。散：由于“责权失衡”属地监管难以实现，工作存在等靠的思想，工作情绪低落，人心十分涣散。无：上级局培训不能延伸到监管办事处，监管人员业务知识得不到充实，业务技能得不到提高，甚至对新生金融衍生品种都了解不足，便参加现场检查，在检查中边查边学，常常受到被监管单位员工的耻笑，工作十分无奈。二、存在的问题otherstaffoftheCentre.Duringthewar,ZhuwastransferredbacktoJiangxi,andDirectorofthenewOfficeinJingdezhen,J

4、iangxiCommitteeSecretary.Startingin1939servedasrecorderoftheWestNorthOrganization,SecretaryoftheSpecialCommitteeAfterthevictoryofthelongMarch,hehasbeentheNorthwestOfficeoftheFederationofStateenterprisesMinister,ShenmufuguSARmissions,DirectorofNingxiaCountypartyCommitteeSecretaryandrecorder

5、oftheCountypartyCommitteeSecretary,Ministersand（一）职能定位不明确，未能全方位获得与属地监管责任相对称的监管权限，属地监管权威性不足。银监会分设后，县级监管办事处到底扮演什么角色，定位很不明确。县级监管办事处不能独立对外行使监管职能，对辖内所有金融机构、金融业务和高管人员的准入退出管理都由上级局审批，不能直接履行属地监督管理职责，而是由省局或分局授权后，才能初审，使初审流于形式，这样基层监管办无法履行银监会的“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的监管要求，降低了属地监管的权威性。另外，县级银行业金融机构的各种报批事项，不分粗

6、细，均需要向上级局报批，这样既增加了日常监管事项的报审环节，又不利于高效、节约地使用监管资源，降低了监管效率。（二）监管人数与所承担的监管任务不对称，存在着人少事多、责权失衡的矛盾。林口监管办事处在岗监管人员（包括主任在内）3人，承担着对辖内7家银行49个机构和23名高管人员的监管职责，按照新的监管要求，工作任务相当繁重，监管力量相对分散，使人少事多的矛盾更为突出。与此同时还要面临多重关系需要协调，协调能力严重不足。一是与当地政府的关系。目前，县级监管办事处要履行好监管职责，必须处理好与当地政府的关系，争取当地党政的支持和配合。二是与当地人民银行的关系。如何加强信息共享和工

7、作沟通，形成相互配合的密切关系；如何防止部门间扯皮现象，减少磨擦成本，提高办事效率等问题，都必须寻求妥善的解决办法。三是分局与县监管办事处的内部关系。监管办事处面对分局11个科室，现场检查经常安排在同一时间段，协调难度大影响监管效率的发挥，再者监管办事处人手少，很难保质保量按时完成大型现场检查任务，所谓属地监管目标很难实现。（三）培训机制覆盖不到监管办事处，监管人员素质不能适应形势发展的需要。银监会和银监局安排的业务培训由于权限的问题，很难直接培训到监管办事处这一层面，使得办事处监管人员大都没有经过系统的监管理论培