31.中国农业银行外汇汇款业务操作规程

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1、农银发〔2005〕24号关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部

2、）联系。附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程二○○五年一月二十五日附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程目录第一章　总则第二章　外汇汇出汇款loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapprovalrules,licensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcom

3、ments,accordingtotheBank'scredit第一节　受理申请第二节　落实汇款资金第三节　款项汇出第四节　汇出汇款的修改与撤销第五节　汇出汇款的会计核算第六节　汇出汇款的档案管理第三章　外汇汇入汇款第一节　汇入汇款的审核第二节　汇入汇款的解付第三节　汇入汇款的修改、止付第四节　汇入汇款的退汇第五节　汇入汇款的会计核算第六节　汇入汇款的档案管理第四章　附则汇出汇款修改申请书汇出汇款撤销申请书汇入汇款退汇申请书第一章　总则（目录）第一条　为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际

4、惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapprovalrules,licensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit第二条　本操作规程所称“外汇汇款”（以

5、下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。第三条　我行可办理电汇（TelegraphicTransfer，T/T）、票汇（DemandDraft，D/D）、信汇（MailTransfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。第四条　办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。第五条　汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查

6、复的有关规定。第二章　外汇汇出汇款（目录）第一节　受理申请（目录）第六条　汇款人向我行申请汇款，应填写汇款申请书。汇款申请书是我行办理汇出汇款业务的基本依据，必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书的审核要点如下：（一）汇款方式（电汇/票汇/信汇）；（二）汇款币种及金额（货币符号及大小写应准确无误）；（三）汇款人名称、账号及详细地址等资料；loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapprovalr

7、ules,licensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit（四）收款人名称、账号及详细地址等资料；（五）收款人开户银行名称、详细地址、SWIFT代码（或其他清算代码）；（六）汇款过程产生的费用（由汇款人承担还是由收款人承担）；（七）汇款附言应列明款项用途；（八）汇款人签章（个人客户的签章应与其身份证件

8、的姓名一致，机构客户的签章应与其在我行的预留印鉴相符）。第七条　汇出汇款应按照国家外汇管理中有关付汇的规定，区分机构客户和个人客户，经常项目（贸易、非贸易）和资本项目，对汇款人凭以付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性审核，审核无误后方予办理。第二节　落实汇款资金（目录）第八条　办理汇出汇款业务应遵循“先扣款，后汇出”的原则。汇款资金按照来源划分，可分为以下四种：（一）现汇