关于国内地下炒金 惩治和规范

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1、关于国内地下炒金、炒汇涉众型金融犯罪的调查与打防对策浅议随着国家改革开放的不断深入与社会主义市场经济的迅猛发展，在证劵、期货、基金、外汇、黄金交易等金融领域，源起体制、市场、监管、法律法规等诸多因素的不健全、不完善、不成熟、不到位，为涉众型金融犯罪的瘟疫般滋生、裂变式蔓延提供了可乘之机。尤其是在外汇、黄金金融交易领域，在近几年美债危机、欧债危机席卷全球，世界经济低迷的情势下，国际金价涨势节节攀高，不可阻挡，吸引了大量资本注入。一时间，以“地下炒汇”、“地下炒金”最为突出的金融涉众型犯罪在全国暗流潮涌，数以万计的境内外不法公司通过私设网络平台、以合法掩盖非法、对

2、接外盘，大肆进行“地下炒汇”、“地下炒金”非法金融交易活动，他们以黄金现货产品交易低投入、高回报为诱饵，“挖空心思”、“巧取豪夺”，通过种种手段套牢投资者，终至投资者血本无归，甚至倾家荡产。近年来，昆明兴汇经济信息咨询有限公司非法经营外汇保证金交易案、杭州世纪黄金非法经营黄金期货案、厦门宝昌兴投资顾问有限公司非法从事外汇按金交易案、上海联泰黄金制品有限公司违规投资案、北京“高德黄金”地下炒金爆仓案、厦门名鑫辉煌投资有限公司非法经营变相黄金期货案、福建省宝鑫金业有限公司非法经营黄金现货案、北京伦亚领先国际投资咨询有限公司非法“地下炒金”案等一大批轰动全国的特大涉

3、众型金融犯罪案件的相继告破，让人触目惊心，其非法交易额动辄上亿，甚至近千亿；受害公众少则上千人，多则过万人；其非法营销网络蔓延全国。这些非法公司虽然逐个被打掉了，但是，今天纵观国内却是另一番情势，从事此非法金融活动的公司不但没少，反而剧增，据相关数字显示，目前，国内仍然活跃着约7000-10000家处于灰色或非法地带，从事“地下炒汇”、“地下炒金”业务的公司，就秦皇岛而言，当前也存在着几十家经营类似非法金融业务的公司(外地公司非法金融业务触角延伸至秦皇岛，从事类似非法金融业务的代理机构或者个人甚至数目更多)，其涉及面之广、资金额之巨、误入人之多、危害性之大已经

4、严重地扰乱了国家金融市场秩序，极大地侵害了公众利益，威胁到了社会稳定。一、甄辨是非寻踪觅源拨开陷阱去伪存真如今，社会发展形势瞬息变化万千，而变相期货金融交易的手法、形式也在不断随之翻新，在形式上，全国各地陆续出现了以煤炭、石油、铂金等热门物资为载体的变相期货，但在众多的载体形式中，以“炒外汇”、“黄金现货”更为突出、更为普遍。但不论其载体形式如何变化，其本质、运作方式以及交易模式却如出一辙，万变不离其宗，那就是普遍套用了类似期货的交易规则和模式。关于“地下炒汇”非法金融活动的查处、打击，早在1994年10月28日，国家证监会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局

5、、公安部四部委就已联合发出《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字1994]165号）；1995年11月14日，国家外汇管理局、国家证券监督管理委员会、国家工商行政管理局再次联合发出《关于查处非法外汇期货(按金)交易活动的通知》([95]汇管函字第191号)，就打击整治国内非法“地下炒汇”进一步提出了明确措施，以遏制国内“地下炒汇”非法金融活动。时至今日，“地下炒汇”非法金融活动在国内再掀波澜，与“地下炒金”“相生相伴”。调查显示，境内外不法经营者在大肆经营黄金现货的同时基本均有炒汇业务，但也有少数不法之徒为避免公众起疑，舍弃“地下炒汇”

6、业务，而把重点转向处在灰色地带的“黄金现货”，极力鼓吹其正规合法，以此套现敛财，坑骗投资者。为此，下文突出以“地下炒金”为重点加以研究探讨。（一）问踪寻根、倒溯渊源，全球主要黄金产品交易市场概览。黄金交易市场是集中进行黄金交易的场所，黄金买卖交易与其他金融产品交易一样，有其专门固定的场所，受所在国家金融法律法规约束管理，依照当地法律法规许可建立。全球的黄金交易市场由存在于世界各地的黄金交易所构成，是国际金融市场的重要组成部分，目前，国际的黄金交易市场主要有7个。1、伦敦：最为古老的世界黄金交易市场。现货黄金是伦敦黄金交易中心的主要产品。2、纽约：地处美国纽约的

7、商品交易所是全球最大的黄金期货交易市场，领军全球黄金交易。3、苏黎世：瑞士国家黄金交易中心，处全球黄金交易主导地位。4、东京：日本东京黄金交易所为全球后起之秀，黄金交易量在全球占突出地位，仅次于美国纽约商品交易所。HightideagainstCCPbloodyanTomb,CommunistPartymembersandpartoftheexposedTombareavacatedbyprogressiveyouth.IvisitedinBeijingin1985whenitwasoldundergroundcomrade,sisterofYaoZhiyin

8、gYaoMuzheng(thenDep